Phần mềm Cho vay tài chính vi mô: đặc tả đầy đủ
Mọi thứ một công ty tài chính vi mô cần để vận hành các khoản vay nhỏ trực tuyến, cùng cán bộ hiện trường và tại chi nhánh.
- 78
- tính năng
- 10
- mục
- 37+
- tích hợp có sẵn được liệt kê
1. Hồ sơ vay
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 1.1 | Biểu mẫu hồ sơ | Biểu mẫu web cho thông tin cá nhân và liên hệ của người vay, hiển thị tốt trên mọi thiết bị. Các trường, bước và cách diễn đạt được đặt theo từng sản phẩm vay. |
| 1.2 | Tham số sản phẩm từ bên ngoài | Biểu mẫu nhận số tiền, kỳ hạn và sản phẩm được truyền từ website, ứng dụng hoặc liên kết đối tác của bạn. |
| 1.3 | Bộ câu hỏi có thể cấu hình | Thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân, địa chỉ, công việc và thu nhập, các sự đồng ý: bạn chọn hỏi gì và theo thứ tự nào. |
| 1.4 | Đăng ký bằng định danh số quốc gia | Ở thị trường có sẵn, người vay đăng ký bằng định danh số của chính phủ thay vì nhập thông tin. |
| 1.5 | Xác minh điện thoại và email | Mã dùng một lần xác nhận người vay sở hữu số điện thoại và email đã nhập. |
| 1.6 | Kiểm tra địa chỉ | Địa chỉ được đối chiếu với dữ liệu địa chỉ bưu chính hoặc quốc gia ngay khi người vay nhập. |
| 1.7 | Dữ liệu hành vi | Thiết bị, thời gian ở mỗi bước và các lần chỉnh sửa được lưu lại và có thể dùng trong chấm điểm và quy tắc chống gian lận. |
| 1.8 | Phân tích web | Kết nối công cụ phân tích để theo dõi phễu từng bước.Google AnalyticsSegment |
| 1.9 | Bản nháp đã lưu | Mỗi bước hoàn thành đều được lưu, nên người vay có thể quay lại hoàn tất sau; lời nhắc được gửi tự động. |
| 1.10 | Nhà cung cấp khách hàng tiềm năng và đối tác | Hồ sơ từ nhà cung cấp khách hàng tiềm năng và website đối tác, với cập nhật trạng thái gửi lại cho họ: đã duyệt, bị từ chối, đang xem xét. |
| 1.11 | Chế độ cán bộ hiện trường | Cán bộ điền hồ sơ trên máy tính bảng ngoài hiện trường, kể cả khi ngoại tuyến; dữ liệu đồng bộ khi có kết nối trở lại. |
| 1.12 | Vay nhóm | Hồ sơ cho một nhóm người vay có bảo lãnh chung. |
2. API đối tác
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 2.1 | Hồ sơ qua API | Đối tác gửi hồ sơ qua JSON API: thông tin người vay, số tiền và kỳ hạn vay, và các sự đồng ý. |
| 2.2 | Kiểm tra trùng lặp qua API | Kiểm tra xem số điện thoại hoặc giấy tờ tùy thân đã có trong hệ thống chưa trước khi tạo hồ sơ. |
| 2.3 | Tin nhắn qua API | Gửi tin nhắn văn bản hoặc email cho người vay qua nhà cung cấp đã kết nối.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 2.4 | Đăng nhập cổng qua API | Đăng nhập người vay vào cổng của họ từ ứng dụng của bạn. |
| 2.5 | Webhook | Hệ thống của bạn nhận sự kiện về hồ sơ mới, quyết định, giải ngân, thanh toán và thay đổi trạng thái. |
3. Cổng người vay
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 3.1 | Đăng nhập và khôi phục mật khẩu | Đăng nhập bằng số điện thoại và mật khẩu hoặc mã dùng một lần, có giới hạn số lần thử và khôi phục qua SMS. |
| 3.2 | Lịch sử | Khoản vay hiện tại và trước đây, hồ sơ, thanh toán và tài liệu đã ký tập trung một nơi. |
| 3.3 | Vay lại | Người vay quay lại đăng ký chỉ với vài lần chạm; thông tin của họ đã được điền sẵn. |
| 3.4 | Tài liệu | Thỏa thuận, lịch thanh toán, điều khoản gia hạn và biên nhận được tạo cho từng khoản vay và ký trong cổng.PandaDocMã SMS dùng một lần |
| 3.5 | Thanh toán trong cổng | Trả kỳ tiếp theo hoặc toàn bộ khoản vay bằng thẻ, chuyển khoản ngân hàng hoặc ví. |
| 3.6 | Trả nợ trước hạn và trả một phần | Lịch thanh toán và số tiền phải trả được tính lại ngay. |
| 3.7 | Thông báo | Tin nhắn SMS, email, thông báo đẩy và WhatsApp từ bộ mẫu có sẵn.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 3.8 | Gợi ý và biểu ngữ | Mẹo và ưu đãi trong cổng, hiển thị theo phân khúc. |
