برنامج الإقراض بين الأفراد (P2P): المواصفات الكاملة

سوق إقراض يجمع فيه المقترضون التمويل ويبني المستثمرون محافظهم، مع تصنيفات وصرف تلقائي وسوق ثانوية.

53
الميزات
9
الأقسام
35+
تكاملات جاهزة مدرجة
العودة إلى الإقراض بين الأفراد (p2p)

1. التسجيل

لا.ميزةماذا يفعل
1.1تسجيل المقترضين والمستثمرينمسارات منفصلة للمقترضين والمستثمرين، للأفراد والشركات.
1.2فحص الهاتف والبريد الإلكتروني والعنوانرموز لمرة واحدة وفحص بيانات العناوين.
1.3فحص الهوية والمستثمرالهوية والحيوية وأسئلة ملاءمة المستثمر.JumioOndato
1.4بيانات السلوك وقواعد الاحتيالفحوصات الجهاز والسلوك للطرفين.

2. البوابة

لا.ميزةماذا يفعل
2.1المستنداتاتفاقيات القروض والتنازل والمستثمرين تُنشأ وتُوقَّع عبر الإنترنت.PandaDocرمز SMS لمرة واحدة
2.2الملف الشخصي والسجلالبيانات الشخصية والطلبات والاستثمارات والدفعات.
2.3السداد والتحويلاتيسدد المقترضون، ويودع المستثمرون ويسحبون، في البوابة.GoCardlessVoPaySquareVoltWise
2.4السداد المبكر والجزئييحصل المستثمرون على حصتهم من السداد المبكر تلقائيًا.
2.5التصنيفاتيحصل كل مقترض على تصنيف من نموذجك؛ ويحدد السعر الذي يراه المستثمرون.
2.6الإشعاراترسائل نصية وبريد إلكتروني عن تقدم التمويل والسداد والمدفوعات.TwilioSendGridWhatsApp Business
2.7الرموز الترويجية والمكافآتمكافآت على الإحالات وأول استثمار.

3. السوق

لا.ميزةماذا يفعل
3.1قوائم القروضتُعرض القروض المعتمدة مع التصنيف والمدة والسعر.
3.2الاستثمار التلقائييضع المستثمرون القواعد ويُوزَّع المال على القروض تلقائيًا.
3.3حزم القروضيموّل المستثمرون حزمًا من القروض في خطوة واحدة.
3.4السوق الثانويةيبيع المستثمرون حصصًا من القروض لبعضهم، وفق قواعد السعر والرسوم التي تضعها.
3.5إحصاءات المستثمرين والمقترضينالعوائد والتعثر والتدفق النقدي لكل طرف.

4. تدفقات الأموال

لا.ميزةماذا يفعل
4.1حسابات منفصلةتُحفظ أموال المستثمرين في حسابات منفصلة وتُطابَق مع كل قرض.
4.2الصرف التلقائيتُوزَّع الدفعات المسددة بين المستثمرين وتُصرف في مواعيدها.VoPayWiseVoltForm3VolanteThreddPaymentology
4.3الكشوف الضريبيةكشوف سنوية للمستثمرين.

5. مصادر البيانات والتكاملات

لا.ميزةماذا يفعل
5.1مكاتب الائتماناسحب تقارير ودرجات الائتمان، وأبلغ المكاتب ببيانات القروض وفق جدول زمني.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo
5.2الهوية والحيويةفحص مستند الهوية وصورة شخصية واختبار الحيوية.JumioOndato
5.3الخدمات المصرفية المفتوحةالدخل والإنفاق وملكية الحساب من بيانات المقترض المصرفية، بموافقته.PlaidFlinksillionSalt Edge
5.4فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًافحوصات عند التسجيل ثم دوريًا وفق جدول تحدده.OFACUNEUUK HMTقوائم PEP
5.5إشارات الاحتيالتغذّي فحوصات الجهاز والبريد الإلكتروني والهاتف والسلوك قواعد الاحتيال لديك.
5.6نموذج التقييم الخاص بكربط جاهز بنماذج التقييم الداخلية أو الخارجية.
5.7مصادر بيانات أخرىيمكن إضافة أي مزود عبر الـ API؛ وأكثر من 1,700 موصل جاهز في 172 سوقًا.

6. الإعدادات

لا.ميزةماذا يفعل
6.1المنتجاتأنشئ منتجات القروض بالمبالغ والمدد وجداول السداد والرسوم والغرامات في لوحة الإدارة. تحتفظ القروض القائمة بشروطها.
6.2استراتيجية القرارالقواعد وبطاقات التقييم والحدود في محرر مرئي، مع إصدارات وتشغيلات تجريبية.
6.3القوائم المرجعيةعدّل القوائم المرجعية مثل الفروع والأسباب وأنواع المستندات.
6.4قوالب الرسائلعدّل كل رسالة نصية وبريد إلكتروني ورسالة في البوابة، بعدة لغات.
6.5أسئلة التحققحدد الأسئلة التي يطرحها المتحققون، لكل منتج.
6.6الولاء والرموز الترويجيةنقاط للدفعات في موعدها، ومستويات، ورموز ترويجية.
6.7المستخدمونأنشئ مستخدمين من الموظفين وامنحهم أدوارًا.
6.8قواعد السوقالحد الأدنى للمبلغ، والحد الأقصى للتعرض لكل مستثمر، ورسوم السوق الثانوية.

7. النظام الخلفي

لا.ميزةماذا يفعل
7.1عرض العميل والقرضيرى الموظفون الطلبات والقروض والدفعات والمقترضين، بحدود أدوارهم.
7.2تعديل بيانات المقترضغيّر البيانات التي أدخلها المقترض أو الموظف؛ ويُسجَّل كل تغيير.
7.3الطلبات من الموظفينأنشئ طلبًا من النظام الخلفي، مثلًا في فرع أو عبر الهاتف.
7.4المهام وقوائم الانتظارقرارات محللي الائتمان وأسئلة التحقق وأخطاء الدفع ومكالمات التحصيل تصل إلى قوائم انتظار بحسب الدور.
7.5تجاوز القراريمكن لشخص مخوَّل تغيير قرار تلقائي، مع حفظ السبب.
7.6تغييرات الحالةألغِ قرضًا أو جمّده أو أغلقه، مثلًا عند نزاع أو قضية في المحكمة.
7.7التحصيلقوائم انتظار التحصيل الودي والصارم، ومساحات عمل للمحصّلين والمشرفين، وقوائم تسليم للوكالات.
7.8الرسائلأرسل رسائل نصية وبريدًا إلكترونيًا إلى مقترض واحد أو إلى شريحة.TwilioSendGridWhatsApp Business
7.9التوقيت المحلييرى الموظفون التوقيت المحلي للمقترض قبل الاتصال.
7.10القائمة السوداءاحظر بوابة المقترض أو أضفه إلى قائمة سوداء داخلية.
7.11التقاريرتقارير إدارية وإحصاءات قياسية.
7.12الأدوار والصلاحياتأدوار بصلاحيات على مستوى الحقول، وقاعدة الأعين الأربع للإجراءات الحساسة، وسجل تدقيق.

8. المحاسبة والتحليلات

لا.ميزةماذا يفعل
8.1المحاسبةتذهب قيود كل عملية إلى دفتر الأستاذ العام لديك.QuickBooksXeroNetSuite
8.2التقارير التنظيميةبيانات لتقارير الجهة التنظيمية بصيغة سوقك.
8.3ذكاء الأعمال ومستودع البياناتقاعدة بيانات موثقة وتصديرات إلى أدوات ذكاء الأعمال لديك.Power BITableauLooker

9. أخرى

لا.ميزةماذا يفعل
9.1ترحيل البياناتانقل العملاء والقروض النشطة وسجل الدفعات من نظامك الحالي؛ ويُتحقق من كل رصيد بعد النقل.
9.2قائمة سوداء دون ملفاحظر هاتفًا أو هوية أو جهازًا حتى لو لم يتقدم الشخص بطلب من قبل.
9.3الطلبات المرفوضةأحِل مقدمي الطلبات المرفوضين إلى جهات إقراض شريكة تلقائيًا، إن اخترت ذلك.
9.4النشرسحابتنا أو سحابتك الخاصة أو خوادمك، بالوظائف نفسها في كل مكان.

احجز عرضًا تجريبيًا

شاهد على منتجاتك الخاصة

سنستعرض معك مواصفات الإقراض بين الأفراد (p2p)، ونعرض كل ميزة في عرض تجريبي، ونجيب عن أسئلتك حول إعدادك.

  • مكالمة لمدة 30 دقيقة
  • جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
  • إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير

أخبرنا عن إقراضك

نرد خلال يوم عمل واحد.

بإرسال هذا النموذج فإنك توافق على أن يتواصل معك lendhero بشأن طلبك. اطّلع على سياسة الخصوصية.