برنامج التمويل الإسلامي،
آلي بالكامل
المرابحة والإجارة والمشاركة وغيرها في نظام واحد — للبنوك الإسلامية والنوافذ الإسلامية وشركات التمويل.
يتصل بأكثر من 1,700 خدمة جاهزة للاستخدام
كيف يعمل
من الطلب الأول
إلى القسط الأخير
أربع خطوات، نظام واحد. يرى كل فريق العميل نفسه والعقد نفسه.
- 01تقدّمعبر الإنترنت أو في التطبيق أو في فرع، مع اختيار نوع العقد مسبقاً.
- 02التحققالهوية ومكافحة الاحتيال ومكاتب الائتمان والعقوبات تعمل دفعة واحدة.
- 03القرارالقواعد والتقييم توافق أو ترفض أو تحيل إلى مختص.
- 04التعاقد والتحصيليشتري البنك الأصل ويبيعه للعميل بسعر ثابت.
العمل مع العملاء
رحلات العملاء المتوافقة مع الشريعة
كل خطوة، من الطلب إلى القسط الأخير، تتبع الهيكل الذي أقرته هيئتك الشرعية.
طلبات حسب نوع العقد
يختار العملاء المرابحة أو الإجارة أو هيكلاً آخر ويقدّمون الطلب عبر الإنترنت أو في فرع، مع حفظ المسودات.
إشعارات بالمصطلحات الصحيحة
الموافقات ومواعيد الأقساط والإيجار تصل إلى العملاء عبر الرسائل النصية والبريد الإلكتروني وWhatsApp.
المكافآت والرموز الترويجية
برامج مكافآت ورموز ترويجية تعفي من الرسوم، مضبوطة لتبقى متوافقة مع الشريعة.
بوابة العميل
اطلع على العقود والجداول، وسدّد مبكراً أو اطلب إعادة هيكلة ببضع نقرات.
العقود تُنشأ تلقائياً
مستندات المرابحة والإجارة والوكالة تُنشأ وتُوقَّع في كل مرحلة.
اتخاذ القرار
كل نوع من العقود،
ومجموعة قواعد واحدة
المرابحة والإجارة والمشاركة والمضاربة وغيرها، لكل منها جدول الربح والفحوص والمستندات الخاصة به.
- كل الفحوص دفعة واحدةمكافحة الاحتيال والتعريف والمكاتب الائتمانية والعقوبات والأثر الرقمي.
- الربح والإيجار يُثبَّتان عند التوقيعيعتمد كل جدول الربح والإيجار المتفق عليهما عند توقيع العقد.
الفحوص والمدفوعات
فحوص العملاء ومسارات دفع حلال
يُتحقق من العملاء قبل شراء أي أصل، وتُطابق كل دفعة مع عقدها.
فحوص العملاء
فحوص العملاء دفعة واحدة:
- خدمات مكافحة الاحتيالفحوص الجهاز والسلوك والقوائم السوداءاجتياز
- التحقق من الهويةالهوية الوطنية والسيلفي والحيويةاجتياز
- مكاتب الائتمانسجل التمويل والالتزامات الحاليةاجتياز
- السجلات الحكوميةسجلات الهوية والضرائب والمحاكماجتياز
- الفحص الشرعيمصدر الدخل والنشاط التجاريراجع
- مصادر بيانات إضافيةالخدمات المصرفية المفتوحة وبيانات جهة العملتلقائي
البنية التحتية للدفع
شراء الأصول والأقساط، إلكترونياً أو نقداً:
- التحويلات المصرفية
- الخصم المباشر
- البطاقات
- المدفوعات الفورية
- النقد في الفرع
خدمة العقود
كل عقد وكل
دفعة على شاشة واحدة
تابع جداول الربح والإيجارات وملكية الأصول لكل عقد، دون جداول بيانات.
- الربح والإيجارات تُحتسب تلقائياًيُحتسب الربح والإيجارات والرسوم والجداول بمحرك مخصص يضم أكثر من 200 معيار قابل للضبط. ويمكن للموظفين تعديل أي مبلغ يدوياً، ويُسجَّل كل تغيير.
