KYC und Betrugsprävention
in einem Ablauf
Identität, Dokumente, Auskunfteidaten und Betrugssignale werden in einem Durchlauf geprüft. Saubere Anträge laufen automatisch weiter; verdächtige landen mit den Belegen in einer Warteschlange.
- 4-in-1
- Identität, Dokumente, Auskunftei und Betrug in einer einzigen Prüfung
- 40+
- Betrugssignale, die bei jedem Antrag geprüft werden
- Lokal
- ID-Register, wo verfügbar
- Belege
- zu jedem markierten Fall
Wo er im Kreditzyklus sitzt
Fähigkeiten
Betrug früh erkennen, ohne
gute Kreditnehmer auszubremsen
Identitätsprüfung
Ausweis, Selfie und Liveness, mit lokalen ID-Registern.
Dokumentenprüfung
Gehaltsabrechnungen und Kontoauszüge werden automatisch gelesen und mit dem Formular abgeglichen.
Verknüpfte Anträge
Gemeinsam genutzte Telefone, Geräte, Adressen und Bankkonten.
Sanktions- und PEP-Listen
Abgleich mit internationalen und lokalen Watchlists.
Gerät und Verhalten
Geräte-Fingerprint, Tippmuster und Standort.
Prüfwarteschlange
Markierte Fälle mit den Belegen, für Ihr Betrugsteam.
So funktioniert es
Saubere Fälle passieren,
verdächtige stoppen
- 01IdentitätAusweis, Selfie und Liveness im Formular.
- 02DokumenteGehaltsabrechnungen und Kontoauszüge gelesen und abgeglichen.
- 03WatchlistsSanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen (PEP).
- 04SignaleGerät, Verknüpfungen und Verhalten werden bewertet.
- 05AblaufAutomatisch durchlassen oder in die Betrugswarteschlange leiten.
Dokumente
Manipulierte Gehaltsabrechnungen
kommen nicht durch
Jedes Dokument wird automatisch gelesen: Schriftarten und Dateidaten werden geprüft, und die Zahlen werden mit dem Antrag und den Bankdaten abgeglichen.
- ManipulationserkennungGeänderte Schriftarten, bearbeitete PDFs und kopierte Stempel.
- AbgleicheEinkommen laut Gehaltsabrechnung gegen den Kontoauszug.
Fragen
Häufig
gestellte Fragen
Keine Antwort gefunden? Schreiben Sie uns, wir antworten innerhalb eines Werktags.
Welche Identitätsanbieter können wir nutzen?+–
Jeden der fertigen Konnektoren oder Ihren eigenen Anbieter über die API.
Können wir eigene Betrugsregeln festlegen?+–
Ja. Fügen Sie im Admin-Bereich Regeln für Geräte, Duplikate, Kontaktdaten und Verhalten hinzu und legen Sie fest, was jede Regel auslöst: markieren, prüfen oder ablehnen.
Wie werden markierte Fälle geprüft?+–
Markierte Anträge landen mit den angezeigten Gründen in einer Prüfwarteschlange. Ein Spezialist prüft den Fall und genehmigt, lehnt ab oder fordert weitere Dokumente an.
Prüfen Sie Sanktionslisten?+–
Ja. Antragsteller werden beim Onboarding und danach in einem von Ihnen festgelegten Rhythmus mit OFAC-, UN-, EU- und lokalen Sanktionslisten sowie PEP-Listen abgeglichen.
Werden biometrische Daten gespeichert?+–
Nur wenn Sie sich dafür entscheiden. Selfies und Ergebnisse der Lebenderkennung werden verschlüsselt für den Zeitraum gespeichert, den Ihre Regeln verlangen, und danach gelöscht.
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