Logiciel Crédit bancaire : spécification complète
Prêts à la consommation, cartes, automobile, immobilier et entreprises pour les banques, connectés au système bancaire central et aux déclarations réglementaires.
- 40
- fonctionnalités
- 7
- sections
- 26+
- intégrations prêtes à l’emploi listées
1. Canaux clients
| Non. | Fonctionnalité | Ce qu’il fait |
|---|---|---|
| 1.1 | En ligne, application et agence | Un seul parcours de demande pour le site web, la banque mobile et les agences. |
| 1.2 | Clients existants | Les données client et l’historique des comptes issus du système central sont remplis automatiquement.nCinoAPI du système bancaire central |
| 1.3 | Offres préapprouvées | Offres calculées à l’avance pour les clients existants. |
| 1.4 | Vérification du téléphone, de l’e-mail et de l’adresse | Codes à usage unique et vérification des données d’adresse. |
2. Sources de données et intégrations
| Non. | Fonctionnalité | Ce qu’il fait |
|---|---|---|
| 2.1 | Bureaux de crédit | Récupérez les rapports et scores de crédit, et transmettez les données de prêts aux bureaux selon un calendrier.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 2.2 | Identité et détection du vivant | Vérification de la pièce d'identité, selfie et test de détection du vivant.JumioOndato |
| 2.3 | Open banking | Revenus, dépenses et titularité du compte à partir des données bancaires de l'emprunteur, avec son consentement.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 2.4 | Filtrage des sanctions et des PPE | Contrôles à l'entrée en relation, puis de nouveau selon un calendrier que vous définissez.OFACONUUEUK HMTListes PPE |
| 2.5 | Signaux de fraude | Les contrôles de l'appareil, de l'e-mail, du téléphone et du comportement alimentent vos règles antifraude. |
| 2.6 | Votre propre scoring | Connexion prête à l'emploi à vos modèles de scoring internes ou tiers. |
| 2.7 | Autres sources de données | Tout prestataire peut être ajouté via l'API ; plus de 1 700 connecteurs sont prêts dans 172 marchés. |
| 2.8 | Système bancaire central | Comptes, soldes, échéanciers et paiements synchronisés avec votre système central.nCinoAPI du système bancaire central |
| 2.9 | Données de salaire et de revenus | Revenus confirmés à partir des données de paie ou fiscales lorsqu’elles sont disponibles. |
3. Décision
| Non. | Fonctionnalité | Ce qu’il fait |
|---|---|---|
| 3.1 | Stratégies par produit | Des stratégies distinctes pour le crédit à la consommation, les cartes, l’automobile, l’immobilier et les entreprises. |
| 3.2 | Limites et tarification | Limite et taux définis selon la note de risque, la relation client et la garantie. |
| 3.3 | Comité de crédit | Les dossiers volumineux ou atypiques passent devant un comité, avec votes et procès-verbaux. |
4. Produits
| Non. | Fonctionnalité | Ce qu’il fait |
|---|---|---|
| 4.1 | Types de prêts pris en charge | Prêts à la consommation, cartes, automobile, immobilier, prêts garantis et aux entreprises, lignes de crédit et découverts. |
| 4.2 | Configuration des produits | Les nouveaux produits se configurent dans le panneau d’administration, sans mise en production. |
5. Back office
| Non. | Fonctionnalité | Ce qu’il fait |
|---|---|---|
| 5.1 | Vue client et prêt | Le personnel voit les demandes, prêts, paiements et emprunteurs, dans les limites de son rôle. |
| 5.2 | Modification des données de l'emprunteur | Modifiez les informations saisies par l'emprunteur ou le personnel ; chaque modification est journalisée. |
| 5.3 | Demandes saisies par le personnel | Créez une demande depuis le back office, par exemple en agence ou par téléphone. |
| 5.4 | Tâches et files d'attente | Décisions des analystes crédit, questions de vérification, erreurs de paiement et appels de recouvrement arrivent dans des files par rôle. |
| 5.5 | Dérogation à une décision | Une personne habilitée peut modifier une décision automatique, avec le motif enregistré. |
| 5.6 | Changements de statut | Annulez, gelez ou clôturez un prêt, par exemple en cas de litige ou de procédure judiciaire. |
| 5.7 | Recouvrement | Files de recouvrement amiable et contentieux, espaces de travail pour agents et superviseurs, listes de transfert pour les agences. |
| 5.8 | Messages | Envoyez des SMS et des e-mails à un emprunteur ou à un segment.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 5.9 | Heure locale | Le personnel voit l'heure locale de l'emprunteur avant d'appeler. |
| 5.10 | Liste de blocage | Bloquez l'accès d'un emprunteur au portail ou ajoutez-le à une liste de blocage interne. |
| 5.11 | Rapports | Rapports de gestion et statistiques standard. |
| 5.12 | Rôles et permissions | Rôles avec accès au niveau du champ, règle des quatre yeux pour les actions sensibles et journal d'audit. |
| 5.13 | Poste de travail en agence | Les conseillers en agence créent et suivent les demandes au nom des clients. |
6. Comptabilité et analytique
| Non. | Fonctionnalité | Ce qu’il fait |
|---|---|---|
| 6.1 | Comptabilité | Les écritures de chaque opération vont dans votre grand livre.QuickBooksXeroNetSuite |
| 6.2 | Reporting réglementaire | Données pour les rapports au régulateur dans le format de votre marché. |
| 6.3 | BI et entrepôt de données | Base de données documentée et exports vers vos outils de BI.Power BITableauLooker |
| 6.4 | Rapports réglementaires | Rapports sur le capital, les provisions et par prêt, au format de votre régulateur. |
| 6.5 | Données IFRS 9 | Classement par stade et données d’entrée des pertes de crédit attendues pour votre équipe risques. |
7. Autre
| Non. | Fonctionnalité | Ce qu’il fait |
|---|---|---|
| 7.1 | Migration des données | Migrez les clients, les prêts actifs et l'historique de paiement depuis votre système actuel ; chaque solde est vérifié après la migration. |
| 7.2 | Liste de blocage sans profil | Bloquez un téléphone, une pièce d'identité ou un appareil même si la personne n'a jamais fait de demande. |
| 7.3 | Trafic refusé | Orientez automatiquement les demandeurs refusés vers des prêteurs partenaires, si vous le choisissez. |
| 7.4 | Déploiement | Notre cloud, votre cloud privé ou vos propres serveurs, avec les mêmes fonctionnalités partout. |
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