Software für BNPL und Kredit am Point of Sale: vollständige Spezifikation
Ratenzahlung im Online-Checkout und im Geschäft, mit Entscheidungen in Sekunden, Händlerportalen und automatischen Auszahlungen.
- 66
- Funktionen
- 10
- Abschnitte
- 35+
- fertige Integrationen aufgeführt
1. Kundenregistrierung
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 1.1 | Registrierung im Checkout | Ein kurzes Formular im Checkout; wiederkehrende Kunden melden sich mit einem Einmalcode an. |
| 1.2 | Vorausgefüllte Daten | Name, Adresse und Warenkorb kommen aus dem Shop. |
| 1.3 | Telefon- und E-Mail-Prüfung | Einmalcodes bestätigen die Kontaktdaten des Kunden. |
| 1.4 | Benachrichtigungen für Kunde und Shop | Beide erhalten die Entscheidung und den Vertragsstatus sofort.TwilioSendGridWhatsApp Business |
2. Entscheidung
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 2.1 | Entscheidungsstrategie | Limits, Scoring und Betrugsprüfungen laufen, solange der Kunde noch im Zahlungsschritt ist, in der Regel unter 30 Sekunden. |
| 2.2 | Berechnung des Zahlungsplans | In 4 Raten teilen, monatliche Raten oder später zahlen, für jeden Kunden berechnet. |
| 2.3 | Verhaltensdaten | Gerät und Verhalten im Checkout werden für Scoring- und Betrugsregeln gespeichert. |
| 2.4 | Vorab genehmigte Limits | Wiederkehrende Kunden sehen ihr verfügbares Limit, bevor sie beginnen. |
3. Händleranbindung
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 3.1 | Checkout-Plugins und API | Widgets für Web-Checkouts und eine API für individuelle Abläufe. |
| 3.2 | Ablauf im Geschäft | Mitarbeitende füllen den Antrag auf einem Tablet aus, oder der Kunde scannt an der Kasse einen QR-Code. |
| 3.3 | Händlerportal | Bestellungen, Erstattungen, Auszahlungen und Abrechnungen für jedes Geschäft. |
| 3.4 | Händlerkonditionen | Gebühren, Limits und Auszahlungsplan je Händler und Kategorie. |
| 3.5 | Händlerauszahlungen | Automatische Auszahlungen abzüglich Ihrer Gebühr, täglich oder wöchentlich.VoPayWiseVoltForm3VolanteThreddPaymentology |
4. Kundenportal
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 4.1 | Anmeldung und Passwort-Wiederherstellung | Anmeldung mit Telefonnummer und Passwort oder Einmalcode, mit Begrenzung der Versuche und Wiederherstellung per SMS. |
| 4.2 | Verlauf | Laufende und frühere Ratenpläne, Anträge, Zahlungen und unterschriebene Dokumente an einem Ort. |
| 4.3 | Folge-Ratenplan | Wiederkehrende Kreditnehmer beantragen mit wenigen Klicks; ihre Daten sind bereits ausgefüllt. |
| 4.4 | Dokumente | Verträge, Zahlungspläne, Verlängerungskonditionen und Quittungen werden für jeden Ratenplan erzeugt und im Portal unterschrieben.PandaDocSMS-Einmalcode |
| 4.5 | Zahlungen im Portal | Zahlen Sie die nächste Rate oder den gesamten Ratenplan per Karte, Banküberweisung oder Wallet. |
| 4.6 | Vorzeitige und teilweise Rückzahlung | Der Zahlungsplan und der fällige Betrag werden sofort neu berechnet. |
| 4.7 | Benachrichtigungen | SMS-, E-Mail-, Push- und WhatsApp-Nachrichten aus einem fertigen Satz von Vorlagen.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 4.8 | Hinweise und Banner | Tipps und Angebote im Portal, nach Segment ausgespielt. |
| 4.9 | Banner | Angebote von Partnergeschäften im Portal. |
5. Rückzahlungen
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 5.1 | Kartenzahlungen | Einmalzahlungen und Zahlungen mit gespeicherter Karte.ThreddPaymentologySquare |
| 5.2 | Lastschrift und Autopay | Zahlungen werden an jedem Fälligkeitstag automatisch eingezogen.GoCardlessVoPay |
| 5.3 | Banküberweisung | Eingehende Überweisungen werden anhand von Verwendungszweck oder Konto den Krediten zugeordnet. |
| 5.4 | Echtzeitzahlungen und Wallets | Rückzahlung über lokale Echtzeit-Zahlungssysteme und mobile Wallets.GoCardlessVoPaySquareVoltWise |
| 5.5 | Bargeld | Zahlungen in Filialen, bei Agenten und in Partnergeschäften. |
| 5.6 | Zahlungsrouting | Steuern Sie Kartenzahlungen zwischen Zahlungsdienstleistern nach Kartentyp, Betrag oder Erfolgsquote. |
| 5.7 | Abgleich | Bank- und Zahlungsdienstleister-Auszüge werden täglich geladen und mit den Zahlungen abgeglichen; Abweichungen gehen in die Prüfung. |
6. Datenquellen und Integrationen
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 6.1 | Auskunfteien | Rufen Sie Kreditberichte und Scores ab und melden Sie Kreditdaten planmäßig an die Auskunfteien zurück.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 6.2 | Identität und Lebenderkennung | Prüfung des Ausweisdokuments, Selfie und Lebenderkennungstest.JumioOndato |
