KYC e prevenção a fraudes
em um só fluxo
Identidade, documentos, dados de birô e sinais de fraude são verificados de uma só vez. Solicitações limpas seguem automaticamente; as suspeitas caem em uma fila com as evidências anexadas.
- 4 em 1
- identidade, documentos, birô e fraude em uma única verificação
- 40+
- sinais de fraude verificados em cada solicitação
- Local
- registros de identidade quando disponíveis
- Evidências
- anexadas a cada caso sinalizado
Onde atua no ciclo de vida do empréstimo
Capacidades
Detecte fraudes cedo, sem
atrasar os bons tomadores
Verificação de identidade
Documento, selfie e prova de vida, com registros locais de identidade.
Verificação de documentos
Holerites e extratos são lidos automaticamente e comparados com o formulário.
Pedidos vinculados
Telefones, dispositivos, endereços e contas bancárias compartilhados.
Listas de sanções e PEP
Triagem em listas de restrição internacionais e locais.
Dispositivo e comportamento
Impressão digital do dispositivo, padrões de digitação e localização.
Fila de revisão
Casos sinalizados com as evidências, para a sua equipe antifraude.
Como funciona
Casos limpos passam,
os suspeitos param
- 01IdentidadeDocumento, selfie e prova de vida no formulário.
- 02DocumentosHolerites e extratos lidos e comparados.
- 03Listas de restriçãoListas de sanções e de pessoas politicamente expostas (PEP).
- 04SinaisDispositivo, vínculos e comportamento pontuados.
- 05RotaPassa automaticamente ou segue para a fila antifraude.
Documentos
Holerites adulterados
não passam
Cada documento é lido automaticamente: fontes e metadados do arquivo são verificados, e os números são comparados com a solicitação e com os dados bancários.
- Detecção de adulteraçãoFontes alteradas, PDFs editados e carimbos copiados.
- CruzamentosRenda do holerite comparada com o extrato bancário.
Perguntas
Perguntas
frequentes
Não encontrou a resposta? Escreva para nós e responderemos em até um dia útil.
Quais provedores de identidade podemos usar?+–
Qualquer um dos conectores prontos, ou o seu próprio provedor pela API.
Podemos definir nossas próprias regras de fraude?+–
Sim. Adicione regras para dispositivos, duplicidades, dados de contato e comportamento no painel administrativo e defina o que cada regra faz: sinalizar, revisar ou recusar.
Como os casos sinalizados são revisados?+–
As solicitações sinalizadas vão para uma fila de revisão com os motivos à vista. Um especialista analisa o caso e aprova, recusa ou pede mais documentos.
Vocês verificam listas de sanções?+–
Sim. Os solicitantes são verificados em listas de sanções OFAC, ONU, UE e locais e em listas de PEP no cadastro e novamente no intervalo que você definir.
Os dados biométricos são armazenados?+–
Somente se você optar por guardá-los. Selfies e resultados de prova de vida são armazenados criptografados pelo período que as suas regras exigirem e depois excluídos.
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