أطلق منصة
إقراض P2P
المقترضون والمستثمرون والتصنيفات والدفعات في نظام واحد — مع وحدات وتكاملات وبوابات جاهزة.
يتصل بأكثر من 1,700 خدمة جاهزة للاستخدام
كيف يعمل
من الإدراج
إلى دفعة المستثمر
أربع خطوات، نظام واحد. يرى المقترضون والمستثمرون وفريقك القرض نفسه.
- 01تقدّميقدّم المقترضون الطلب عبر الإنترنت؛ ويتحول الطلب إلى إدراج.
- 02التحققالهوية ومكافحة الاحتيال ومكاتب الائتمان والعقوبات تعمل دفعة واحدة.
- 03التقييم والإدراجيحدد التقييم تصنيفاً وسعراً، ثم يُطلق القرض.
- 04التمويل والصرفيموّله المستثمرون؛ وتعود الدفعات إلى حساباتهم.
العمل مع المقترضين والمستثمرين
أدوات
لطرفي السوق
يجمع المقترضون الأموال ويبني المستثمرون محافظهم في النظام نفسه.
التسجيل للطرفين
يسجّل المقترضون والمستثمرون عبر الإنترنت، ويبقى الملف نصف المكتمل في انتظارهم.
تحديثات للطرفين
تقدم التمويل والسداد والدفعات تصل إلى المقترضين والمستثمرين تلقائياً.
مكافآت المستثمرين
مكافآت للإحالات ورموز ترويجية للاستثمارات الأولى وتعديلات يدوية.
بوابات المقترضين والمستثمرين
يسدد المقترضون أو يعيدون التمويل، ويضيف المستثمرون رصيداً أو يسحبون أو يبيعون أجزاء من القروض.
الاتفاقيات تُنشأ تلقائياً
اتفاقيات القروض والتحويل والمستثمرين تُنشأ وتُوقَّع تلقائياً.
اتخاذ القرار
تصنيفات
يعتمد عليها المستثمرون
يُفحص المقترضون ويُقيَّمون قبل الإدراج. يعرض كل تصنيف البيانات والقواعد التي تقف خلفه.
- كل الفحوص دفعة واحدةمكافحة الاحتيال والتعريف والمكاتب الائتمانية والعقوبات والأثر الرقمي.
- تصنيفات شفافةيرى المستثمرون سبب حصول كل قرض على درجته.
الفحوص والمدفوعات
فحوص الطرفين ومدفوعات السوق
يُتحقق من المقترضين والمستثمرين، ويتحرك المال عبر حسابات منفصلة.
فحوص العملاء
فحوص المقترضين والمستثمرين:
- خدمات مكافحة الاحتيالفحوص الجهاز والحسابات المتعددةاجتياز
- التحقق من الهويةالهوية والسيلفي والحيوية للطرفيناجتياز
- مكاتب الائتمانالسجل الائتماني للمقترضاجتياز
- السجلات الحكوميةقوائم الهوية والضرائب والعقوباتاجتياز
- ملاءمة المستثمرالخبرة وحدود الاستثمارراجع
- مصدر الأموالالبيانات المصرفية وفحص مكافحة غسل الأموال (AML)تلقائي
البنية التحتية للدفع
حسابات منفصلة ودفعات تلقائية:
- التحويلات المصرفية
- الخصم المباشر
- البطاقات
- المدفوعات الفورية
- حسابات منفصلة
إدارة القروض
كل قرض وكل
مستثمر على شاشة واحدة
استثمار بسيط أو مجمّع، وإضافة رصيد، وسحب، وتداول، مع دفعات تُحتسب تلقائياً.
- دفعات المستثمرين تُحتسب تلقائياًتُحتسب الفوائد ودفعات المستثمرين والرسوم والجداول بمحرك مخصص يضم أكثر من 200 معيار قابل للضبط. ويمكن للموظفين تعديل أي مبلغ يدوياً، ويُسجَّل كل تغيير.
- درجات القروض تُضبط ولا تُبرمجالدرجات والآجال وقواعد المستثمرين تُحدَّد في لوحة الإدارة دون إصدار جديد.
