Software für P2P-Kredite: vollständige Spezifikation
Ein Kreditmarktplatz, auf dem Kreditnehmer Mittel einwerben und Investoren Portfolios aufbauen, mit Ratings, automatischen Auszahlungen und einem Sekundärmarkt.
- 53
- Funktionen
- 9
- Abschnitte
- 35+
- fertige Integrationen aufgeführt
1. Registrierung
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 1.1 | Registrierung von Kreditnehmern und Investoren | Getrennte Abläufe für Kreditnehmer und Investoren, für Privatpersonen und Unternehmen. |
| 1.2 | Telefon-, E-Mail- und Adressprüfung | Einmalcodes und Prüfung von Adressdaten. |
| 1.3 | Identitäts- und Investorenprüfung | Ausweis, Lebenderkennung und Fragen zur Anlegereignung.JumioOndato |
| 1.4 | Verhaltensdaten und Betrugsregeln | Geräte- und Verhaltensprüfungen für beide Seiten. |
2. Portal
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 2.1 | Dokumente | Kredit-, Abtretungs- und Investorenverträge werden online erzeugt und unterschrieben.PandaDocSMS-Einmalcode |
| 2.2 | Profil und Verlauf | Persönliche Daten, Anträge, Investitionen und Zahlungen. |
| 2.3 | Rückzahlungen und Überweisungen | Kreditnehmer zahlen zurück, Investoren zahlen im Portal ein und aus.GoCardlessVoPaySquareVoltWise |
| 2.4 | Vorzeitige und teilweise Rückzahlung | Investoren erhalten ihren Anteil an vorzeitigen Rückzahlungen automatisch. |
| 2.5 | Ratings | Jeder Kreditnehmer erhält ein Rating aus Ihrem Modell; es bestimmt den Zinssatz, den Investoren sehen. |
| 2.6 | Benachrichtigungen | SMS und E-Mail zu Finanzierungsfortschritt, Rückzahlungen und Auszahlungen.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 2.7 | Promo-Codes und Prämien | Boni für Empfehlungen und erste Investitionen. |
3. Marktplatz
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 3.1 | Kreditangebote | Genehmigte Kredite werden mit Rating, Laufzeit und Zinssatz gelistet. |
| 3.2 | Auto-Invest | Investoren legen Regeln fest, und das Geld wird automatisch auf Kredite verteilt. |
| 3.3 | Kreditpakete | Investoren finanzieren Kreditpakete in einem Schritt. |
| 3.4 | Sekundärmarkt | Investoren verkaufen Kreditanteile untereinander, mit Ihren Preis- und Gebührenregeln. |
| 3.5 | Statistiken für Investoren und Kreditnehmer | Renditen, Ausfälle und Cashflow für jede Seite. |
4. Geldflüsse
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 4.1 | Getrennte Konten | Investorengelder werden auf getrennten Konten gehalten und jedem Kredit zugeordnet. |
| 4.2 | Automatische Auszahlungen | Rückzahlungen werden auf Investoren aufgeteilt und planmäßig ausgezahlt.VoPayWiseVoltForm3VolanteThreddPaymentology |
| 4.3 | Steuerbescheinigungen | Jahresbescheinigungen für Investoren. |
5. Datenquellen und Integrationen
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 5.1 | Auskunfteien | Rufen Sie Kreditberichte und Scores ab und melden Sie Kreditdaten planmäßig an die Auskunfteien zurück.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 5.2 | Identität und Lebenderkennung | Prüfung des Ausweisdokuments, Selfie und Lebenderkennungstest.JumioOndato |
| 5.3 | Open Banking | Einkommen, Ausgaben und Kontoinhaberschaft aus den Bankdaten des Kreditnehmers, mit Einwilligung.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 5.4 | Sanktions- und PEP-Screening | Prüfungen beim Onboarding und danach in einem von Ihnen festgelegten Rhythmus.OFACUNEUUK HMTPEP-Listen |
| 5.5 | Betrugssignale | Prüfungen von Gerät, E-Mail, Telefon und Verhalten fließen in Ihre Betrugsregeln ein. |
| 5.6 | Ihr eigenes Scoring | Fertige Anbindung an Ihre hauseigenen oder externen Scoring-Modelle. |
| 5.7 | Weitere Datenquellen | Jeder Anbieter lässt sich über die API hinzufügen; über 1.700 Konnektoren stehen in 172 Märkten bereit. |
6. Einstellungen
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 6.1 | Produkte | Legen Sie im Admin-Bereich Kreditprodukte mit Beträgen, Laufzeiten, Zahlungsplänen, Gebühren und Vertragsstrafen an. Bestehende Kredite behalten ihre Konditionen. |
| 6.2 | Entscheidungsstrategie | Regeln, Scorecards und Limits in einem visuellen Editor, mit Versionen und Testläufen. |
| 6.3 | Referenzlisten | Bearbeiten Sie Referenzlisten wie Filialen, Gründe und Dokumenttypen. |
| 6.4 | Nachrichtenvorlagen | Bearbeiten Sie jede SMS, E-Mail und Portalnachricht, in mehreren Sprachen. |
| 6.5 | Verifizierungsfragen | Legen Sie je Produkt fest, welche Fragen die Prüfer stellen. |
| 6.6 | Treueprogramm und Promo-Codes | Punkte für pünktliche Zahlungen, Stufen und Promo-Codes. |
| 6.7 | Benutzer | Legen Sie Mitarbeiterkonten an und weisen Sie ihnen Rollen zu. |
| 6.8 | Marktplatzregeln | Mindestbetrag, maximales Engagement je Investor und Gebühren des Sekundärmarkts. |
7. Back Office
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 7.1 | Kunden- und Kreditansicht | Mitarbeitende sehen Anträge, Kredite, Zahlungen und Kreditnehmer, begrenzt durch ihre Rolle. |
| 7.2 | Kreditnehmerdaten bearbeiten | Ändern Sie Angaben, die der Kreditnehmer oder Mitarbeitende eingegeben haben; jede Änderung wird protokolliert. |
| 7.3 | Anträge durch Mitarbeitende | Legen Sie einen Antrag aus dem Back Office an, zum Beispiel in einer Filiale oder am Telefon. |
| 7.4 | Aufgaben und Warteschlangen | Entscheidungen der Kreditanalysten, Verifizierungsfragen, Zahlungsfehler und Inkasso-Anrufe landen nach Rolle in Warteschlangen. |
| 7.5 | Entscheidung überschreiben | Eine berechtigte Person kann eine automatische Entscheidung ändern, die Begründung wird gespeichert. |
| 7.6 | Statusänderungen | Einen Kredit stornieren, einfrieren oder schließen, zum Beispiel bei einem Streitfall oder einem Gerichtsverfahren. |
| 7.7 | Inkasso | Warteschlangen für weiches und hartes Inkasso, Arbeitsbereiche für Inkasso-Mitarbeitende und Vorgesetzte, Übergabelisten für Agenturen. |
| 7.8 | Nachrichten | Senden Sie SMS und E-Mails an einen einzelnen Kreditnehmer oder ein Segment.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 7.9 | Ortszeit | Mitarbeitende sehen vor dem Anruf die Ortszeit des Kreditnehmers. |
| 7.10 | Sperrliste | Sperren Sie das Portal eines Kreditnehmers oder nehmen Sie ihn in eine interne Sperrliste auf. |
| 7.11 | Berichte | Standardmäßige Managementberichte und Statistiken. |
| 7.12 | Rollen und Berechtigungen | Rollen mit Zugriff auf Feldebene, ein Vier-Augen-Prinzip für sensible Aktionen und ein Audit-Log. |
8. Buchhaltung und Analytik
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 8.1 | Buchhaltung | Buchungen für jeden Vorgang gehen an Ihr Hauptbuch.QuickBooksXeroNetSuite |
| 8.2 | Aufsichtsreporting | Daten für Aufsichtsberichte im Format Ihres Marktes. |
| 8.3 | BI und Data Warehouse | Dokumentierte Datenbank und Exporte in Ihre BI-Tools.Power BITableauLooker |
9. Weitere
| Nein. | Funktion | Was es tut |
|---|---|---|
| 9.1 | Datenmigration | Übertragen Sie Kunden, aktive Kredite und Zahlungshistorie aus Ihrem bisherigen System; nach dem Umzug wird jeder Saldo geprüft. |
| 9.2 | Sperrliste ohne Profil | Sperren Sie ein Telefon, einen Ausweis oder ein Gerät, auch wenn die Person nie einen Antrag gestellt hat. |
| 9.3 | Abgelehnter Traffic | Leiten Sie abgelehnte Antragsteller automatisch an Partner-Kreditgeber weiter, wenn Sie es wünschen. |
| 9.4 | Bereitstellung | Unsere Cloud, Ihre Private Cloud oder Ihre eigenen Server, überall mit demselben Funktionsumfang. |
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