KYC et prévention de la fraude
en un seul flux
L’identité, les documents, les données du bureau de crédit et les signaux de fraude sont vérifiés en un seul passage. Les demandes saines avancent automatiquement ; les suspectes arrivent dans une file avec les preuves jointes.
- 4 en 1
- identité, documents, bureau de crédit et fraude en un seul contrôle
- 40+
- signaux de fraude contrôlés sur chaque demande
- Local
- registres d’identité là où ils existent
- Preuves
- jointes à chaque dossier signalé
Sa place dans le cycle de vie du prêt
Capacités
Détectez la fraude tôt, sans
ralentir les bons emprunteurs
Vérification d’identité
Pièce d’identité, selfie et détection du vivant, avec les registres d’identité locaux.
Contrôle des documents
Les bulletins de paie et les relevés sont lus automatiquement et comparés au formulaire.
Demandes liées
Téléphones, appareils, adresses et comptes bancaires partagés.
Listes de sanctions et PEP
Filtrage par rapport aux listes de surveillance internationales et locales.
Appareil et comportement
Empreinte de l’appareil, rythme de frappe et localisation.
File de revue
Dossiers signalés avec les preuves, pour votre équipe antifraude.
Comment cela fonctionne
Les dossiers sains passent,
les suspects s’arrêtent
- 01IdentitéPièce d’identité, selfie et détection du vivant dans le formulaire.
- 02DocumentsBulletins de paie et relevés lus et comparés.
- 03Listes de surveillanceListes de sanctions et de personnes politiquement exposées (PEP).
- 04SignauxAppareil, liens et comportement notés.
- 05ParcoursPassage automatique ou envoi vers la file antifraude.
Documents
Les bulletins de paie modifiés
ne passent pas
Chaque document est lu automatiquement : les polices et les métadonnées du fichier sont vérifiées, et les chiffres sont comparés à la demande et aux données bancaires.
- Détection des falsificationsPolices modifiées, PDF retouchés et tampons copiés.
- RecoupementsRevenu du bulletin de paie comparé au relevé bancaire.
Questions
Questions
fréquentes
Vous n’avez pas trouvé la réponse ? Écrivez-nous, nous répondons sous un jour ouvré.
Quels fournisseurs d’identité pouvons-nous utiliser ?+–
N’importe lequel des connecteurs prêts, ou votre propre fournisseur via l’API.
Pouvons-nous définir nos propres règles antifraude ?+–
Oui. Ajoutez dans le panneau d'administration des règles sur les appareils, les doublons, les coordonnées et le comportement, et définissez l'action de chaque règle : signaler, examiner ou refuser.
Comment les dossiers signalés sont-ils examinés ?+–
Les demandes signalées vont dans une file de revue avec les motifs affichés. Un spécialiste examine le dossier et approuve, refuse ou demande des documents complémentaires.
Vérifiez-vous les listes de sanctions ?+–
Oui. Les demandeurs sont comparés aux listes de sanctions OFAC, ONU, UE et locales ainsi qu'aux listes PPE à l'entrée en relation, puis de nouveau selon un calendrier que vous définissez.
Les données biométriques sont-elles conservées ?+–
Seulement si vous choisissez de les conserver. Les selfies et les résultats de détection du vivant sont stockés chiffrés pendant la durée exigée par vos règles, puis supprimés.
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- Un appel de 30 minutes
- Une présentation sur vos produits et vos marchés
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