- دفعات تعمل تلقائياًيُدفع للمستثمرين فور سداد المقترضين.
- تنبيهات للمقترضين والمستثمرينالجداول والدفعات المعاد احتسابها تُخطر المقترضين والمستثمرين في الوقت نفسه.
التقارير والتحليلات
تقارير السوق والمستثمرين والقروض
- أكثر من 25 تقريراً جاهزاًسرعة التمويل وعوائد المستثمرين والتعثر والتحصيل حسب درجة القرض.
- BI والتحليلاتغذِّ أدوات BI ولوحات المستثمرين ببيانات السوق.
- المحاسبة والضرائبرسوم المنصة ودفعات المستثمرين والاستقطاع الضريبي تُرحَّل إلى أنظمة المحاسبة المحلية.
التكاملات
يتصل بما
تستخدمه بالفعل
المدفوعات وKYC والخدمات المصرفية المفتوحة وبيانات الائتمان والمراسلة والتوقيع الإلكتروني، جاهزة للتفعيل.
1,700+
موصل في 172 سوقًا
البوابات
منصة واحدة، ثلاث بوابات
يعمل الجميع في النظام نفسه ويرى كل شخص ما يسمح به دوره فقط.
بوابة المستثمرين والمقترضين
يقدّم المقترضون الطلبات ويسددون؛ ويموّل المستثمرون ويتابعون ويسحبون.
بوابة الموظفين
المديرون والمحللون والمخاطر والمتحققون والمحصّلون يعملون جنبًا إلى جنب.
بوابة المسؤول الأعلى
المنتجات والأدوار والصلاحيات والقواعد تتغير دون إصدار برمجي جديد.
مقعد لكل دور
يرى كل شخص بالضبط ما تحتاجه وظيفته، لا أكثر.
- مدير القروض
- المحلل
- مدير المخاطر
- المتحقق
- المحصّل
- المشغّل
- المشرف
- المدير
- المسؤول الأعلى
الأسئلة
الأسئلة
الشائعة
لم تجد الإجابة؟ اكتب إلينا وسنرد خلال يوم عمل واحد.
كيف يموّل المستثمرون القروض؟+–
يضيف المستثمرون رصيداً إلى حسابهم ويموّلون القروض واحداً تلو الآخر أو في حزم؛ وتُدفع المبالغ المسددة تلقائياً.
هل يستطيع المستثمرون تداول القروض؟+–
نعم. يمكنك تفعيل سوق ثانوية يبيع فيها المستثمرون حصصًا من القروض لبعضهم، وفق قواعد السعر والرسوم التي تحددها.
كيف تُحدد تصنيفات المقترضين؟+–
يحصل كل مقترض على تصنيف من نموذج التقييم الخاص بك وبيانات مكتب الائتمان. ويحدد التصنيف السعر الذي يراه المستثمرون والحصة التي يمكنهم تمويلها.
كيف يتكامل مع الأنظمة المصرفية؟+–
عبر موصلات جاهزة وواجهة REST API مفتوحة. تتصل الأنظمة المصرفية الأساسية والمحاسبة وقنوات الدفع ومكاتب الائتمان ومزودو التحقق من الهوية دون استبدال ما تستخدمه اليوم.
كم تستغرق عملية التطبيق؟+–
يستغرق الإطلاق القياسي على SaaS من 1 إلى 2 أسبوع. أما التثبيت داخل المؤسسة (on-premise) أو الانتقال من نظام آخر فيستغرق عادةً من 6 إلى 10 أسابيع.
المواصفات الكاملة لـ الإقراض بين الأفراد (p2p)
53 ميزة مع التكاملات الجاهزة، في صفحة واحدة يمكنك طباعتها أو حفظها بصيغة PDF.
احجز عرضًا تجريبيًا
شاهد lendhero على
منتجاتك الخاصة
سنعرض لك المنصة، ونبيّن ما يهم في إقراض P2P، ونجيب عن أسئلة تخص أعمالك.
- مكالمة لمدة 30 دقيقة
- جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
- إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير