Logiciel de crédit pour le Luxembourg
Une place financière où les prêteurs servent résidents et travailleurs frontaliers en trois langues. lendhero arrive avec Données des prêteurs, LuxTrust et SEPA déjà connectés, pour que votre équipe configure des produits au lieu de bricoler des intégrations.
- EUR (€)
- Français, allemand, anglais
- 14 connecteurs locaux
- lancement en 1–2 semaines
Bonjour, Léa
767
Score de crédit
Paiements à l’échéance
Profil du marché
Le Luxembourg en un coup d’œil
Ce pour quoi lendhero est configuré au Luxembourg avant même que votre équipe ne se connecte.
Devise
EUR (€)
Langues
Français, allemand, anglais
Superviseur
CSSF
Données de crédit
Données des prêteurs, Creditreform Luxembourg
Rails de décaissement
SEPA, SEPA Instant, Digicash
Protection des données
GDPR
- 14
- connecteurs locaux branchés avant le lancement du projet
- EUR
- pour la tarification, les décaissements et les remboursements
- 1–2
- semaines entre le lancement du projet et le premier prêt
- 3
- langues d’interface : français, allemand, anglais
Travailler avec les emprunteurs au Luxembourg
Des outils pour chaque conversation avec un emprunteur
Les emprunteurs au Luxembourg font leur demande, signent, remboursent et reviennent pour de nouveaux prêts en français et en EUR.
Décision
Des décisions en quelques secondes,
expliquées en termes simples
Les contrôles tiers et intégrés s’exécutent dans un seul flux, pour les particuliers et les entreprises. Chaque approbation et chaque refus montre les règles et les scores qui le sous-tendent.
- Tous les contrôles en un seul passageAntifraude, identification, bureaux de crédit, sanctions et empreinte numérique.
- Des règles lisiblesVotre équipe peut expliquer à tout emprunteur pourquoi.
Demande n° 48213
Léa · Prêt à la consommation, 6 mois · 8.000 €
- IdentitéVérifiée
- AntifraudeRéussi
- Bureau de crédit712
- Taux d’endettement31%
- Sanctions et listes de surveillanceAucune alerte
Environnement local
Le socle luxembourgeois,
connecté avant le lancement.
Bureaux de crédit, identité, données bancaires, rails de paiement et messagerie sur lesquels s'appuient les prêteurs du Luxembourg. Tout ce qui manque est ajouté via l'API ouverte.
- Bureaux de crédit et registres2 connecteurs
- DDonnées des prêteurs
- CCreditreform Luxembourg
- Identité et KYC3 connecteurs
- LLuxTrust
- OOnfido
- SSignicat
- Données bancaires et alternatives2 connecteurs
- TTink
- DDonnées des prêteurs
- Rails de décaissement3 connecteurs
- SSEPA
- SSEPA Instant
- DDigicash
- Remboursements et recouvrement1 connecteur
- SSEPA Direct Debit
- Messagerie3 connecteurs
- WWhatsApp Business
- SSinch
- Signature électronique2 connecteurs
- LLuxTrust
- DDocuSign
Contrôles et paiements
Qui emprunte et comment l'argent circule au Luxembourg
Les demandeurs sont vérifiés avec Lender data et Creditreform Luxembourg, et l'argent circule via SEPA et SEPA Instant.
Contrôles clients
Vérifications connectées au Luxembourg :
- Services antifraudeContrôles d’appareil, de comportement et de listes noiresValider
- Vérification d’identitéLuxTrust, Onfido, SignicatValider
- Bureaux de créditDonnées des prêteurs, Creditreform LuxembourgValider
- Registres publicsRegistres d’identité nationale et fiscauxValider
- Données bancaires et alternativesTink, Lender dataContrôler
- Sources de données supplémentairesOpérateurs télécoms, open banking et vos propres listesAuto
Infrastructure de paiement
Rails de paiement connectés au Luxembourg :
- SEPA
- SEPA Instant
- Digicash
- SEPA Direct Debit
Gestion des prêts
Chaque prêt et chaque remboursement sur un seul écran
Modifiez les conditions, recalculez les intérêts, appliquez des pénalités et suivez l’échéancier complet sans rien exporter.
- Des calculs automatiques pour chaque prêtLes intérêts, frais et pénalités en EUR sont calculés par un moteur dédié, avec plus de 200 paramètres configurables. Le personnel peut toujours ajuster n’importe quel montant à la main, et chaque modification est journalisée.
- Des produits de prêt en quelques minutesConfigurez des produits de crédit à la consommation, à tempérament et aux entreprises, avec leurs règles et scénarios, dans le panneau d’administration, sans mise en production.
- Des notifications liées à chaque calculChaque échéance, pénalité et recalcul envoie le bon message à l’emprunteur et à votre équipe.
Prêt n° 48213
8.000 €
Dans les temps| Date | Montant | Statut |
|---|---|---|
| 4 sept. | 1.430 € | Payé |
| 4 oct. | 1.430 € | Payé |
| 4 nov. | 1.430 € | Échéance dans 7 jours |
| 4 déc. | 1.430 € | À venir |
| 4 janv. | 1.430 € | À venir |
Parcours du prêt
Le déroulé d'un prêt au Luxembourg. Cinq étapes, toutes locales.
- 01PostulerLes emprunteurs font leur demande sur le web, dans l'app ou par e-mail, avec des formulaires en français, en allemand et en anglais.
- 02VérifierL'identité et les documents sont vérifiés via LuxTrust et Onfido.
- 03DéciderLes scorecards interrogent les données de Lender data et de Creditreform Luxembourg et rendent une décision en quelques secondes.
- 04DécaisserLes fonds sont versés par SEPA ou SEPA Instant en EUR, juste après la signature.
- 05RecouvrerLes remboursements arrivent par prélèvement SEPA, avec des rappels via WhatsApp Business.
Portails
Une plateforme, trois portails
Tout le monde travaille dans le même système et ne voit que ce que son rôle autorise.
Produits
Ce que les prêteurs du Luxembourg lancent
sur lendhero.
Conformité
Configuré pour la CSSF et GDPR.
lendhero est un logiciel : la licence reste la vôtre. Nous configurons la plateforme selon les règles auxquelles vous êtes soumis au Luxembourg.
Hébergement et résidence des données
Déploiement cloud ou sur site, avec des données stockées là où le GDPR l’exige.
Consentement et confidentialité
Les consentements des emprunteurs sont recueillis, versionnés et journalisés conformément au GDPR.
Tarification et mentions légales
Taux, frais et informations sur le coût du crédit définis par produit selon les règles de la CSSF.
Piste d’audit
Chaque décision, modification et message est journalisé pour les audits internes et externes.
Plus de marchés en Europe de l’Ouest
Tous les marchés d’Europe
Autriche
Belgique
France
Allemagne
Irlande
Monaco
Pays-Bas
Suisse
Liechtenstein
Royaume-UniQuestions
Questions
fréquentes
Vous n’avez pas trouvé la réponse ? Écrivez-nous, nous répondons sous un jour ouvré.
lendhero peut-il faire tourner une activité de crédit au Luxembourg ?+–
Oui. La plateforme est configurée pour l'EUR, le français, l'allemand et l'anglais ainsi que pour les exigences de la CSSF, avec 14 connecteurs locaux prêts dès le premier jour.
Quelles sources de données de crédit sont connectées au Luxembourg ?+–
Lender data, Creditreform Luxembourg. En complément, les vérifications d'identité passent par LuxTrust, Onfido et Signicat et les données bancaires viennent de Tink et Lender data.
Comment les emprunteurs sont-ils payés et comment remboursent-ils ?+–
Les décaissements partent via SEPA, SEPA Instant et Digicash en EUR. Les remboursements arrivent par prélèvement SEPA, avec des rappels via WhatsApp Business et Sinch.
Combien de temps faut-il pour un lancement au Luxembourg ?+–
En général 1–2 semaines entre le lancement du projet et le premier prêt, y compris la connexion de 14 services locaux, la configuration des produits, la formation du personnel et un test.
Peut-on gérer plusieurs pays sur une seule plateforme ?+–
Oui. Une seule installation sert plusieurs pays, chacun avec sa devise, ses produits, ses langues et ses connecteurs locaux.
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Du crédit au Luxembourg ?
Planifions le lancement.
Nous vous présenterons la plateforme, vous montrerons ce qui compte pour vos produits et répondrons à vos questions sur votre activité.
- Un appel de 30 minutes
- Une présentation sur vos produits et vos marchés
- Réponses sur les délais, les intégrations et les tarifs