برنامج إقراض الشركات
بلا أوراق
فحوص الشركات وخطوط الائتمان والصرف والسداد في نظام واحد — لمقرضي المنشآت الصغيرة والمتوسطة والبنوك وشركات التقنية المالية.
يتصل بأكثر من 1,700 خدمة جاهزة للاستخدام
كيف يعمل
من الطلب الأول
إلى آخر دفعة
أربع خطوات، نظام واحد. يرى كل فريق الشركة نفسها والقرض نفسه.
- 01تقدّمعبر الإنترنت أو عبر مدير، مع رفع المستندات مرة واحدة.
- 02التحققالسجل التجاري والملاك ومكاتب الائتمان والعقوبات والبصمة الرقمية دفعة واحدة.
- 03القرارالقواعد والتقييم توافق أو تحدد حداً أو تحيل إلى محلل.
- 04الصرف والتحصيليخرج المال ويعود، مع تذكيرات تعمل تلقائياً.
العمل مع الشركات
كيف تعمل مع عملاء الأعمال
تقدّم الشركات الطلبات وتشارك المستندات وتدير خطوط الائتمان دون الاتصال بمديرها.
طلبات الشركات
يقدّم الملاك أو المديرون الطلب عبر الإنترنت مع بيانات الشركة المعبأة مسبقاً، وتُحفظ المسودات بين الجلسات.
إشعارات للفريق بأكمله
الموافقات وتذكيرات التعهدات ومواعيد الاستحقاق تصل إلى الملاك وموظفي المالية.
برامج الشركاء والإحالة
مكافآت الإحالة للشركاء ورموز ترويجية وتعديلات يدوية.
بوابة الأعمال
اسحب من خط ائتمان، وارفع البيانات المالية، وسدّد أو أعد التمويل عبر الإنترنت.
مستندات الائتمان تُنشأ تلقائياً
اتفاقيات التسهيلات والكفالات وطلبات السحب تُنشأ وتُوقَّع.
اتخاذ القرار
اعرف الشركة
قبل أن تقرض
فحوص من أطراف خارجية ومدمجة تغطي الشركة وملاكها: فحوص الاحتيال والهوية ومكاتب الائتمان وقوائم العقوبات مثل OFAC وغيرها.
- كل الفحوص دفعة واحدةتُفحص الشركة والملاك والمستفيدون معاً.
- قواعد يمكنكم قراءتهايستطيع فريقكم أن يجيب أي مقترض عن السبب.
الفحوص والمدفوعات
فحوص الشركات
ومدفوعات الأعمال
يُتحقق من الشركات وملاكها معاً، وتتحرك الأموال عبر القنوات المصرفية.
فحوص العملاء
الشركة والملاك يُفحصون دفعة واحدة:
- خدمات مكافحة الاحتيالفحوص الشركات الصورية واحتيال المستنداتاجتياز
- KYBالسجل التجاري والمديرون والملاكاجتياز
- مكاتب الائتمانالسجل الائتماني للشركة والملاكاجتياز
- السجلات الحكوميةسجلات الضرائب والمحاكم والتراخيصاجتياز
- البيانات الماليةالكشوف المصرفية والبيانات المحاسبيةراجع
- مصادر بيانات إضافيةالفواتير والأسواق الإلكترونية وقوائمك الخاصةتلقائي
البنية التحتية للدفع
صرف وسداد بمستوى البنوك:
- التحويلات المصرفية
- الخصم المباشر
- المدفوعات الفورية
- البطاقات
- الحسابات الافتراضية
إدارة القروض
كل خط ائتمان وكل سحب
على شاشة واحدة
الصرف عبر الإنترنت والسداد عبر البوابة والتحقق من حالة الدفع وتسوية الحسابات المصرفية في مكان واحد.
- احتسابات خط الائتمان تُنجز عنكتُحتسب الفوائد ورسوم الالتزام والتعهدات بمحرك يضم أكثر من 200 معيار قابل للضبط، ويمكن للمديرين تجاوز أي مبلغ مع ذكر السبب.
- خطوط الائتمان والقروض تُضبط ولا تُبرمجخطوط الائتمان والقروض لأجل والتعهدات وقواعدها تُحدَّد في لوحة الإدارة.
- تنبيهات عند كل إعادة احتسابمخالفات التعهدات والجداول الجديدة والرسوم تُخطر العميل ومدير العلاقة.
التقارير والتحليلات
الانكشاف والتعهدات والتدفق النقدي
- أكثر من 25 تقريراً جاهزاًالانكشاف حسب القطاع ومخالفات التعهدات والاستخدام والتأخر.
- BI والتحليلاتأرسل بيانات التسهيلات والتدفق النقدي إلى أدوات BI لديك.
- المحاسبة والضرائبتُرحَّل السحوبات والرسوم والقيود الضريبية إلى أنظمة المحاسبة والضرائب المحلية.
التكاملات
يتصل بما
تستخدمه بالفعل
المدفوعات وKYC والخدمات المصرفية المفتوحة وبيانات الائتمان والمراسلة والتوقيع الإلكتروني، جاهزة للتفعيل.
1,700+
موصل في 172 سوقًا
البوابات
منصة واحدة، ثلاث بوابات
يعمل الجميع في النظام نفسه ويرى كل شخص ما يسمح به دوره فقط.
بوابة العميل
يتقدم المقترضون بالطلبات ويسدّدون ويمدّدون ويتابعون القروض عبر الإنترنت.
بوابة الموظفين
المديرون والمحللون والمخاطر والمتحققون والمحصّلون يعملون جنبًا إلى جنب.
بوابة المسؤول الأعلى
المنتجات والأدوار والصلاحيات والقواعد تتغير دون إصدار برمجي جديد.
مقعد لكل دور
يرى كل شخص بالضبط ما تحتاجه وظيفته، لا أكثر.
- مدير القروض
- المحلل
- مدير المخاطر
- المتحقق
- المحصّل
- المشغّل
- المشرف
- المدير
- المسؤول الأعلى
الأسئلة
الأسئلة
الشائعة
لم تجد الإجابة؟ اكتب إلينا وسنرد خلال يوم عمل واحد.
ما فحوص الشركات المشمولة؟+–
السجل التجاري والملاك والمستفيدون ومكاتب الائتمان وقوائم العقوبات بما فيها OFAC وبيانات البصمة الرقمية.
هل تدعمون خطوط الائتمان؟+–
نعم. تُدعم خطوط الائتمان المتجددة والسحب على المكشوف والقروض على دفعات، مع حدود يمكنك مراجعتها وتغييرها في أي وقت.
كيف تتم مطابقة الدفعات؟+–
تُطابَق الدفعات الواردة مع القروض تلقائيًا بحسب كشف الحساب البنكي أو مرجع الدفع. وما لا تتم مطابقته يذهب إلى قائمة انتظار ليراجعه موظف.
كيف يتكامل مع الأنظمة المصرفية؟+–
عبر موصلات جاهزة وواجهة REST API مفتوحة. تتصل الأنظمة المصرفية الأساسية والمحاسبة وقنوات الدفع ومكاتب الائتمان ومزودو التحقق من الهوية دون استبدال ما تستخدمه اليوم.
كم تستغرق عملية التطبيق؟+–
يستغرق الإطلاق القياسي على SaaS من 1 إلى 2 أسبوع. أما التثبيت داخل المؤسسة (on-premise) أو الانتقال من نظام آخر فيستغرق عادةً من 6 إلى 10 أسابيع.
المواصفات الكاملة لـ إقراض الأعمال
78 ميزة مع التكاملات الجاهزة، في صفحة واحدة يمكنك طباعتها أو حفظها بصيغة PDF.
احجز عرضًا تجريبيًا
شاهد lendhero على
منتجاتك الخاصة
سنعرض لك المنصة، ونبيّن ما يهم في إقراض الشركات، ونجيب عن أسئلة تخص أعمالك.
- مكالمة لمدة 30 دقيقة
- جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
- إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير