KYC dan pencegahan penipuan dalam satu aliran

Identiti, dokumen, data biro dan isyarat penipuan disemak sekali gus. Permohonan yang bersih diteruskan secara automatik; yang mencurigakan masuk ke baris gilir bersama bukti yang dilampirkan.

Lihat semakan
lendhero KYC and fraud prevention software interface
4-dalam-1
identiti, dokumen, biro dan penipuan dalam satu semakan
40+
isyarat penipuan disemak pada setiap permohonan
Tempatan
daftar ID jika tersedia
Bukti
dilampirkan pada setiap kes yang ditanda

Di mana ia berada dalam kitaran hayat pinjaman

  1. Onboarding
  2. KYC
  3. Keputusan kredit
  4. Originasi
  5. Pembayaran pinjaman
  6. Pengendalian
  7. Bayaran balik
  8. Kutipan

Keupayaan

Kesan penipuan awal, tanpa melambatkan peminjam yang baik

Pengesahan identiti

ID, swafoto dan liveness, dengan daftar ID tempatan.

Semakan dokumen

Slip gaji dan penyata dibaca secara automatik dan dibandingkan dengan borang.

Permohonan berpaut

Telefon, peranti, alamat dan akaun bank yang dikongsi.

Senarai sekatan dan PEP

Saringan terhadap senarai pantauan antarabangsa dan tempatan.

Peranti dan tingkah laku

Cap jari peranti, corak menaip dan lokasi.

Baris gilir semakan

Kes yang ditanda beserta bukti, untuk pasukan penipuan anda.

Bagaimana ia berfungsi

Kes bersih lulus, yang mencurigakan berhenti

  1. 01IdentitiID, swafoto dan liveness dalam borang.
  2. 02DokumenSlip gaji dan penyata dibaca dan dibandingkan.
  3. 03Senarai pantauanSenarai sekatan dan orang yang terdedah politik (PEP).
  4. 04IsyaratPeranti, pautan dan tingkah laku diberi skor.
  5. 05LaluanLulus secara automatik atau hantar ke baris gilir penipuan.

Dokumen

Slip gaji yang disunting tidak lulus

Setiap dokumen dibaca secara automatik: fon dan data fail disemak, dan angka dibandingkan dengan permohonan dan data bank.

  • Pengesanan pemalsuanFon diubah, PDF disunting dan cop disalin.
  • Semak silangPendapatan pada slip gaji berbanding penyata bank.
Slip gaji yang disunting tidak lulus: lendhero interface

Berfungsi bersama

Modul berkaitan

Onboarding digitalSemakan bermula di dalam borang permohonan.
Ejen anti-penipuanEjen AI yang mengesan identiti sintetik.
Keputusan kreditPermohonan bersih terus ke enjin.

Soalan

Soalan lazim

Tidak menemui jawapan? Tulis kepada kami dan kami akan membalas dalam masa satu hari bekerja.

Penyedia identiti manakah yang boleh kami gunakan?+

Mana-mana penyambung siap pakai, atau penyedia anda sendiri melalui API.

Bolehkah kami menetapkan peraturan penipuan sendiri?+

Ya. Tambah peraturan untuk peranti, pendua, butiran perhubungan dan tingkah laku dalam panel pentadbir, dan tetapkan tindakan setiap peraturan: tandakan, semak atau tolak.

Bagaimana kes yang ditandakan disemak?+

Permohonan yang ditandakan dihantar ke giliran semakan dengan sebab dipaparkan. Seorang pakar menyemak kes dan meluluskan, menolak atau meminta dokumen tambahan.

Adakah anda menyemak senarai sekatan?+

Ya. Pemohon disemak terhadap senarai sekatan OFAC, UN, EU dan tempatan serta senarai PEP semasa onboarding dan sekali lagi mengikut jadual yang anda tetapkan.

Adakah data biometrik disimpan?+

Hanya jika anda memilih untuk menyimpannya. Swafoto dan keputusan liveness disimpan dalam bentuk disulitkan untuk tempoh yang dikehendaki peraturan anda, kemudian dipadam.

Tempah demo

Lihat pada produk anda sendiri

Kami akan membawa anda melalui platform, menunjukkan apa yang penting untuk produk anda dan menjawab soalan tentang perniagaan anda.

  • Panggilan 30 minit
  • Tunjuk cara pada produk dan pasaran anda
  • Jawapan tentang garis masa, integrasi dan harga

Ceritakan tentang pinjaman anda

Kami membalas dalam masa satu hari bekerja.

Dengan menghantar borang ini anda bersetuju bahawa lendhero boleh menghubungi anda tentang permintaan anda. Lihat Dasar Privasi.