| 3.9 | Gia hạn | Người vay gia hạn khoản vay trong cổng và ký điều khoản mới. |
| 3.10 | Số dư thanh toán thừa | Số tiền trả thừa được giữ trong số dư của người vay và dùng cho khoản thanh toán tiếp theo. |
| 3.11 | Dịch vụ bổ sung | Bảo hiểm hoặc dịch vụ đối tác khác, thanh toán ngay hoặc cộng vào khoản vay. |
4. Giải ngân
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 4.1 | Chuyển khoản ngân hàng | Giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay qua các kênh đã kết nối.VoPayWiseVoltForm3VolanteThreddPaymentology |
| 4.2 | Thanh toán tức thời | Giải ngân trong vài giây qua các hệ thống thanh toán tức thời của địa phương nếu có. |
| 4.3 | Giải ngân qua thẻ | Tiền chuyển thẳng vào thẻ ghi nợ của người vay.ThreddPaymentologySquare |
| 4.4 | Ví di động và tiền mặt | Giải ngân vào ví di động hoặc để nhận tiền mặt tại đại lý và chi nhánh. |
| 4.5 | Kiểm tra tài khoản và thẻ | Một khoản thu thử nhỏ hoặc xác minh open banking xác nhận tài khoản thuộc về người vay.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 4.6 | Xử lý giải ngân thất bại | Giải ngân thất bại sẽ được thử lại hoặc gửi qua kênh khác, và nhân viên nhận một công việc. |
5. Trả nợ
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 5.1 | Thanh toán bằng thẻ | Thanh toán một lần và bằng thẻ đã lưu.ThreddPaymentologySquare |
| 5.2 | Ghi nợ trực tiếp và thanh toán tự động | Các khoản thanh toán được thu tự động vào mỗi ngày đến hạn.GoCardlessVoPay |
| 5.3 | Chuyển khoản ngân hàng | Các khoản chuyển khoản đến được đối chiếu với khoản vay theo mã tham chiếu hoặc tài khoản. |
| 5.4 | Thanh toán tức thời và ví | Trả nợ qua các hệ thống thanh toán tức thời của địa phương và ví di động.GoCardlessVoPaySquareVoltWise |
| 5.5 | Tiền mặt | Thanh toán tại chi nhánh, đại lý và cửa hàng đối tác. |
| 5.6 | Định tuyến thanh toán | Định tuyến thanh toán thẻ giữa các bộ xử lý theo loại thẻ, số tiền hoặc tỷ lệ thành công. |
| 5.7 | Đối soát | Sao kê của ngân hàng và bộ xử lý thanh toán được tải hằng ngày và so sánh với các khoản thanh toán; chênh lệch được chuyển đi xem xét. |
| 5.8 | Thu tiền hằng tuần tại hiện trường | Cán bộ ghi nhận tiền mặt thu được tại các buổi họp nhóm; biên nhận được gửi cho người vay qua SMS. |
6. Nguồn dữ liệu và tích hợp
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 6.1 | Tổ chức thông tin tín dụng | Lấy báo cáo và điểm tín dụng, và báo cáo lại dữ liệu khoản vay cho các tổ chức thông tin tín dụng theo lịch.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 6.2 | Định danh và phát hiện người thật | Kiểm tra giấy tờ tùy thân, ảnh selfie và kiểm tra người thật.JumioOndato |
| 6.3 | Open banking | Thu nhập, chi tiêu và quyền sở hữu tài khoản từ dữ liệu ngân hàng của người vay, khi có sự đồng ý.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 6.4 | Sàng lọc danh sách trừng phạt và PEP | Kiểm tra khi onboarding và định kỳ theo lịch bạn đặt.OFACUNEUUK HMTDanh sách PEP |
| 6.5 | Tín hiệu gian lận | Kiểm tra thiết bị, email, điện thoại và hành vi cung cấp dữ liệu cho quy tắc chống gian lận của bạn. |
| 6.6 | Chấm điểm riêng của bạn | Kết nối sẵn với các mô hình chấm điểm nội bộ hoặc của bên thứ ba. |
| 6.7 | Nguồn dữ liệu khác | Có thể thêm bất kỳ nhà cung cấp nào qua API; hơn 1.700 connector sẵn sàng tại 172 thị trường. |
| 6.8 | Dữ liệu di động và ví | Tuổi số điện thoại và hoạt động ví cho người vay có ít lịch sử tín dụng. |
7. Thiết lập
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 7.1 | Sản phẩm | Tạo sản phẩm tài chính vi mô với số tiền, kỳ hạn, lịch thanh toán, phí và tiền phạt trong trang quản trị. Các khoản vay hiện có giữ nguyên điều khoản. |
| 7.2 | Chiến lược ra quyết định | Quy tắc, thẻ điểm và hạn mức trong trình soạn thảo trực quan, có quản lý phiên bản và chạy thử. |
| 7.3 | Danh mục tham chiếu | Chỉnh sửa các danh mục tham chiếu như chi nhánh, lý do và loại tài liệu. |
| 7.4 | Mẫu tin nhắn | Chỉnh sửa mọi tin nhắn SMS, email và tin nhắn trong cổng, bằng nhiều ngôn ngữ. |
| 7.5 | Câu hỏi xác minh | Đặt các câu hỏi mà nhân viên xác minh đưa ra, theo từng sản phẩm. |
| 7.6 | Khách hàng thân thiết và mã khuyến mãi | Điểm thưởng cho thanh toán đúng hạn, cấp độ và mã khuyến mãi. |
| 7.7 | Người dùng | Tạo người dùng là nhân viên và gán vai trò cho họ. |
| 7.8 | Lịch thanh toán theo tuần và theo mùa vụ | Lịch thanh toán theo mùa thu hoạch hoặc các buổi họp nhóm hằng tuần. |
8. Back office
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 8.1 | Chế độ xem khách hàng và khoản vay | Nhân viên xem hồ sơ, khoản vay, thanh toán và người vay, giới hạn theo vai trò. |
| 8.2 | Chỉnh sửa dữ liệu người vay | Thay đổi thông tin do người vay hoặc nhân viên nhập; mọi thay đổi đều được ghi nhật ký. |
| 8.3 | Hồ sơ do nhân viên tạo | Tạo hồ sơ từ back office, ví dụ tại chi nhánh hoặc qua điện thoại. |
| 8.4 | Công việc và hàng chờ | Quyết định của chuyên viên thẩm định, câu hỏi xác minh, lỗi thanh toán và cuộc gọi thu hồi nợ được đưa vào hàng chờ theo vai trò. |
| 8.5 | Ghi đè quyết định | Người có thẩm quyền có thể thay đổi quyết định tự động, lý do được lưu lại. |
| 8.6 | Thay đổi trạng thái | Hủy, tạm khóa hoặc đóng khoản vay, ví dụ khi có tranh chấp hoặc vụ kiện. |
| 8.7 | Thu hồi nợ | Hàng chờ thu hồi nợ mềm và cứng, không gian làm việc cho nhân viên thu hồi và người giám sát, danh sách bàn giao cho các đơn vị thu hồi. |
| 8.8 | Tin nhắn | Gửi SMS và email cho một người vay hoặc một phân khúc.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 8.9 | Giờ địa phương | Nhân viên thấy giờ địa phương của người vay trước khi gọi. |
| 8.10 | Danh sách chặn | Chặn cổng của người vay hoặc thêm họ vào danh sách chặn nội bộ. |
| 8.11 | Báo cáo | Báo cáo quản lý và thống kê tiêu chuẩn. |
| 8.12 | Vai trò và quyền hạn | Vai trò với quyền truy cập đến từng trường, quy tắc bốn mắt cho các hành động nhạy cảm và nhật ký kiểm toán. |
| 8.13 | Chế độ xem chi nhánh và cán bộ | Chất lượng danh mục theo chi nhánh và cán bộ, gồm PAR30 và PAR90. |
9. Kế toán và phân tích
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 9.1 | Kế toán | Bút toán cho mọi giao dịch được chuyển đến sổ cái của bạn.QuickBooksXeroNetSuite |
| 9.2 | Báo cáo cho cơ quan quản lý | Dữ liệu cho báo cáo gửi cơ quan quản lý theo định dạng của thị trường bạn. |
| 9.3 | BI và kho dữ liệu | Cơ sở dữ liệu có tài liệu và các bản xuất sang công cụ BI của bạn.Power BITableauLooker |
10. Khác
| Không. | Tính năng | Chức năng |
|---|---|---|
| 10.1 | Chuyển đổi dữ liệu | Chuyển khách hàng, khoản vay đang hoạt động và lịch sử thanh toán từ hệ thống hiện tại của bạn; mọi số dư được kiểm tra sau khi chuyển. |
| 10.2 | Danh sách chặn không cần hồ sơ | Chặn một số điện thoại, giấy tờ tùy thân hoặc thiết bị ngay cả khi người đó chưa từng nộp hồ sơ. |
| 10.3 | Lưu lượng bị từ chối | Tự động chuyển người nộp hồ sơ bị từ chối cho các đơn vị cho vay đối tác, nếu bạn chọn như vậy. |
| 10.4 | Triển khai | Đám mây của chúng tôi, đám mây riêng của bạn hoặc máy chủ của chính bạn, với tính năng giống nhau ở mọi nơi. |
Đặt lịch demo
Xem lendhero trên
sản phẩm của chính bạn
Chúng tôi sẽ cùng bạn xem qua đặc tả cho vay tài chính vi mô, trình bày từng tính năng trong buổi demo và giải đáp câu hỏi về hệ thống của bạn.
- Một cuộc gọi 30 phút
- Buổi hướng dẫn trên sản phẩm và thị trường của bạn
- Giải đáp về thời gian, tích hợp và giá