برنامج إقراض
مصمم للبنوك
الإنشاء واتخاذ القرار والخدمة والتحصيل لقروض الأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة مرتبطة بنظامك المصرفي الأساسي.
يتصل بأكثر من 1,700 خدمة جاهزة للاستخدام
كيف يعمل
من الطلب
إلى النظام المصرفي الأساسي
أربع خطوات، نظام واحد. ترى الفروع والمخاطر والعمليات العميل نفسه.
- 01تقدّمعبر الإنترنت أو في البنك المحمول أو في فرع.
- 02التحققKYC ومكاتب الائتمان وبيانات البنك الداخلية تُفحص دفعة واحدة.
- 03القراربطاقات التقييم وقواعد السياسة تقرر أو تحيل إلى محلل ائتماني.
- 04القيد والخدمةتُقيَّد القروض في النظام الأساسي؛ وتعمل الجداول والاستحقاقات والتحصيل من تلقاء نفسها.
العمل مع عملاء الأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة
أدوات
لعملاء الأفراد والشركات
تتشارك الفروع ومراكز الاتصال والقنوات الرقمية سجل عميل واحد ومجموعة قواعد واحدة.
طلبات في كل قناة
يقدّم العملاء طلباتهم عبر الإنترنت أو الهاتف أو في فرع، ويمكنهم المتابعة من حيث توقفوا.
إشعارات العملاء
القرارات ومواعيد الاستحقاق وأحداث الحساب عبر الرسائل النصية والبريد الإلكتروني والإشعارات الفورية وفي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
الولاء والعروض
نقاط مكافآت ورموز ترويجية وعروض معتمدة مسبقاً للعملاء الحاليين.
التكامل مع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يرى العملاء القروض بجانب حساباتهم، ويسددون مبكراً أو يعيدون التمويل عبر الإنترنت.
مستندات البنك تُنشأ تلقائياً
تُنشأ اتفاقيات الائتمان والجداول والإشعارات وتُوقَّع في كل مرحلة.
اتخاذ القرار
تقييم ائتماني
يثق به فريق المخاطر
قواعد السياسة وبطاقات التقييم ونماذج الذكاء الاصطناعي في مسار واحد، مع سجل تدقيق كامل لكل موافقة ورفض.
- سياسات دون كودغيّر القواعد والحدود دون إصدار جديد.
- سجل التدقيقيُسجَّل كل قرار للجهات التنظيمية والتدقيق الداخلي.
الفحوص والمدفوعات
فحوص العملاء ومدفوعات النظام المصرفي الأساسي
يُفحص العملاء مقابل مكاتب الائتمان وبياناتك الخاصة، ويتحرك المال عبر نظامك المصرفي الأساسي.
فحوص العملاء
فحوص خارجية وداخلية دفعة واحدة:
- خدمات مكافحة الاحتيالالجهاز والسلوك وقوائم الاحتيال الداخليةاجتياز
- التحقق من الهويةالتحقق من الهوية في الفرع أو عن بُعداجتياز
- مكاتب الائتمانالسجل الائتماني والديون الحاليةاجتياز
- السجلات الحكوميةسجلات الضرائب والمحاكم والهويةاجتياز
- بيانات البنك الداخليةالحسابات والرواتب والودائعراجع
- مصادر بيانات إضافيةالخدمات المصرفية المفتوحة وبيانات جهة العملتلقائي
البنية التحتية للدفع
مدفوعات عبر نظامك الأساسي وقنوات الدفع:
- النظام المصرفي الأساسي
- التحويلات المصرفية
- المدفوعات الفورية
- البطاقات
- النقد في الفرع
إدارة القروض
كل قرض وكل قيد
على شاشة واحدة
تفاصيل القروض والمعاملات والجداول في الوقت الفعلي، من الصرف إلى احتساب الفوائد.
- محرك احتساب يثق به مدققوكتُحتسب الفوائد والرسوم والغرامات والمخصصات عبر محرك يضم أكثر من 200 معيار قابل للضبط، ويُسجَّل كل تصحيح يدوي للتدقيق.
