برنامج الإقراض المصرفي: المواصفات الكاملة

قروض استهلاكية وبطاقات وقروض سيارات ورهن عقاري وقروض أعمال للبنوك، متصلة بالنظام المصرفي الأساسي والتقارير التنظيمية.

40
الميزات
7
الأقسام
26+
تكاملات جاهزة مدرجة
العودة إلى الإقراض المصرفي

1. قنوات العملاء

لا.ميزةماذا يفعل
1.1عبر الإنترنت والتطبيق والفرعمسار طلب واحد للموقع والخدمات المصرفية عبر الجوال والفروع.
1.2العملاء الحاليونتُعبَّأ بيانات العميل وسجل الحساب من النظام الأساسي تلقائيًا.nCinoAPI النظام المصرفي الأساسي
1.3عروض معتمدة مسبقًاعروض تُحسب مسبقًا للعملاء الحاليين.
1.4فحص الهاتف والبريد الإلكتروني والعنوانرموز لمرة واحدة وفحص بيانات العناوين.

2. مصادر البيانات والتكاملات

لا.ميزةماذا يفعل
2.1مكاتب الائتماناسحب تقارير ودرجات الائتمان، وأبلغ المكاتب ببيانات القروض وفق جدول زمني.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo
2.2الهوية والحيويةفحص مستند الهوية وصورة شخصية واختبار الحيوية.JumioOndato
2.3الخدمات المصرفية المفتوحةالدخل والإنفاق وملكية الحساب من بيانات المقترض المصرفية، بموافقته.PlaidFlinksillionSalt Edge
2.4فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًافحوصات عند التسجيل ثم دوريًا وفق جدول تحدده.OFACUNEUUK HMTقوائم PEP
2.5إشارات الاحتيالتغذّي فحوصات الجهاز والبريد الإلكتروني والهاتف والسلوك قواعد الاحتيال لديك.
2.6نموذج التقييم الخاص بكربط جاهز بنماذج التقييم الداخلية أو الخارجية.
2.7مصادر بيانات أخرىيمكن إضافة أي مزود عبر الـ API؛ وأكثر من 1,700 موصل جاهز في 172 سوقًا.
2.8النظام المصرفي الأساسيتتزامن الحسابات والأرصدة والجداول والدفعات مع نظامك الأساسي.nCinoAPI النظام المصرفي الأساسي
2.9بيانات الرواتب والدخليُؤكَّد الدخل من بيانات الرواتب أو الضرائب حيثما توفرت.

3. اتخاذ القرار

لا.ميزةماذا يفعل
3.1استراتيجيات بحسب المنتجاستراتيجيات منفصلة للقروض الاستهلاكية والبطاقات وقروض السيارات والرهن العقاري وقروض الأعمال.
3.2الحدود والتسعيريُحدد الحد والسعر بحسب درجة المخاطر والعلاقة مع العميل والضمان.
3.3لجنة الائتمانتذهب الحالات الكبيرة أو غير المعتادة إلى لجنة مع تصويت ومحاضر.

4. المنتجات

لا.ميزةماذا يفعل
4.1أنواع القروض المدعومةالقروض الاستهلاكية والبطاقات وقروض السيارات والرهن العقاري والقروض المضمونة وقروض الأعمال وخطوط الائتمان والسحب على المكشوف.
4.2إعداد المنتجاتتُعدّ المنتجات الجديدة من لوحة الإدارة، دون إصدار برمجي جديد.

5. النظام الخلفي

لا.ميزةماذا يفعل
5.1عرض العميل والقرضيرى الموظفون الطلبات والقروض والدفعات والمقترضين، بحدود أدوارهم.
5.2تعديل بيانات المقترضغيّر البيانات التي أدخلها المقترض أو الموظف؛ ويُسجَّل كل تغيير.
5.3الطلبات من الموظفينأنشئ طلبًا من النظام الخلفي، مثلًا في فرع أو عبر الهاتف.
5.4المهام وقوائم الانتظارقرارات محللي الائتمان وأسئلة التحقق وأخطاء الدفع ومكالمات التحصيل تصل إلى قوائم انتظار بحسب الدور.
5.5تجاوز القراريمكن لشخص مخوَّل تغيير قرار تلقائي، مع حفظ السبب.
5.6تغييرات الحالةألغِ قرضًا أو جمّده أو أغلقه، مثلًا عند نزاع أو قضية في المحكمة.
5.7التحصيلقوائم انتظار التحصيل الودي والصارم، ومساحات عمل للمحصّلين والمشرفين، وقوائم تسليم للوكالات.
5.8الرسائلأرسل رسائل نصية وبريدًا إلكترونيًا إلى مقترض واحد أو إلى شريحة.TwilioSendGridWhatsApp Business
5.9التوقيت المحلييرى الموظفون التوقيت المحلي للمقترض قبل الاتصال.
5.10القائمة السوداءاحظر بوابة المقترض أو أضفه إلى قائمة سوداء داخلية.
5.11التقاريرتقارير إدارية وإحصاءات قياسية.
5.12الأدوار والصلاحياتأدوار بصلاحيات على مستوى الحقول، وقاعدة الأعين الأربع للإجراءات الحساسة، وسجل تدقيق.
5.13محطة عمل الفرعينشئ موظفو الفرع الطلبات ويتابعونها نيابةً عن العملاء.

6. المحاسبة والتحليلات

لا.ميزةماذا يفعل
6.1المحاسبةتذهب قيود كل عملية إلى دفتر الأستاذ العام لديك.QuickBooksXeroNetSuite
6.2التقارير التنظيميةبيانات لتقارير الجهة التنظيمية بصيغة سوقك.
6.3ذكاء الأعمال ومستودع البياناتقاعدة بيانات موثقة وتصديرات إلى أدوات ذكاء الأعمال لديك.Power BITableauLooker
6.4التقارير التنظيميةتقارير رأس المال والمخصصات وعلى مستوى القرض بصيغة جهتك التنظيمية.
6.5بيانات IFRS 9مدخلات التصنيف والخسائر الائتمانية المتوقعة لفريق المخاطر لديك.

7. أخرى

لا.ميزةماذا يفعل
7.1ترحيل البياناتانقل العملاء والقروض النشطة وسجل الدفعات من نظامك الحالي؛ ويُتحقق من كل رصيد بعد النقل.
7.2قائمة سوداء دون ملفاحظر هاتفًا أو هوية أو جهازًا حتى لو لم يتقدم الشخص بطلب من قبل.
7.3الطلبات المرفوضةأحِل مقدمي الطلبات المرفوضين إلى جهات إقراض شريكة تلقائيًا، إن اخترت ذلك.
7.4النشرسحابتنا أو سحابتك الخاصة أو خوادمك، بالوظائف نفسها في كل مكان.

احجز عرضًا تجريبيًا

شاهد على منتجاتك الخاصة

سنستعرض معك مواصفات الإقراض المصرفي، ونعرض كل ميزة في عرض تجريبي، ونجيب عن أسئلتك حول إعدادك.

  • مكالمة لمدة 30 دقيقة
  • جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
  • إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير

أخبرنا عن إقراضك

نرد خلال يوم عمل واحد.

بإرسال هذا النموذج فإنك توافق على أن يتواصل معك lendhero بشأن طلبك. اطّلع على سياسة الخصوصية.