KYC và phòng chống gian lận
trong một luồng
Danh tính, tài liệu, dữ liệu bureau và tín hiệu gian lận được kiểm tra trong một lượt. Hồ sơ sạch tự động đi tiếp; hồ sơ đáng ngờ rơi vào hàng đợi kèm bằng chứng.
- 4 trong 1
- danh tính, tài liệu, bureau và gian lận trong một lần kiểm tra
- 40+
- tín hiệu gian lận được kiểm tra trên mọi hồ sơ
- Địa phương
- cơ quan đăng ký ID nơi có sẵn
- Bằng chứng
- đính kèm với mọi trường hợp bị gắn cờ
Vị trí trong vòng đời khoản vay
Năng lực
Phát hiện gian lận sớm, không
làm chậm người vay tốt
Xác minh danh tính
ID, selfie và liveness, với cơ quan đăng ký ID địa phương.
Kiểm tra tài liệu
Phiếu lương và sao kê được đọc tự động và so sánh với biểu mẫu.
Hồ sơ liên kết
Điện thoại, thiết bị, địa chỉ và tài khoản ngân hàng dùng chung.
Danh sách trừng phạt và PEP
Sàng lọc theo danh sách theo dõi quốc tế và địa phương.
Thiết bị và hành vi
Dấu vân tay thiết bị, kiểu gõ phím và vị trí.
Hàng đợi rà soát
Các trường hợp bị gắn cờ kèm bằng chứng, cho đội chống gian lận của bạn.
Cách hoạt động
Hồ sơ sạch đi qua,
hồ sơ đáng ngờ bị chặn
- 01Danh tínhID, selfie và liveness trong biểu mẫu.
- 02Tài liệuPhiếu lương và sao kê được đọc và so sánh.
- 03Danh sách theo dõiDanh sách trừng phạt và người có ảnh hưởng chính trị (PEP).
- 04Tín hiệuThiết bị, liên kết và hành vi được chấm điểm.
- 05Lộ trìnhTự động thông qua hoặc chuyển vào hàng đợi gian lận.
Tài liệu
Phiếu lương bị chỉnh sửa
không qua được
Mọi tài liệu được đọc tự động: phông chữ và dữ liệu tệp được kiểm tra, và các con số được so sánh với hồ sơ và dữ liệu ngân hàng.
- Phát hiện chỉnh sửaPhông chữ bị đổi, PDF bị chỉnh sửa và con dấu bị sao chép.
- Đối chiếu chéoThu nhập trên phiếu lương so với sao kê ngân hàng.
Câu hỏi
Câu hỏi
thường gặp
Chưa tìm thấy câu trả lời? Hãy viết cho chúng tôi và chúng tôi sẽ phản hồi trong vòng một ngày làm việc.
Chúng tôi có thể dùng nhà cung cấp danh tính nào?+–
Bất kỳ trình kết nối có sẵn nào, hoặc nhà cung cấp riêng của bạn qua API.
Chúng tôi có thể đặt quy tắc chống gian lận riêng không?+–
Có. Thêm quy tắc về thiết bị, trùng lặp, thông tin liên hệ và hành vi trong trang quản trị, và đặt mỗi quy tắc xử lý ra sao: gắn cờ, xem xét hoặc từ chối.
Hồ sơ bị gắn cờ được xem xét như thế nào?+–
Hồ sơ bị gắn cờ vào hàng chờ xem xét kèm lý do. Chuyên viên kiểm tra hồ sơ và phê duyệt, từ chối hoặc yêu cầu thêm tài liệu.
Có kiểm tra danh sách trừng phạt không?+–
Có. Người nộp hồ sơ được đối chiếu với danh sách trừng phạt của OFAC, UN, EU và địa phương cũng như danh sách PEP khi onboarding và định kỳ theo lịch bạn đặt.
Dữ liệu sinh trắc học có được lưu không?+–
Chỉ khi bạn chọn lưu. Ảnh selfie và kết quả phát hiện người thật được lưu mã hóa trong thời gian quy tắc của bạn yêu cầu, sau đó bị xóa.
Đặt lịch demo
Xem lendhero trên
sản phẩm của chính bạn
Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua nền tảng, trình bày những gì quan trọng với sản phẩm của bạn và giải đáp câu hỏi về doanh nghiệp của bạn.
- Một cuộc gọi 30 phút
- Buổi hướng dẫn trên sản phẩm và thị trường của bạn
- Giải đáp về thời gian, tích hợp và giá