- منتجات الأفراد والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، مُضبوطةتُحدَّد المنتجات والقواعد والسيناريوهات في لوحة الإدارة دون إصدار جديد.
- إشعارات مرتبطة بكل عملية حسابمواعيد الاستحقاق والمبالغ المعاد احتسابها والغرامات تُخطر العميل وموظفي الفرع.
التقارير والتحليلات
التقارير التنظيمية والإدارية
- أكثر من 25 تقريراً جاهزاًالمحفظة والمخصصات والتأخر وأداء القنوات للإدارة وللجهة التنظيمية.
- مستودع البيانات وBIأرسل بيانات القروض إلى مستودع بياناتك وأدوات BI.
- المحاسبة والضرائبتتزامن القيود مع دفتر الأستاذ العام والتقارير الضريبية المحلية.
التكاملات
يتصل بما
تستخدمه بالفعل
المدفوعات وKYC والخدمات المصرفية المفتوحة وبيانات الائتمان والمراسلة والتوقيع الإلكتروني، جاهزة للتفعيل.
1,700+
موصل في 172 سوقًا
البوابات
منصة واحدة، ثلاث بوابات
يعمل الجميع في النظام نفسه ويرى كل شخص ما يسمح به دوره فقط.
بوابة العميل
يتقدم المقترضون بالطلبات ويسدّدون ويمدّدون ويتابعون القروض عبر الإنترنت.
بوابة الموظفين
المديرون والمحللون والمخاطر والمتحققون والمحصّلون يعملون جنبًا إلى جنب.
بوابة المسؤول الأعلى
المنتجات والأدوار والصلاحيات والقواعد تتغير دون إصدار برمجي جديد.
مقعد لكل دور
يرى كل شخص بالضبط ما تحتاجه وظيفته، لا أكثر.
- مدير القروض
- المحلل
- مدير المخاطر
- المتحقق
- المحصّل
- المشغّل
- المشرف
- المدير
- المسؤول الأعلى
الأسئلة
الأسئلة
الشائعة
لم تجد الإجابة؟ اكتب إلينا وسنرد خلال يوم عمل واحد.
هل يتصل بنظامنا المصرفي الأساسي؟+–
نعم. تتزامن القروض والجداول والدفعات مع نظامك الأساسي عبر موصّلات جاهزة أو واجهات API.
ما أنواع القروض المدعومة؟+–
القروض الاستهلاكية والبطاقات وقروض السيارات والرهن العقاري وقروض الأعمال والقروض المضمونة وخطوط الائتمان والسحب على المكشوف. تُنشأ المنتجات الجديدة من لوحة الإدارة.
هل يمكن التثبيت داخل المؤسسة؟+–
نعم. تعمل المنصة في سحابتنا أو في سحابتك الخاصة أو على خوادمك، بالوظائف نفسها في كل الحالات.
كيف تُدار التقارير التنظيمية؟+–
تُبنى التقارير التنظيمية القياسية تلقائيًا من بيانات القروض، ويمكن تعديلها لتناسب صيغة الجهة التنظيمية المحلية لديك.
كم تستغرق عملية التطبيق؟+–
يستغرق الإطلاق القياسي على SaaS من 1 إلى 2 أسبوع. أما التثبيت داخل المؤسسة (on-premise) أو الانتقال من نظام آخر فيستغرق عادةً من 6 إلى 10 أسابيع.
المواصفات الكاملة لـ الإقراض المصرفي
40 ميزة مع التكاملات الجاهزة، في صفحة واحدة يمكنك طباعتها أو حفظها بصيغة PDF.
احجز عرضًا تجريبيًا
شاهد lendhero على
منتجاتك الخاصة
سنعرض لك المنصة، ونبيّن ما يهم في الإقراض المصرفي، ونجيب عن أسئلة تخص أعمالك.
- مكالمة لمدة 30 دقيقة
- جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
- إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير