Die Kreditplattform,
entwickelt für Mikrofinanz
Anträge, Prüfungen, Entscheidungen, Auszahlungen und Inkasso in einem System — für Kreditnehmer, Ihr Team und Ihre Partner.
Über 1.700 Dienste von Haus aus angebunden
So funktioniert es
Vom ersten Klick
bis zur letzten Zahlung
Vier Schritte, ein System. Jedes Team sieht denselben Kreditnehmer und denselben Kredit.
- 01BewerbenOnline, in einer App oder in einer Filiale. Unfertige Anträge werden gespeichert.
- 02VerifizierenAusweis, Betrugsprüfung, Auskunfteien und Sanktionen laufen in einem Durchlauf.
- 03EntscheidenRegeln und Scoring-Modelle genehmigen, lehnen ab oder leiten an einen Menschen weiter.
- 04Auszahlen & einziehenDas Geld geht raus und kommt zurück, Erinnerungen laufen im Autopilot.
Zusammenarbeit mit Kreditnehmern
Werkzeuge für jedes Kreditnehmergespräch
Vom ersten Antrag bis zu Folgekrediten arbeiten Kreditnehmer und Außendienstmitarbeiter in einem Ablauf.
Anträge in Minuten
Kreditnehmer beantragen online oder mit einem Außendienstmitarbeiter, und ein halb ausgefülltes Formular wartet auf ihre Rückkehr.
Erinnerungen, die gelesen werden
Genehmigungen, Fälligkeiten und Mahnungen gehen automatisch per SMS, WhatsApp und E-Mail raus.
Belohnungen für wiederkehrende Kreditnehmer
Punkte für pünktliche Zahlungen, Promo-Codes für Kampagnen und manuelle Anpassungen durch Mitarbeitende.
Ein Portal für Folgekredite
Wiederkehrende Kreditnehmer beantragen erneut, ohne Daten neu einzugeben, verlängern oder tilgen vom Handy.
Verträge ohne Papierkram
Kreditverträge, Verlängerungsanträge und Quittungen werden in jedem Schritt erzeugt und elektronisch signiert.
Entscheidung
Entscheidungen in Sekunden,
in einfachen Worten erklärt
Prüfungen von Drittanbietern und integrierte Prüfungen laufen in einem Ablauf, für Privatpersonen und Unternehmen. Jede Genehmigung und Ablehnung zeigt die Regeln und Scores dahinter.
- Jede Prüfung in einem DurchlaufBetrugsabwehr, Identifizierung, Auskunfteien, Sanktionen und digitaler Fußabdruck.
- Regeln, die Sie lesen könnenIhr Team kann jedem Kreditnehmer das Warum erklären.
Prüfungen und Zahlungen
Wer Kredit nimmt und wie das Geld fließt
Kreditnehmer mit wenig oder keiner Kredithistorie werden schnell geprüft, und das Geld erreicht ihre Wallets noch am selben Tag.
Kundenprüfungen
Prüfungen für Kreditnehmer mit wenig Kredithistorie:
- Betrugsabwehr-DienstePrüfungen von Gerät und MehrfachanträgenBestehen
- IdentitätsprüfungAusweisdokument, Selfie und LivenessBestehen
- AuskunfteienMikrofinanz- und AuskunfteihistorieBestehen
- BehördenregisterNationale Ausweis- und SteuerregisterBestehen
- Mobiler FußabdruckAlter des Telefons und Wallet-AktivitätPrüfen
- Gruppen- und GemeinschaftsdatenGruppenbürgschaften und Notizen der AußendienstmitarbeiterAuto
Zahlungsinfrastruktur
Bargeld, Wallets und Bankschienen für kleine Beträge:
- Mobile Wallets
- Bargeldagenten
- Banküberweisungen
- Karten
- Echtzeitzahlungen
Kreditverwaltung (Servicing)
Jeder Kredit und jede Rückzahlung
auf einem Bildschirm
Konditionen bearbeiten, Zinsen neu berechnen, Verzugsgebühren anwenden und den vollständigen Tilgungsplan verfolgen, ohne etwas zu exportieren.
- Automatische Berechnungen für jeden KreditZinsen, Gebühren und Säumniszuschläge für wöchentliche und saisonale Kredite werden von einer eigenen Engine mit über 200 konfigurierbaren Parametern berechnet. Mitarbeiter können Beträge weiterhin von Hand anpassen.
- Kreditprodukte in MinutenRichten Sie Gruppen-, Wochen- und Saisonprodukte samt Regeln und Szenarien im Admin-Panel ein.
- Benachrichtigungen zu jeder BerechnungJede Fälligkeit, jeder Säumniszuschlag und jede Neuberechnung sendet die passende Nachricht an den Kreditnehmer und den Außendienstmitarbeiter.
Berichte und Analysen
Portfolioqualität, Filiale für Filiale
- 25+ fertige BerichteÜberfällige Kredite (PAR30, PAR90), Auszahlungen, Einzüge und Produktivität der Kreditberater, nach Filiale und Produkt.
- Dashboards und BISenden Sie Portfoliodaten an Ihre BI-Tools für tiefere Analysen jeder Filiale.
- Buchhaltung und SteuernBuchungen werden automatisch in die lokalen Buchhaltungs- und Steuersysteme übertragen, die Sie bereits nutzen.
Integrationen
Passt sich an, was
Sie bereits nutzen
Zahlungen, KYC, Open Banking, Kreditdaten, Messaging und elektronische Signatur, bereit zum Einschalten.
1,700+
Konnektoren in 172 Märkten
Portale
Eine Plattform, drei Portale
Alle arbeiten im selben System und sehen nur, was ihre Rolle erlaubt.
Kundenportal
Kreditnehmer beantragen, zahlen zurück, verlängern und verfolgen Kredite online.
Mitarbeiterportal
Manager, Analysten, Risiko, Prüfer und Inkasso-Mitarbeitende arbeiten Seite an Seite.
Super-Admin-Portal
Produkte, Rollen, Berechtigungen und Regeln ändern sich ohne Release.
Ein Platz für jede Rolle
Jede Person sieht genau das, was ihre Aufgabe braucht, nicht mehr.
- Kreditmanager
- Analyst
- Risikomanager
- Prüfer
- Inkasso-Mitarbeiter
- Operator
- Teamleiter
- Manager
- Super-Admin
Fragen
Häufig
gestellte Fragen
Keine Antwort gefunden? Schreiben Sie uns, wir antworten innerhalb eines Werktags.
Was ist eine konfigurierbare Kreditentscheidungs-Engine?+–
Ein Modul, das Anträge prüft und Entscheidungen automatisch trifft. Sie legen die Regeln, Scoring-Modelle und Szenarien für Ihre Organisation fest.
Für welche Organisationen ist sie gedacht?+–
Mikrofinanzinstitute, Banken, Kreditgenossenschaften, Fintech-Kreditgeber, BNPL-Anbieter und Broker. Sie aktivieren nur die Produkte und Module, die Sie brauchen.
Welche Parameter und Regeln lassen sich konfigurieren?+–
Kreditprodukte, Zinssätze, Gebühren und Vertragsstrafen, Scoring-Regeln, Genehmigungslimits, Dokumentvorlagen, Benachrichtigungen und Mitarbeiterrollen. Mehr als 200 Einstellungen ändern Sie im Admin-Bereich, ohne Entwickler.
Wie wird sie in Banksysteme integriert?+–
Über fertige Konnektoren und eine offene REST-API. Kernbanksysteme, Buchhaltung, Zahlungsinfrastruktur, Auskunfteien und Anbieter für Identitätsprüfung lassen sich anbinden, ohne dass Sie Bestehendes ersetzen müssen.
Wie lange dauert die Implementierung?+–
Ein Standard-SaaS-Start dauert 1–2 Wochen. On-Premise-Installationen und Migrationen aus einem anderen System dauern in der Regel 6–10 Wochen.
Vollständige Spezifikation: mikrofinanz-kreditvergabe
78 Funktionen mit den fertigen Integrationen, auf einer Seite, die Sie drucken oder als PDF speichern können.
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