Software für Unternehmenskredite
ohne Papierkram
Unternehmensprüfungen, Kreditlinien, Auszahlungen und Rückzahlungen in einem System — für KMU-Kreditgeber, Banken und Fintechs.
Über 1.700 Dienste von Haus aus angebunden
So funktioniert es
Von der ersten Anfrage
bis zur letzten Zahlung
Vier Schritte, ein System. Jedes Team sieht dasselbe Unternehmen und denselben Kredit.
- 01BewerbenOnline oder über einen Betreuer, Dokumente werden einmal hochgeladen.
- 02VerifizierenRegister, Eigentümer, Auskunfteien, Sanktionen und digitaler Fußabdruck in einem Durchlauf.
- 03EntscheidenRegeln und Scoring genehmigen, setzen ein Limit oder leiten an einen Analysten weiter.
- 04Auszahlen & einziehenDas Geld geht raus und kommt zurück, Erinnerungen laufen im Autopilot.
Zusammenarbeit mit Unternehmen
So arbeiten Sie mit Geschäftskunden
Unternehmen beantragen, teilen Dokumente und verwalten Kreditlinien, ohne ihren Betreuer anzurufen.
Unternehmensanträge
Inhaber oder Geschäftsführer beantragen online mit vorausgefüllten Unternehmensdaten, und Entwürfe werden zwischen Sitzungen gespeichert.
Benachrichtigungen für das ganze Team
Genehmigungen, Covenant-Erinnerungen und Fälligkeiten erreichen Inhaber und Finanzmitarbeiter.
Partner- und Empfehlungsprogramme
Empfehlungsboni für Partner, Promo-Codes und manuelle Anpassungen.
Unternehmensportal
Kreditlinie abrufen, Finanzdaten hochladen, zurückzahlen oder online refinanzieren.
Kreditdokumente automatisch erzeugt
Kreditrahmenverträge, Garantien und Abrufanforderungen werden erstellt und signiert.
Entscheidung
Das Unternehmen kennen,
bevor Sie Kredit geben
Prüfungen von Drittanbietern und integrierte Prüfungen decken das Unternehmen und seine Eigentümer ab: Betrugsprüfungen, Ausweis, Auskunfteien, Sanktionslisten wie OFAC und mehr.
- Jede Prüfung in einem DurchlaufUnternehmen, Eigentümer und wirtschaftlich Berechtigte werden gemeinsam geprüft.
- Regeln, die Sie lesen könnenIhr Team kann jedem Kreditnehmer das Warum erklären.
Prüfungen und Zahlungen
Unternehmensprüfungen und
Geschäftszahlungen
Unternehmen und ihre Eigentümer werden gemeinsam verifiziert, und Gelder laufen über Bankschienen.
Kundenprüfungen
Unternehmen und Eigentümer in einem Durchlauf geprüft:
- Betrugsabwehr-DienstePrüfungen auf Briefkastenfirmen und DokumentenbetrugBestehen
- KYBHandelsregister, Geschäftsführer und EigentümerBestehen
- AuskunfteienKredithistorie von Unternehmen und EigentümernBestehen
- BehördenregisterSteuer-, Gerichts- und LizenzregisterBestehen
- FinanzdatenKontoauszüge und BuchhaltungsdatenPrüfen
- Zusätzliche DatenquellenRechnungen, Marktplätze und Ihre eigenen ListenAuto
Zahlungsinfrastruktur
Auszahlungen und Rückzahlungen auf Bankniveau:
- Banküberweisungen
- Lastschrift
- Echtzeitzahlungen
- Karten
- Virtuelle Konten
Kreditverwaltung (Servicing)
Jede Kreditlinie und jeder Abruf
auf einem Bildschirm
Online-Auszahlungen, Rückzahlungen über das Portal, Prüfung des Zahlungsstatus und Bankkontoabstimmung an einem Ort.
- Kreditlinien-Berechnungen, die für Sie erledigt werdenZinsen, Bereitstellungsprovisionen und Covenants werden von einer Engine mit über 200 konfigurierbaren Parametern berechnet, und Betreuer können jeden Betrag mit Begründung überschreiben.
- Kreditlinien und Kredite konfiguriert, nicht programmiertKreditlinien, Laufzeitkredite und Covenants samt Regeln werden im Admin-Panel festgelegt.
- Benachrichtigungen bei jeder NeuberechnungCovenant-Verletzungen, neue Tilgungspläne und Gebühren informieren den Kunden und den Kundenbetreuer.
Berichte und Analysen
Engagement, Covenants und Cashflow
- 25+ fertige BerichteEngagement nach Branche, Covenant-Verletzungen, Auslastung und Zahlungsverzug.
- BI und AnalysenKreditlinien- und Cashflow-Daten in Ihre BI-Tools übertragen.
- Buchhaltung und SteuernAbrufe, Gebühren und Steuerbuchungen werden in lokale Buchhaltungs- und Steuersysteme übertragen.
Integrationen
Passt sich an, was
Sie bereits nutzen
Zahlungen, KYC, Open Banking, Kreditdaten, Messaging und elektronische Signatur, bereit zum Einschalten.
1,700+
Konnektoren in 172 Märkten
Portale
Eine Plattform, drei Portale
Alle arbeiten im selben System und sehen nur, was ihre Rolle erlaubt.
Kundenportal
Kreditnehmer beantragen, zahlen zurück, verlängern und verfolgen Kredite online.
Mitarbeiterportal
Manager, Analysten, Risiko, Prüfer und Inkasso-Mitarbeitende arbeiten Seite an Seite.
Super-Admin-Portal
Produkte, Rollen, Berechtigungen und Regeln ändern sich ohne Release.
Ein Platz für jede Rolle
Jede Person sieht genau das, was ihre Aufgabe braucht, nicht mehr.
- Kreditmanager
- Analyst
- Risikomanager
- Prüfer
- Inkasso-Mitarbeiter
- Operator
- Teamleiter
- Manager
- Super-Admin
Fragen
Häufig
gestellte Fragen
Keine Antwort gefunden? Schreiben Sie uns, wir antworten innerhalb eines Werktags.
Welche Unternehmensprüfungen sind enthalten?+–
Handelsregister, Eigentümer und wirtschaftlich Berechtigte, Auskunfteien, Sanktionslisten einschließlich OFAC und Daten zum digitalen Fußabdruck.
Werden Kreditlinien unterstützt?+–
Ja. Revolvierende Kreditlinien, Überziehungskredite und Tranchenkredite werden unterstützt, mit Limits, die Sie jederzeit prüfen und ändern können.
Wie werden Rückzahlungen abgeglichen?+–
Eingehende Zahlungen werden automatisch anhand des Kontoauszugs oder des Verwendungszwecks den Krediten zugeordnet. Alles Nichtzuordenbare landet zur manuellen Prüfung in einer Warteschlange.
Wie wird sie in Banksysteme integriert?+–
Über fertige Konnektoren und eine offene REST-API. Kernbanksysteme, Buchhaltung, Zahlungsinfrastruktur, Auskunfteien und Anbieter für Identitätsprüfung lassen sich anbinden, ohne dass Sie Bestehendes ersetzen müssen.
Wie lange dauert die Implementierung?+–
Ein Standard-SaaS-Start dauert 1–2 Wochen. On-Premise-Installationen und Migrationen aus einem anderen System dauern in der Regel 6–10 Wochen.
Vollständige Spezifikation: geschäftskredite
78 Funktionen mit den fertigen Integrationen, auf einer Seite, die Sie drucken oder als PDF speichern können.
Demo buchen
lendhero an Ihren
eigenen Produkten erleben
Wir führen Sie durch die Plattform, zeigen, was für Unternehmenskredite wichtig ist, und beantworten Fragen zu Ihrem Geschäft.
- Ein 30-minütiges Gespräch
- Ein Rundgang durch Ihre Produkte und Märkte
- Antworten zu Zeitplan, Integrationen und Preisen