| 6.3 | Open Banking | Einkommen, Ausgaben und Kontoinhaberschaft aus den Bankdaten des Kreditnehmers, mit Einwilligung.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 6.4 | Sanktions- und PEP-Screening | Prüfungen beim Onboarding und danach in einem von Ihnen festgelegten Rhythmus.OFACUNEUUK HMTPEP-Listen |
| 6.5 | Betrugssignale | Prüfungen von Gerät, E-Mail, Telefon und Verhalten fließen in Ihre Betrugsregeln ein. |
| 6.6 | Ihr eigenes Scoring | Fertige Anbindung an Ihre hauseigenen oder externen Scoring-Modelle. |
| 6.7 | Weitere Datenquellen | Jeder Anbieter lässt sich über die API hinzufügen; über 1.700 Konnektoren stehen in 172 Märkten bereit. |
7. Einstellungen
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 7.1 | Produkte | Legen Sie im Admin-Bereich Ratenprodukte mit Beträgen, Laufzeiten, Zahlungsplänen, Gebühren und Vertragsstrafen an. Bestehende Kredite behalten ihre Konditionen. |
| 7.2 | Entscheidungsstrategie | Regeln, Scorecards und Limits in einem visuellen Editor, mit Versionen und Testläufen. |
| 7.3 | Referenzlisten | Bearbeiten Sie Referenzlisten wie Filialen, Gründe und Dokumenttypen. |
| 7.4 | Nachrichtenvorlagen | Bearbeiten Sie jede SMS, E-Mail und Portalnachricht, in mehreren Sprachen. |
| 7.5 | Verifizierungsfragen | Legen Sie je Produkt fest, welche Fragen die Prüfer stellen. |
| 7.6 | Treueprogramm und Promo-Codes | Punkte für pünktliche Zahlungen, Stufen und Promo-Codes. |
| 7.7 | Benutzer | Legen Sie Mitarbeiterkonten an und weisen Sie ihnen Rollen zu. |
| 7.8 | Erinnerungs- und Inkassostrategien | Wann und wie erinnert wird, erneut versucht wird und Mahngebühren erhoben werden. |
8. Back Office
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 8.1 | Kunden- und Kreditansicht | Mitarbeitende sehen Anträge, Ratenpläne, Zahlungen und Kreditnehmer, begrenzt durch ihre Rolle. |
| 8.2 | Kreditnehmerdaten bearbeiten | Ändern Sie Angaben, die der Kreditnehmer oder Mitarbeitende eingegeben haben; jede Änderung wird protokolliert. |
| 8.3 | Anträge durch Mitarbeitende | Legen Sie einen Antrag aus dem Back Office an, zum Beispiel in einer Filiale oder am Telefon. |
| 8.4 | Aufgaben und Warteschlangen | Entscheidungen der Kreditanalysten, Verifizierungsfragen, Zahlungsfehler und Inkasso-Anrufe landen nach Rolle in Warteschlangen. |
| 8.5 | Entscheidung überschreiben | Eine berechtigte Person kann eine automatische Entscheidung ändern, die Begründung wird gespeichert. |
| 8.6 | Statusänderungen | Einen Ratenplan stornieren, einfrieren oder schließen, zum Beispiel bei einem Streitfall oder einem Gerichtsverfahren. |
| 8.7 | Inkasso | Warteschlangen für weiches und hartes Inkasso, Arbeitsbereiche für Inkasso-Mitarbeitende und Vorgesetzte, Übergabelisten für Agenturen. |
| 8.8 | Nachrichten | Senden Sie SMS und E-Mails an einen einzelnen Kreditnehmer oder ein Segment.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 8.9 | Ortszeit | Mitarbeitende sehen vor dem Anruf die Ortszeit des Kreditnehmers. |
| 8.10 | Sperrliste | Sperren Sie das Portal eines Kreditnehmers oder nehmen Sie ihn in eine interne Sperrliste auf. |
| 8.11 | Berichte | Standardmäßige Managementberichte und Statistiken. |
| 8.12 | Rollen und Berechtigungen | Rollen mit Zugriff auf Feldebene, ein Vier-Augen-Prinzip für sensible Aktionen und ein Audit-Log. |
| 8.13 | Bestellungen und Waren | Sehen Sie die Waren, die Bestellung und die Zahlungen hinter jedem Plan. |
| 8.14 | Erstattungen und Stornierungen | Vollständige oder teilweise Erstattungen berechnen den Plan automatisch neu. |
9. Buchhaltung und Analytik
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 9.1 | Buchhaltung | Buchungen für jeden Vorgang gehen an Ihr Hauptbuch.QuickBooksXeroNetSuite |
| 9.2 | Aufsichtsreporting | Daten für Aufsichtsberichte im Format Ihres Marktes. |
| 9.3 | BI und Data Warehouse | Dokumentierte Datenbank und Exporte in Ihre BI-Tools.Power BITableauLooker |
| 9.4 | Erstattungen und Rückbuchungen | Stornierungen, Erstattungen und Rückbuchungen werden verfolgt und im Hauptbuch gebucht. |
10. Weitere
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 10.1 | Datenmigration | Übertragen Sie Kunden, aktive Kredite und Zahlungshistorie aus Ihrem bisherigen System; nach dem Umzug wird jeder Saldo geprüft. |
| 10.2 | Sperrliste ohne Profil | Sperren Sie ein Telefon, einen Ausweis oder ein Gerät, auch wenn die Person nie einen Antrag gestellt hat. |
| 10.3 | Abgelehnter Traffic | Leiten Sie abgelehnte Antragsteller automatisch an Partner-Kreditgeber weiter, wenn Sie es wünschen. |
| 10.4 | Bereitstellung | Unsere Cloud, Ihre Private Cloud oder Ihre eigenen Server, überall mit demselben Funktionsumfang. |
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