- هياكل العقود تُضبط ولا تُبرمجالمرابحة والإجارة وغيرهما من الهياكل، مع قواعدها وسيناريوهاتها، تُحدَّد في لوحة الإدارة.
- إشعارات مرتبطة بكل قسطمواعيد الأقساط والمبالغ المعاد احتسابها والدفعات المتأخرة تطلق رسائل إلى العميل وفريقك.
التقارير والتحليلات
الربح والأصول والتبرعات الخيرية، بتقارير كاملة
- أكثر من 25 تقريراً جاهزاًالعقود حسب الهيكل، والاعتراف بالربح، وجرد الأصول، والأقساط المتأخرة.
- التدقيق الشرعي وBIتقارير لهيئتك الشرعية وتصديرات بيانات لأدوات BI والتدقيق.
- المحاسبة والضرائبيُرحَّل الربح والإيجارات والمدفوعات الخيرية والضرائب إلى أنظمة المحاسبة المحلية لديك.
التكاملات
يتصل بما
تستخدمه بالفعل
المدفوعات وKYC والخدمات المصرفية المفتوحة وبيانات الائتمان والمراسلة والتوقيع الإلكتروني، جاهزة للتفعيل.
1,700+
موصل في 172 سوقًا
البوابات
منصة واحدة، ثلاث بوابات
يعمل الجميع في النظام نفسه ويرى كل شخص ما يسمح به دوره فقط.
بوابة العميل
يقدّم العملاء الطلبات ويسددون ويتابعون عقودهم عبر الإنترنت.
بوابة الموظفين
المديرون والمحللون والمخاطر والمتحققون والمحصّلون يعملون جنبًا إلى جنب.
بوابة المسؤول الأعلى
المنتجات والأدوار والصلاحيات والقواعد تتغير دون إصدار برمجي جديد.
مقعد لكل دور
يرى كل شخص بالضبط ما تحتاجه وظيفته، لا أكثر.
- مدير القروض
- المحلل
- مدير المخاطر
- المتحقق
- المحصّل
- المشغّل
- المشرف
- المدير
- المسؤول الأعلى
الأسئلة
الأسئلة
الشائعة
لم تجد الإجابة؟ اكتب إلينا وسنرد خلال يوم عمل واحد.
ما أنواع العقود الإسلامية المدعومة؟+–
المرابحة والإجارة والمشاركة والمضاربة والاستصناع وغيرها، لكل منها جدوله ومستنداته.
كيف يُحتسب الربح؟+–
يُحدد الربح في العقد عند توقيعه وفق قواعد نوع العقد. ويُبنى الجدول على هذا المبلغ المتفق عليه، فلا يتغير شيء خلال المدة.
هل تستطيع هيئتنا الشرعية مراجعة المنتجات؟+–
نعم. يمكن إرسال كل منتج وقالب عقد وجدول سداد إلى هيئة الرقابة الشرعية للمراجعة، وتُحفظ الموافقات مع إصدار المنتج.
كيف يتكامل مع الأنظمة المصرفية؟+–
عبر موصلات جاهزة وواجهة REST API مفتوحة. تتصل الأنظمة المصرفية الأساسية والمحاسبة وقنوات الدفع ومكاتب الائتمان ومزودو التحقق من الهوية دون استبدال ما تستخدمه اليوم.
كم تستغرق عملية التطبيق؟+–
يستغرق الإطلاق القياسي على SaaS من 1 إلى 2 أسبوع. أما التثبيت داخل المؤسسة (on-premise) أو الانتقال من نظام آخر فيستغرق عادةً من 6 إلى 10 أسابيع.
المواصفات الكاملة لـ التمويل الإسلامي
83 ميزة مع التكاملات الجاهزة، في صفحة واحدة يمكنك طباعتها أو حفظها بصيغة PDF.
احجز عرضًا تجريبيًا
شاهد lendhero على
منتجاتك الخاصة
سنعرض لك المنصة، ونبيّن ما يهم في التمويل الإسلامي، ونجيب عن أسئلة تخص أعمالك.
- مكالمة لمدة 30 دقيقة
- جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
- إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير