منصة الإقراض
المصممة للتمويل الأصغر
الطلبات والفحوص والقرارات والصرف والتحصيل في نظام واحد — للمقترضين وفريقك وشركائك.
يتصل بأكثر من 1,700 خدمة جاهزة للاستخدام
كيف يعمل
من أول نقرة
إلى آخر دفعة
أربع خطوات، نظام واحد. يرى كل فريق المقترض نفسه والقرض نفسه.
- 01تقدّمعبر الإنترنت أو في تطبيق أو في فرع. تُحفظ الطلبات غير المكتملة.
- 02التحققالهوية ومكافحة الاحتيال ومكاتب الائتمان والعقوبات تعمل دفعة واحدة.
- 03القرارالقواعد ونماذج التقييم توافق أو ترفض أو تحيل إلى موظف.
- 04الصرف والتحصيليخرج المال ويعود، مع تذكيرات تعمل تلقائياً.
العمل مع المقترضين
أدوات لكل محادثة مع كل مقترض
من أول طلب إلى القروض المتكررة، يعمل المقترضون والموظفون الميدانيون في مسار واحد.
طلبات في دقائق
يقدّم المقترضون الطلب عبر الإنترنت أو مع موظف ميداني، ويبقى النموذج نصف المعبأ في انتظار عودتهم.
تذكيرات تُقرأ
الموافقات ومواعيد الاستحقاق وإشعارات التأخر تُرسل عبر الرسائل النصية وWhatsApp والبريد الإلكتروني تلقائياً.
مكافآت للمقترضين المتكررين
نقاط للدفع في الموعد، ورموز ترويجية للحملات، وتعديلات يدوية من الموظفين.
بوابة للقروض المتكررة
يعيد المقترضون المتكررون التقديم دون إعادة إدخال البيانات، ويمدّدون أو يسدّدون من هواتفهم.
عقود بلا أوراق
اتفاقيات القروض وطلبات التمديد والإيصالات تُنشأ وتُوقَّع إلكترونياً في كل خطوة.
اتخاذ القرار
قرارات في ثوانٍ،
مشروحة بكلمات بسيطة
تعمل الفحوص الخارجية والمدمجة في مسار واحد، للأفراد والشركات. تعرض كل موافقة ورفض القواعد والدرجات وراءه.
- كل الفحوص دفعة واحدةمكافحة الاحتيال والتعريف والمكاتب الائتمانية والعقوبات والأثر الرقمي.
- قواعد يمكنكم قراءتهايستطيع فريقكم أن يجيب أي مقترض عن السبب.
الفحوص والمدفوعات
من يقترض وكيف يتحرك المال
يُفحص المقترضون ذوو السجل الائتماني المحدود أو المعدوم بسرعة، ويصل المال إلى محافظهم في اليوم نفسه.
فحوص العملاء
فحوص للمقترضين ذوي السجل الائتماني المحدود:
- خدمات مكافحة الاحتيالفحوص الجهاز والطلبات المكررةاجتياز
- التحقق من الهويةمستند الهوية والسيلفي والحيويةاجتياز
- مكاتب الائتمانسجل التمويل الأصغر ومكاتب الائتماناجتياز
- السجلات الحكوميةسجلات الهوية الوطنية والضرائباجتياز
- البصمة عبر الجوالعمر الهاتف ونشاط المحفظةراجع
- بيانات المجموعة والمجتمعضمانات المجموعة وملاحظات الموظفينتلقائي
البنية التحتية للدفع
النقد والمحافظ والقنوات المصرفية للمبالغ الصغيرة:
- المحافظ المحمولة
- وكلاء النقد
- التحويلات المصرفية
- البطاقات
- المدفوعات الفورية
إدارة القروض
كل قرض وكل سداد
على شاشة واحدة
عدّلوا الشروط وأعيدوا حساب الفائدة وطبّقوا الغرامات وتابعوا الجدول كاملًا دون تصدير أي شيء.
- حسابات تلقائية لكل قرضتُحتسب الفوائد والرسوم والغرامات للقروض الأسبوعية والموسمية بمحرك مخصص يضم أكثر من 200 معيار قابل للضبط. ويمكن للموظفين تعديل المبالغ يدوياً.
- منتجات قروض في دقائقاضبط منتجات المجموعات والمنتجات الأسبوعية والموسمية بقواعدها وسيناريوهاتها في لوحة الإدارة.
- إشعارات مرتبطة بكل عملية حسابكل موعد استحقاق وغرامة وإعادة احتساب يرسل الرسالة المناسبة إلى المقترض والموظف الميداني.
التقارير والتحليلات
جودة المحفظة، فرعاً فرعاً
- أكثر من 25 تقريراً جاهزاًالقروض المتأخرة (PAR30 وPAR90) والصرف والتحصيل وإنتاجية موظفي القروض، حسب الفرع والمنتج.
- لوحات المعلومات وBIأرسل بيانات المحفظة إلى أدوات BI لديك لتحليل أعمق لكل فرع.
- المحاسبة والضرائبتُرحَّل القيود تلقائياً إلى أنظمة المحاسبة والضرائب المحلية التي تستخدمها بالفعل.
التكاملات
يتصل بما
تستخدمه بالفعل
المدفوعات وKYC والخدمات المصرفية المفتوحة وبيانات الائتمان والمراسلة والتوقيع الإلكتروني، جاهزة للتفعيل.
1,700+
موصل في 172 سوقًا
البوابات
منصة واحدة، ثلاث بوابات
يعمل الجميع في النظام نفسه ويرى كل شخص ما يسمح به دوره فقط.
بوابة العميل
يتقدم المقترضون بالطلبات ويسدّدون ويمدّدون ويتابعون القروض عبر الإنترنت.
بوابة الموظفين
المديرون والمحللون والمخاطر والمتحققون والمحصّلون يعملون جنبًا إلى جنب.
بوابة المسؤول الأعلى
المنتجات والأدوار والصلاحيات والقواعد تتغير دون إصدار برمجي جديد.
مقعد لكل دور
يرى كل شخص بالضبط ما تحتاجه وظيفته، لا أكثر.
- مدير القروض
- المحلل
- مدير المخاطر
- المتحقق
- المحصّل
- المشغّل
- المشرف
- المدير
- المسؤول الأعلى
الأسئلة
الأسئلة
الشائعة
لم تجد الإجابة؟ اكتب إلينا وسنرد خلال يوم عمل واحد.
ما هو محرك قرارات الائتمان القابل للضبط؟+–
وحدة تقيّم الطلبات وتتخذ القرارات تلقائيًا. أنت تحدد القواعد ونماذج التقييم والسيناريوهات الخاصة بمؤسستك.
لأي المؤسسات هو مخصص؟+–
شركات التمويل الأصغر والبنوك والتعاونيات الائتمانية وشركات التمويل المالية التقنية ومزودو خدمة اشترِ الآن وادفع لاحقًا (BNPL) والوسطاء. تفعّل فقط المنتجات والوحدات التي تحتاجها.
ما المعلمات والقواعد التي يمكن ضبطها؟+–
منتجات القروض والأسعار والرسوم والغرامات وقواعد التقييم وحدود الموافقة وقوالب المستندات والإشعارات وأدوار الموظفين. أكثر من 200 إعداد يمكن تغييره من لوحة الإدارة، دون الحاجة إلى مطورين.
كيف يتكامل مع الأنظمة المصرفية؟+–
عبر موصلات جاهزة وواجهة REST API مفتوحة. تتصل الأنظمة المصرفية الأساسية والمحاسبة وقنوات الدفع ومكاتب الائتمان ومزودو التحقق من الهوية دون استبدال ما تستخدمه اليوم.
كم تستغرق عملية التطبيق؟+–
يستغرق الإطلاق القياسي على SaaS من 1 إلى 2 أسبوع. أما التثبيت داخل المؤسسة (on-premise) أو الانتقال من نظام آخر فيستغرق عادةً من 6 إلى 10 أسابيع.
المواصفات الكاملة لـ إقراض التمويل الأصغر
78 ميزة مع التكاملات الجاهزة، في صفحة واحدة يمكنك طباعتها أو حفظها بصيغة PDF.
احجز عرضًا تجريبيًا
شاهد lendhero على
منتجاتك الخاصة
سنعرض لك المنصة، ونبيّن ما يهم في التمويل الأصغر، ونجيب عن أسئلة تخص أعمالك.
- مكالمة لمدة 30 دقيقة
- جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
- إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير