Software für Bankkredite: vollständige Spezifikation
Verbraucher-, Karten-, Auto-, Immobilien- und Geschäftskredite für Banken, angebunden an das Kernbanksystem und das Aufsichtsreporting.
- 40
- Funktionen
- 7
- Abschnitte
- 26+
- fertige Integrationen aufgeführt
1. Kundenkanäle
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 1.1 | Online, App und Filiale | Ein Antragsablauf für die Website, das Mobile Banking und die Filialen. |
| 1.2 | Bestandskunden | Kundendaten und Kontohistorie aus dem Kernsystem werden automatisch übernommen.nCinoCore-Banking-API |
| 1.3 | Vorab genehmigte Angebote | Im Voraus berechnete Angebote für Bestandskunden. |
| 1.4 | Telefon-, E-Mail- und Adressprüfung | Einmalcodes und Prüfung von Adressdaten. |
2. Datenquellen und Integrationen
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 2.1 | Auskunfteien | Rufen Sie Kreditberichte und Scores ab und melden Sie Kreditdaten planmäßig an die Auskunfteien zurück.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 2.2 | Identität und Lebenderkennung | Prüfung des Ausweisdokuments, Selfie und Lebenderkennungstest.JumioOndato |
| 2.3 | Open Banking | Einkommen, Ausgaben und Kontoinhaberschaft aus den Bankdaten des Kreditnehmers, mit Einwilligung.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 2.4 | Sanktions- und PEP-Screening | Prüfungen beim Onboarding und danach in einem von Ihnen festgelegten Rhythmus.OFACUNEUUK HMTPEP-Listen |
| 2.5 | Betrugssignale | Prüfungen von Gerät, E-Mail, Telefon und Verhalten fließen in Ihre Betrugsregeln ein. |
| 2.6 | Ihr eigenes Scoring | Fertige Anbindung an Ihre hauseigenen oder externen Scoring-Modelle. |
| 2.7 | Weitere Datenquellen | Jeder Anbieter lässt sich über die API hinzufügen; über 1.700 Konnektoren stehen in 172 Märkten bereit. |
| 2.8 | Kernbanksystem | Konten, Salden, Zahlungspläne und Zahlungen werden mit Ihrem Kernsystem synchronisiert.nCinoCore-Banking-API |
| 2.9 | Gehalts- und Einkommensdaten | Das Einkommen wird, wo verfügbar, über Gehalts- oder Steuerdaten bestätigt. |
3. Entscheidung
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 3.1 | Strategien je Produkt | Getrennte Strategien für Verbraucher-, Karten-, Auto-, Immobilien- und Geschäftskredite. |
| 3.2 | Limits und Preisgestaltung | Limit und Zinssatz nach Risikoklasse, Kundenbeziehung und Sicherheiten. |
| 3.3 | Kreditausschuss | Große oder ungewöhnliche Fälle gehen an einen Ausschuss mit Abstimmungen und Protokollen. |
4. Produkte
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 4.1 | Unterstützte Kreditarten | Verbraucherkredite, Karten, Auto-, Immobilien-, besicherte und Geschäftskredite, Kreditlinien und Überziehungskredite. |
| 4.2 | Produkteinrichtung | Neue Produkte werden im Admin-Bereich eingerichtet, ohne Release. |
5. Back Office
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 5.1 | Kunden- und Kreditansicht | Mitarbeitende sehen Anträge, Kredite, Zahlungen und Kreditnehmer, begrenzt durch ihre Rolle. |
| 5.2 | Kreditnehmerdaten bearbeiten | Ändern Sie Angaben, die der Kreditnehmer oder Mitarbeitende eingegeben haben; jede Änderung wird protokolliert. |
| 5.3 | Anträge durch Mitarbeitende | Legen Sie einen Antrag aus dem Back Office an, zum Beispiel in einer Filiale oder am Telefon. |
| 5.4 | Aufgaben und Warteschlangen | Entscheidungen der Kreditanalysten, Verifizierungsfragen, Zahlungsfehler und Inkasso-Anrufe landen nach Rolle in Warteschlangen. |
| 5.5 | Entscheidung überschreiben | Eine berechtigte Person kann eine automatische Entscheidung ändern, die Begründung wird gespeichert. |
| 5.6 | Statusänderungen | Einen Kredit stornieren, einfrieren oder schließen, zum Beispiel bei einem Streitfall oder einem Gerichtsverfahren. |
| 5.7 | Inkasso | Warteschlangen für weiches und hartes Inkasso, Arbeitsbereiche für Inkasso-Mitarbeitende und Vorgesetzte, Übergabelisten für Agenturen. |
| 5.8 | Nachrichten | Senden Sie SMS und E-Mails an einen einzelnen Kreditnehmer oder ein Segment.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 5.9 | Ortszeit | Mitarbeitende sehen vor dem Anruf die Ortszeit des Kreditnehmers. |
| 5.10 | Sperrliste | Sperren Sie das Portal eines Kreditnehmers oder nehmen Sie ihn in eine interne Sperrliste auf. |
| 5.11 | Berichte | Standardmäßige Managementberichte und Statistiken. |
| 5.12 | Rollen und Berechtigungen | Rollen mit Zugriff auf Feldebene, ein Vier-Augen-Prinzip für sensible Aktionen und ein Audit-Log. |
| 5.13 | Arbeitsplatz in der Filiale | Filialmitarbeitende legen Anträge im Auftrag von Kunden an und verfolgen sie. |
6. Buchhaltung und Analytik
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 6.1 | Buchhaltung | Buchungen für jeden Vorgang gehen an Ihr Hauptbuch.QuickBooksXeroNetSuite |
| 6.2 | Aufsichtsreporting | Daten für Aufsichtsberichte im Format Ihres Marktes. |
| 6.3 | BI und Data Warehouse | Dokumentierte Datenbank und Exporte in Ihre BI-Tools.Power BITableauLooker |
| 6.4 | Aufsichtsberichte | Berichte zu Kapital, Rückstellungen und auf Kreditebene im Format Ihrer Aufsichtsbehörde. |
| 6.5 | IFRS-9-Daten | Staging und Eingangsgrößen für erwartete Kreditverluste für Ihr Risikoteam. |
7. Weitere
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 7.1 | Datenmigration | Übertragen Sie Kunden, aktive Kredite und Zahlungshistorie aus Ihrem bisherigen System; nach dem Umzug wird jeder Saldo geprüft. |
| 7.2 | Sperrliste ohne Profil | Sperren Sie ein Telefon, einen Ausweis oder ein Gerät, auch wenn die Person nie einen Antrag gestellt hat. |
| 7.3 | Abgelehnter Traffic | Leiten Sie abgelehnte Antragsteller automatisch an Partner-Kreditgeber weiter, wenn Sie es wünschen. |
| 7.4 | Bereitstellung | Unsere Cloud, Ihre Private Cloud oder Ihre eigenen Server, überall mit demselben Funktionsumfang. |
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