KYC ومنع الاحتيال
في مسار واحد
تُفحص الهوية والمستندات وبيانات مكتب الائتمان وإشارات الاحتيال دفعة واحدة. تنتقل الطلبات السليمة تلقائياً، وتصل المشبوهة إلى قائمة مرفقة بالأدلة.
- 4 في 1
- الهوية والمستندات ومكتب الائتمان والاحتيال في فحص واحد
- 40+
- إشارات احتيال تُفحص في كل طلب
- محلي
- سجلات الهوية حيثما توفرت
- الأدلة
- مرفقة بكل حالة مُعلَّمة
موقعه في دورة حياة القرض
القدرات
اكشف الاحتيال مبكراً، دون
إبطاء المقترضين الجيدين
التحقق من الهوية
الهوية والسيلفي والحيوية، مع سجلات الهوية المحلية.
فحص المستندات
تُقرأ كشوف الرواتب والكشوف المصرفية تلقائياً وتُقارن بالنموذج.
طلبات مترابطة
هواتف وأجهزة وعناوين وحسابات مصرفية مشتركة.
قوائم العقوبات وPEP
فحص مقابل قوائم المراقبة الدولية والمحلية.
الجهاز والسلوك
بصمة الجهاز وأنماط الكتابة والموقع.
قائمة المراجعة
الحالات المُعلَّمة مع الأدلة، لفريق الاحتيال لديك.
كيف يعمل
تمر الحالات السليمة،
وتتوقف المشبوهة
- 01الهويةالهوية والسيلفي والحيوية في النموذج.
- 02المستنداتقراءة كشوف الرواتب والكشوف المصرفية ومقارنتها.
- 03قوائم المراقبةقوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسياً (PEP).
- 04الإشاراتتقييم الجهاز والروابط والسلوك.
- 05المسارمرور تلقائي أو إحالة إلى قائمة الاحتيال.
المستندات
كشوف الرواتب المعدّلة
لا تمر
يُقرأ كل مستند تلقائياً: تُفحص الخطوط وبيانات الملف، وتُقارن الأرقام بالطلب والبيانات المصرفية.
- كشف التلاعبخطوط مغيّرة وملفات PDF معدّلة وأختام منسوخة.
- فحوصات متقاطعةالدخل في كشف الراتب مقابل الكشف المصرفي.
الأسئلة
الأسئلة
الشائعة
لم تجد الإجابة؟ اكتب إلينا وسنرد خلال يوم عمل واحد.
أي مزودي هوية يمكننا استخدامهم؟+–
أي من الموصّلات الجاهزة، أو مزودك الخاص عبر API.
هل يمكننا وضع قواعد الاحتيال الخاصة بنا؟+–
نعم. أضف قواعد للأجهزة والتكرار وبيانات الاتصال والسلوك في لوحة الإدارة، وحدد ما تفعله كل قاعدة: تنبيه أو مراجعة أو رفض.
كيف تُراجَع الحالات المُنبَّه عليها؟+–
تذهب الطلبات المُنبَّه عليها إلى قائمة مراجعة تُعرض فيها الأسباب. ويفحص مختص الحالة ثم يوافق أو يرفض أو يطلب مستندات إضافية.
هل تفحصون قوائم العقوبات؟+–
نعم. يُفحص مقدمو الطلبات مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEP) الصادرة عن OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والجهات المحلية، عند التسجيل ثم دوريًا وفق جدول تحدده.
هل تُخزَّن البيانات البيومترية؟+–
فقط إذا اخترت الاحتفاظ بها. تُخزَّن الصور الشخصية ونتائج الحيوية مشفّرة للمدة التي تتطلبها قواعدك، ثم تُحذف.
احجز عرضًا تجريبيًا
شاهد lendhero على
منتجاتك الخاصة
سنأخذك في جولة على المنصة، ونعرض ما يهم منتجاتك، ونجيب عن أسئلتك حول عملك.
- مكالمة لمدة 30 دقيقة
- جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
- إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير