Software für islamische Finanzierung,
vollständig automatisiert
Murabaha, Ijara, Musharaka und mehr in einem System — für islamische Banken, Islamic Windows und Finanzierungsgesellschaften.
Über 1.700 Dienste von Haus aus angebunden
So funktioniert es
Von der ersten Anfrage
bis zur letzten Rate
Vier Schritte, ein System. Jedes Team sieht denselben Kunden und denselben Vertrag.
- 01BewerbenOnline, in der App oder in der Filiale, mit vorab gewähltem Vertragstyp.
- 02VerifizierenAusweis, Betrugsprüfung, Auskunfteien und Sanktionen laufen in einem Durchlauf.
- 03EntscheidenRegeln und Scoring genehmigen, lehnen ab oder leiten an einen Spezialisten weiter.
- 04Vertrag & EinzugDie Bank kauft den Vermögenswert und verkauft ihn zu einem festen Preis an den Kunden.
Zusammenarbeit mit Kunden
Scharia-konforme Kundenreisen
Jeder Schritt, vom Antrag bis zur letzten Rate, folgt der von Ihrem Scharia-Rat genehmigten Struktur.
Anträge nach Vertragstyp
Kunden wählen Murabaha, Ijara oder eine andere Struktur und beantragen online oder in der Filiale, Entwürfe werden gespeichert.
Benachrichtigungen in den passenden Begriffen
Genehmigungen, Raten- und Mietfälligkeiten erreichen Kunden per SMS, E-Mail und WhatsApp.
Prämien und Promo-Codes
Prämienprogramme und Promo-Codes, die Gebühren erlassen, scharia-konform eingerichtet.
Kundenportal
Verträge und Tilgungspläne ansehen, vorzeitig zahlen oder mit wenigen Tipps eine Restrukturierung beantragen.
Verträge automatisch erzeugt
Murabaha-, Ijara- und Wakala-Dokumente werden in jeder Phase erzeugt und signiert.
Entscheidung
Jeder Vertragstyp,
ein Regelwerk
Murabaha, Ijara, Musharaka, Mudaraba und mehr, jeweils mit eigenem Gewinnplan, eigenen Prüfungen und Dokumenten.
- Jede Prüfung in einem DurchlaufBetrugsabwehr, Identifizierung, Auskunfteien, Sanktionen und digitaler Fußabdruck.
- Gewinn und Miete bei Unterzeichnung festgelegtJeder Tilgungsplan nutzt den bei Vertragsunterzeichnung vereinbarten Gewinn und die vereinbarte Miete.
Prüfungen und Zahlungen
Kundenprüfungen und halal-konforme Zahlungsflüsse
Kunden werden verifiziert, bevor ein Vermögenswert gekauft wird, und jede Zahlung wird ihrem Vertrag zugeordnet.
Kundenprüfungen
Kundenprüfungen in einem Durchlauf:
- Betrugsabwehr-DienstePrüfungen von Gerät, Verhalten und SperrlistenBestehen
- IdentitätsprüfungNationaler Ausweis, Selfie und LivenessBestehen
- AuskunfteienFinanzierungshistorie und aktuelle VerpflichtungenBestehen
- BehördenregisterAusweis-, Steuer- und GerichtsregisterBestehen
- Scharia-ScreeningEinkommensquelle und GeschäftstätigkeitPrüfen
- Zusätzliche DatenquellenOpen Banking und ArbeitgeberdatenAuto
Zahlungsinfrastruktur
Vermögenskäufe und Raten, bargeldlos oder bar:
- Banküberweisungen
- Lastschrift
- Karten
- Echtzeitzahlungen
- Bargeld in der Filiale
Vertragsverwaltung
Jeder Vertrag und jede
Zahlung auf einem Bildschirm
Verfolgen Sie Gewinnpläne, Mieten und Eigentum am Vermögenswert für jeden Vertrag, ohne Tabellen.
- Gewinn und Mieten automatisch berechnetGewinn, Mieten, Gebühren und Tilgungspläne werden von einer eigenen Engine mit über 200 konfigurierbaren Parametern berechnet. Mitarbeiter können jeden Betrag weiterhin von Hand anpassen, und jede Änderung wird protokolliert.
- Vertragsstrukturen konfiguriert, nicht programmiertMurabaha, Ijara und andere Strukturen samt Regeln und Szenarien werden im Admin-Panel festgelegt.
- Benachrichtigungen zu jeder RateRatentermine, neu berechnete Beträge und verspätete Zahlungen lösen Nachrichten an den Kunden und Ihr Team aus.
Berichte und Analysen
Gewinn, Vermögenswerte und Wohltätigkeit, vollständig berichtet
- 25+ fertige BerichteVerträge nach Struktur, Gewinnrealisierung, Bestand an Vermögenswerten und überfällige Raten.
- Scharia-Audit und BIBerichte für Ihren Scharia-Rat und Datenexporte für BI- und Prüfungs-Tools.
- Buchhaltung und SteuernGewinn, Mieten, Wohltätigkeitszahlungen und Steuern werden in Ihre lokalen Buchhaltungssysteme übertragen.
Integrationen
Passt sich an, was
Sie bereits nutzen
Zahlungen, KYC, Open Banking, Kreditdaten, Messaging und elektronische Signatur, bereit zum Einschalten.
1,700+
Konnektoren in 172 Märkten
Portale
Eine Plattform, drei Portale
Alle arbeiten im selben System und sehen nur, was ihre Rolle erlaubt.
Kundenportal
Kunden beantragen, zahlen und verfolgen ihre Verträge online.
Mitarbeiterportal
Manager, Analysten, Risiko, Prüfer und Inkasso-Mitarbeitende arbeiten Seite an Seite.
Super-Admin-Portal
Produkte, Rollen, Berechtigungen und Regeln ändern sich ohne Release.
Ein Platz für jede Rolle
Jede Person sieht genau das, was ihre Aufgabe braucht, nicht mehr.
- Kreditmanager
- Analyst
- Risikomanager
- Prüfer
- Inkasso-Mitarbeiter
- Operator
- Teamleiter
- Manager
- Super-Admin
Fragen
Häufig
gestellte Fragen
Keine Antwort gefunden? Schreiben Sie uns, wir antworten innerhalb eines Werktags.
Welche islamischen Vertragstypen werden unterstützt?+–
Murabaha, Ijara, Musharaka, Mudaraba, Istisna und mehr, jeweils mit eigenem Tilgungsplan und eigenen Dokumenten.
Wie wird der Gewinn berechnet?+–
Der Gewinn wird bei der Unterzeichnung nach den Regeln des Vertragstyps im Vertrag festgelegt. Der Zahlungsplan wird auf Basis dieses vereinbarten Betrags erstellt, sodass sich während der Laufzeit nichts ändert.
Kann unser Sharia-Gremium Produkte prüfen?+–
Ja. Jedes Produkt, jede Vertragsvorlage und jeder Zahlungsplan kann zur Prüfung an das Gremium gesendet werden, und die Freigaben werden zusammen mit der Produktversion gespeichert.
Wie wird sie in Banksysteme integriert?+–
Über fertige Konnektoren und eine offene REST-API. Kernbanksysteme, Buchhaltung, Zahlungsinfrastruktur, Auskunfteien und Anbieter für Identitätsprüfung lassen sich anbinden, ohne dass Sie Bestehendes ersetzen müssen.
Wie lange dauert die Implementierung?+–
Ein Standard-SaaS-Start dauert 1–2 Wochen. On-Premise-Installationen und Migrationen aus einem anderen System dauern in der Regel 6–10 Wochen.
Vollständige Spezifikation: islamische finanzierung
83 Funktionen mit den fertigen Integrationen, auf einer Seite, die Sie drucken oder als PDF speichern können.
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