برنامج BNPL والإقراض عند نقطة البيع: المواصفات الكاملة

أقساط عند الدفع عبر الإنترنت وفي المتاجر، مع قرارات خلال ثوانٍ وبوابات للتجار وصرف تلقائي.

66
الميزات
10
الأقسام
35+
تكاملات جاهزة مدرجة
العودة إلى bnpl والإقراض عند نقطة البيع

1. تسجيل العميل

لا.ميزةماذا يفعل
1.1التسجيل عند الدفعنموذج قصير داخل صفحة الدفع؛ ويسجّل العملاء العائدون الدخول برمز لمرة واحدة.
1.2بيانات معبّأة مسبقًايأتي الاسم والعنوان وسلة المشتريات من المتجر.
1.3فحص الهاتف والبريد الإلكترونيتؤكد رموز لمرة واحدة بيانات اتصال العميل.
1.4إشعارات العميل والمتجريتلقى الطرفان القرار وحالة العقد فورًا.TwilioSendGridWhatsApp Business

2. اتخاذ القرار

لا.ميزةماذا يفعل
2.1استراتيجية القرارتعمل الحدود والتقييم وفحوصات الاحتيال بينما يكون العميل ما زال في خطوة الدفع، وعادةً خلال أقل من 30 ثانية.
2.2حساب الجدولالتقسيم على 4 دفعات أو أقساط شهرية أو الدفع لاحقًا، تُحسب لكل عميل.
2.3بيانات السلوكيُحفظ الجهاز وسلوك العميل عند الدفع لاستخدامهما في التقييم وقواعد الاحتيال.
2.4حدود معتمدة مسبقًايرى العملاء العائدون حدهم المتاح قبل أن يبدأوا.

3. تكامل التجار

لا.ميزةماذا يفعل
3.1إضافات صفحة الدفع وواجهة APIأدوات جاهزة لصفحات الدفع على الويب وواجهة API للمسارات المخصصة.
3.2مسار المتجريملأ الموظفون الطلب على جهاز لوحي، أو يمسح العميل رمز QR عند الصندوق.
3.3بوابة التاجرالطلبات والمبالغ المستردة والمدفوعات وكشوف الحساب لكل متجر.
3.4شروط التاجرالرسوم والحدود وجدول الصرف لكل تاجر وفئة.
3.5مدفوعات التجارصرف تلقائي بعد خصم رسومك، يوميًا أو أسبوعيًا.VoPayWiseVoltForm3VolanteThreddPaymentology

4. بوابة العميل

لا.ميزةماذا يفعل
4.1تسجيل الدخول واستعادة كلمة المرورتسجيل الدخول بالهاتف وكلمة المرور أو برمز لمرة واحدة، مع حد للمحاولات واستعادة عبر الرسائل النصية.
4.2السجلخطط التقسيط الحالية والسابقة والطلبات والدفعات والمستندات الموقّعة في مكان واحد.
4.3خطة تقسيط متكررةيتقدم المقترضون المتكررون بالطلب بضغطات قليلة؛ وبياناتهم معبّأة مسبقًا.
4.4المستنداتتُنشأ الاتفاقيات والجداول وشروط التمديد والإيصالات لكل خطة تقسيط وتُوقَّع في البوابة.PandaDocرمز SMS لمرة واحدة
4.5الدفع في البوابةادفع القسط التالي أو خطة التقسيط كاملةً بالبطاقة أو التحويل المصرفي أو المحفظة الإلكترونية.
4.6السداد المبكر والجزئييُعاد حساب الجدول والمبلغ المستحق فورًا.
4.7الإشعاراترسائل نصية وبريد إلكتروني وإشعارات فورية ورسائل WhatsApp من مجموعة قوالب جاهزة.TwilioSendGridWhatsApp Business
4.8التلميحات واللافتاتنصائح وعروض داخل البوابة، تُعرض بحسب الشريحة.
4.9اللافتاتعروض من المتاجر الشريكة داخل البوابة.

5. السداد

لا.ميزةماذا يفعل
5.1الدفع بالبطاقةدفعات لمرة واحدة ودفعات بالبطاقة المحفوظة.ThreddPaymentologySquare
5.2الخصم المباشر والسداد التلقائيتُحصَّل الدفعات تلقائيًا في كل موعد استحقاق.GoCardlessVoPay
5.3تحويل مصرفيتُطابَق التحويلات الواردة مع القروض بحسب المرجع أو الحساب.
5.4المدفوعات الفورية والمحافظالسداد عبر أنظمة الدفع الفوري المحلية والمحافظ الإلكترونية.GoCardlessVoPaySquareVoltWise
5.5النقدالدفع في الفروع ولدى الوكلاء والمتاجر الشريكة.
5.6توجيه الدفعاتوجّه دفعات البطاقات بين المعالجات بحسب نوع البطاقة أو المبلغ أو نسبة النجاح.
5.7المطابقةتُحمَّل كشوف البنوك والمعالجات يوميًا وتُقارن بالدفعات؛ وتذهب الفروقات إلى المراجعة.

6. مصادر البيانات والتكاملات

لا.ميزةماذا يفعل
6.1مكاتب الائتماناسحب تقارير ودرجات الائتمان، وأبلغ المكاتب ببيانات القروض وفق جدول زمني.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo
6.2الهوية والحيويةفحص مستند الهوية وصورة شخصية واختبار الحيوية.JumioOndato
6.3الخدمات المصرفية المفتوحةالدخل والإنفاق وملكية الحساب من بيانات المقترض المصرفية، بموافقته.PlaidFlinksillionSalt Edge
6.4فحص العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًافحوصات عند التسجيل ثم دوريًا وفق جدول تحدده.OFACUNEUUK HMTقوائم PEP
6.5إشارات الاحتيالتغذّي فحوصات الجهاز والبريد الإلكتروني والهاتف والسلوك قواعد الاحتيال لديك.
6.6نموذج التقييم الخاص بكربط جاهز بنماذج التقييم الداخلية أو الخارجية.
6.7مصادر بيانات أخرىيمكن إضافة أي مزود عبر الـ API؛ وأكثر من 1,700 موصل جاهز في 172 سوقًا.

7. الإعدادات

لا.ميزةماذا يفعل
7.1المنتجاتأنشئ منتجات التقسيط بالمبالغ والمدد وجداول السداد والرسوم والغرامات في لوحة الإدارة. تحتفظ القروض القائمة بشروطها.
7.2استراتيجية القرارالقواعد وبطاقات التقييم والحدود في محرر مرئي، مع إصدارات وتشغيلات تجريبية.
7.3القوائم المرجعيةعدّل القوائم المرجعية مثل الفروع والأسباب وأنواع المستندات.
7.4قوالب الرسائلعدّل كل رسالة نصية وبريد إلكتروني ورسالة في البوابة، بعدة لغات.
7.5أسئلة التحققحدد الأسئلة التي يطرحها المتحققون، لكل منتج.
7.6الولاء والرموز الترويجيةنقاط للدفعات في موعدها، ومستويات، ورموز ترويجية.
7.7المستخدمونأنشئ مستخدمين من الموظفين وامنحهم أدوارًا.
7.8استراتيجيات التذكير والتحصيلمتى وكيف تُرسل التذكيرات وتُعاد المحاولات وتُحتسب رسوم التأخير.

8. النظام الخلفي

لا.ميزةماذا يفعل
8.1عرض العميل والقرضيرى الموظفون الطلبات وخطط التقسيط والدفعات والمقترضين، بحدود أدوارهم.
8.2تعديل بيانات المقترضغيّر البيانات التي أدخلها المقترض أو الموظف؛ ويُسجَّل كل تغيير.
8.3الطلبات من الموظفينأنشئ طلبًا من النظام الخلفي، مثلًا في فرع أو عبر الهاتف.
8.4المهام وقوائم الانتظارقرارات محللي الائتمان وأسئلة التحقق وأخطاء الدفع ومكالمات التحصيل تصل إلى قوائم انتظار بحسب الدور.
8.5تجاوز القراريمكن لشخص مخوَّل تغيير قرار تلقائي، مع حفظ السبب.
8.6تغييرات الحالةألغِ خطة تقسيط أو جمّدها أو أغلقها، مثلًا عند نزاع أو قضية في المحكمة.
8.7التحصيلقوائم انتظار التحصيل الودي والصارم، ومساحات عمل للمحصّلين والمشرفين، وقوائم تسليم للوكالات.
8.8الرسائلأرسل رسائل نصية وبريدًا إلكترونيًا إلى مقترض واحد أو إلى شريحة.TwilioSendGridWhatsApp Business
8.9التوقيت المحلييرى الموظفون التوقيت المحلي للمقترض قبل الاتصال.
8.10القائمة السوداءاحظر بوابة المقترض أو أضفه إلى قائمة سوداء داخلية.
8.11التقاريرتقارير إدارية وإحصاءات قياسية.
8.12الأدوار والصلاحياتأدوار بصلاحيات على مستوى الحقول، وقاعدة الأعين الأربع للإجراءات الحساسة، وسجل تدقيق.
8.13الطلبات والسلعاطّلع على السلع والطلب والدفعات الكامنة وراء كل خطة.
8.14المبالغ المستردة والإلغاءاتتعيد المبالغ المستردة الكاملة أو الجزئية حساب الخطة تلقائيًا.

9. المحاسبة والتحليلات

لا.ميزةماذا يفعل
9.1المحاسبةتذهب قيود كل عملية إلى دفتر الأستاذ العام لديك.QuickBooksXeroNetSuite
9.2التقارير التنظيميةبيانات لتقارير الجهة التنظيمية بصيغة سوقك.
9.3ذكاء الأعمال ومستودع البياناتقاعدة بيانات موثقة وتصديرات إلى أدوات ذكاء الأعمال لديك.Power BITableauLooker
9.4المبالغ المستردة والمطالبات المرتدةتُتابَع الإلغاءات والمبالغ المستردة والمطالبات المرتدة وتُرحَّل إلى دفتر الأستاذ.

10. أخرى

لا.ميزةماذا يفعل
10.1ترحيل البياناتانقل العملاء والقروض النشطة وسجل الدفعات من نظامك الحالي؛ ويُتحقق من كل رصيد بعد النقل.
10.2قائمة سوداء دون ملفاحظر هاتفًا أو هوية أو جهازًا حتى لو لم يتقدم الشخص بطلب من قبل.
10.3الطلبات المرفوضةأحِل مقدمي الطلبات المرفوضين إلى جهات إقراض شريكة تلقائيًا، إن اخترت ذلك.
10.4النشرسحابتنا أو سحابتك الخاصة أو خوادمك، بالوظائف نفسها في كل مكان.

احجز عرضًا تجريبيًا

شاهد على منتجاتك الخاصة

سنستعرض معك مواصفات bnpl والإقراض عند نقطة البيع، ونعرض كل ميزة في عرض تجريبي، ونجيب عن أسئلتك حول إعدادك.

  • مكالمة لمدة 30 دقيقة
  • جولة تعريفية على منتجاتك وأسواقك
  • إجابات عن الجدول الزمني والتكاملات والتسعير

أخبرنا عن إقراضك

نرد خلال يوم عمل واحد.

بإرسال هذا النموذج فإنك توافق على أن يتواصل معك lendhero بشأن طلبك. اطّلع على سياسة الخصوصية.