Logiciel de crédit pour le Mali
Les grands réseaux de microfinance et la portée d'Orange Money font des remboursements par portefeuille mobile la norme au Mali. lendhero arrive avec Creditinfo VoLo (BIC UEMOA), validation NINA et Orange Money déjà connectés : votre équipe configure des produits au lieu de faire de la plomberie.
- XOF (FCFA)
- Français, anglais
- 14 connecteurs locaux
- lancement en 1–2 semaines
Bonjour, Fatoumata
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Score de crédit
Paiements à l’échéance
Profil du marché
Mali en un coup d'œil
Ce pour quoi lendhero est configuré au Mali avant que votre équipe se connecte.
Devise
XOF (FCFA)
Langues
Français, anglais
Superviseur
BCEAO et Commission bancaire de l’UMOA
Données de crédit
Creditinfo VoLo (BIC UEMOA)
Rails de décaissement
Orange Money, Moov Money, Wave
Protection des données
Loi 2013-015
- 14
- connecteurs locaux branchés avant le lancement du projet
- XOF
- pour la tarification, les décaissements et les remboursements
- 1–2
- semaines entre le lancement du projet et le premier prêt
- 2
- langues d’interface : français, anglais
Travailler avec les emprunteurs au Mali
Des outils pour chaque conversation avec un emprunteur
Les emprunteurs au Mali font leur demande, signent, remboursent et reviennent pour de nouveaux prêts en français et en XOF.
Décision
Des décisions en quelques secondes,
expliquées en termes simples
Les contrôles tiers et intégrés s’exécutent dans un seul flux, pour les particuliers et les entreprises. Chaque approbation et chaque refus montre les règles et les scores qui le sous-tendent.
- Tous les contrôles en un seul passageAntifraude, identification, bureaux de crédit, sanctions et empreinte numérique.
- Des règles lisiblesVotre équipe peut expliquer à tout emprunteur pourquoi.
Demande n° 48213
Fatoumata · Prêt à la consommation, 6 mois · 500 000 FCFA
- IdentitéVérifiée
- AntifraudeRéussi
- Bureau de crédit712
- Taux d’endettement31%
- Sanctions et listes de surveillanceAucune alerte
Environnement local
Le socle technique du Mali,
connecté avant le démarrage.
Bureaux de crédit, identité, données bancaires, moyens de paiement et messagerie sur lesquels s'appuient les prêteurs au Mali. Tout ce qui manque s'ajoute via l'API ouverte.
- Bureaux de crédit et registres1 connecteur
- CCreditinfo VoLo (BIC UEMOA)
- Identité et KYC2 connecteurs
- VValidation NINA
- SSmile ID
- Données bancaires et alternatives2 connecteurs
- RRelevés mobile money
- AAnalyse des relevés bancaires
- Rails de décaissement3 connecteurs
- OOrange Money
- MMoov Money
- WWave
- Remboursements et recouvrement3 connecteurs
- OOrange Money
- MMoov Money
- PPrélèvement bancaire
- Messagerie3 connecteurs
- WWhatsApp Business
- AAfrica's Talking
- IInfobip
- Signature électronique2 connecteurs
- DDocuSign
Contrôles et paiements
Qui emprunte et comment l'argent circule au Mali
Les demandeurs sont vérifiés via Creditinfo VoLo (BIC UEMOA), et l’argent circule par Orange Money et Moov Money.
Contrôles clients
Vérifications connectées au Mali :
- Services antifraudeContrôles d’appareil, de comportement et de listes noiresValider
- Vérification d’identitéValidation NINA, Smile IDValider
- Bureaux de créditCreditinfo VoLo (BIC UEMOA)Valider
- Registres publicsRegistres d’identité nationale et fiscauxValider
- Données bancaires et alternativesRelevés mobile money, analyse des relevés bancairesContrôler
- Sources de données supplémentairesOpérateurs télécoms, open banking et vos propres listesAuto
Infrastructure de paiement
Moyens de paiement connectés au Mali :
- Orange Money
- Moov Money
- Wave
- Prélèvement bancaire
Gestion des prêts
Chaque prêt et chaque remboursement sur un seul écran
Modifiez les conditions, recalculez les intérêts, appliquez des pénalités et suivez l’échéancier complet sans rien exporter.
- Des calculs automatiques pour chaque prêtLes intérêts, frais et pénalités en XOF sont calculés par un moteur dédié avec plus de 200 paramètres configurables. Le personnel peut toujours ajuster n’importe quel montant à la main, et chaque modification est journalisée.
- Des produits de prêt en quelques minutesConfigurez des produits de crédit à la consommation, à tempérament et aux entreprises, avec leurs règles et scénarios, dans le panneau d’administration, sans mise en production.
- Des notifications liées à chaque calculChaque échéance, pénalité et recalcul envoie le bon message à l’emprunteur et à votre équipe.
Prêt n° 48213
500 000 FCFA
Dans les temps| Date | Montant | Statut |
|---|---|---|
| 4 sept. | 89 170 FCFA | Payé |
| 4 oct. | 89 170 FCFA | Payé |
| 4 nov. | 89 170 FCFA | Échéance dans 7 jours |
| 4 déc. | 89 170 FCFA | À venir |
| 4 janv. | 89 170 FCFA | À venir |
Parcours du prêt
Comment se déroule un prêt au Mali. Cinq étapes, toutes locales.
- 01PostulerLes emprunteurs font leur demande sur le web, dans l’appli ou via WhatsApp, avec des formulaires en français et en anglais.
- 02VérifierL'identité et les documents sont vérifiés via la validation NINA et Smile ID.
- 03DéciderLes scorecards interrogent les données de Creditinfo VoLo (BIC UEMOA) et rendent une décision en quelques secondes.
- 04DécaisserLes fonds partent par Orange Money ou Moov Money en XOF, juste après la signature.
- 05RecouvrerLes remboursements arrivent via Orange Money et Moov Money, avec des rappels par WhatsApp Business.
Portails
Une plateforme, trois portails
Tout le monde travaille dans le même système et ne voit que ce que son rôle autorise.
Produits
Ce que les prêteurs du Mali lancent
sur lendhero.
Conformité
Configuré pour la BCEAO et la loi 2013-015.
lendhero est un logiciel : la licence reste la vôtre. Nous configurons la plateforme selon les règles auxquelles vous êtes soumis au Mali.
Hébergement et résidence des données
Déploiement cloud ou sur site, avec des données hébergées là où la loi 2013-015 l'exige.
Consentement et confidentialité
Les consentements des emprunteurs sont recueillis, versionnés et consignés conformément à la loi 2013-015.
Tarification et mentions légales
Taux, frais et mentions de coût du crédit paramétrés par produit selon les règles de la BCEAO.
Piste d’audit
Chaque décision, modification et message est journalisé pour les audits internes et externes.
Plus de marchés en Afrique de l’Ouest
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Cap-VertQuestions
Questions
fréquentes
Vous n’avez pas trouvé la réponse ? Écrivez-nous, nous répondons sous un jour ouvré.
lendhero peut-il faire fonctionner une activité de crédit au Mali ?+–
Oui. La plateforme est configurée pour le XOF, le français et l’anglais et les exigences de la BCEAO, avec 14 connecteurs locaux prêts dès le premier jour.
Quelles sources de données de crédit sont connectées au Mali ?+–
Creditinfo VoLo (BIC UEMOA). En complément, les vérifications d'identité passent par la validation NINA et Smile ID, et les données bancaires proviennent des relevés Mobile money et de l'analyse de relevés bancaires.
Comment les emprunteurs sont-ils payés et comment remboursent-ils ?+–
Les décaissements partent par Orange Money, Moov Money et Wave en XOF. Les remboursements arrivent via Orange Money, Moov Money et prélèvement bancaire, avec des rappels par WhatsApp Business et Africa's Talking.
Combien de temps prend un lancement au Mali ?+–
En général 1–2 semaines entre le lancement du projet et le premier prêt, y compris la connexion de 14 services locaux, la configuration des produits, la formation du personnel et un test.
Peut-on gérer plusieurs pays sur une seule plateforme ?+–
Oui. Une seule installation sert plusieurs pays, chacun avec sa devise, ses produits, ses langues et ses connecteurs locaux.
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Nous vous présenterons la plateforme, vous montrerons ce qui compte pour vos produits et répondrons à vos questions sur votre activité.
- Un appel de 30 minutes
- Une présentation sur vos produits et vos marchés
- Réponses sur les délais, les intégrations et les tarifs