Kreditsoftware für Deutschland

Europas größte Volkswirtschaft, in der SCHUFA-Scores, Video-Identifikation und SEPA-Mandate jeden Kredit prägen. lendhero kommt mit bereits angebundenen SCHUFA, IDnow und SEPA, sodass Ihr Team Produkte konfiguriert statt zu verkabeln.

Den lokalen Stack ansehen
  • EUR (€)
  • Deutsch, Englisch
  • 18 lokale Konnektoren
  • 1–2 Wochen bis zum Start

Hallo, Lena

Genehmigt6.000 €

783

Kredit-Score

Pünktliche Zahlungen

Monatliche Rate148 €

Marktprofil

Deutschland im Überblick

Worauf lendhero in Deutschland eingerichtet ist, bevor sich Ihr Team anmeldet.

Währung

EUR (€)

Sprachen

Deutsch, Englisch

Teamleiter

BaFin

Kreditdaten

SCHUFA, Creditreform, CRIF Bürgel

Auszahlungsschienen

SEPA, SEPA Instant

Datenschutz

GDPR und das BDSG

18
lokale Konnektoren, vor dem Kickoff angebunden
EUR
für Preise, Auszahlungen und Rückzahlungen
1–2
Wochen vom Kickoff bis zum ersten Kredit
2
Oberflächensprachen: Deutsch, Englisch

Arbeiten mit Kreditnehmern in Deutschland

Werkzeuge für jedes Kreditnehmergespräch

Kreditnehmer in Deutschland beantragen, unterschreiben, zahlen und kommen für Folgekredite zurück, auf Deutsch und in EUR.

Anträge in Minuten

Kreditnehmer beantragen im Web oder in der App, und Mitarbeitende erfassen Anträge im Backoffice. Ein halb ausgefülltes Formular wartet auf ihre Rückkehr.

Neuer Antrag

Entwurf gespeichert
Schritt 2 von 4 · Persönliche AngabenSchritt 2/4

Erinnerungen, die gelesen werden

Genehmigungen, Fälligkeiten und Mahnungen gehen automatisch per WhatsApp Business und Sinch raus.

Ihr Antrag ist genehmigtWhatsApp Business
Ihre Zahlung ist morgen fälligSinch
Neuer Beleg in Ihrem PortalSMS

Belohnungen für wiederkehrende Kreditnehmer

Punkte für pünktliche Zahlungen, Promo-Codes für Kampagnen und manuelle Anpassungen durch Mitarbeitende.

WELCOMEerster Kredit
Bonussaldo1.240 Pkt.

Ein Portal für Folgekredite

Wiederkehrende Kreditnehmer beantragen erneut, ohne Daten neu einzugeben, verlängern oder tilgen vom Handy.

Kredit verlängern
Vorzeitig zurückzahlen
Umschulden

Verträge ohne Papierkram

Kreditverträge, Verlängerungsanträge und Belege werden auf Deutsch erzeugt und elektronisch signiert.

KreditvertragUnterschrieben
VerlängerungsantragBereit
ZahlungsbelegEntwerfen

Entscheidung

Entscheidungen in Sekunden, in einfachen Worten erklärt

Prüfungen von Drittanbietern und integrierte Prüfungen laufen in einem Ablauf, für Privatpersonen und Unternehmen. Jede Genehmigung und Ablehnung zeigt die Regeln und Scores dahinter.

  • Jede Prüfung in einem DurchlaufBetrugsabwehr, Identifizierung, Auskunfteien, Sanktionen und digitaler Fußabdruck.
  • Regeln, die Sie lesen könnenIhr Team kann jedem Kreditnehmer das Warum erklären.

Antrag #48213

Lena · Verbraucherkredit, 6 Monate · 6.000 €

Genehmigt
Kredit-Score712
  • IdentitätVerifiziert
  • BetrugsprüfungBestanden
  • Auskunftei712
  • Verschuldungsquote31%
  • Sanktions- & WatchlistsUnauffällig
Entscheidungszeit28 s

Lokaler Stack

Der Stack für Deutschland, vor dem Kickoff angebunden.

SCHUFA, IDnow, SEPA und WhatsApp Business sind vor dem Start angebunden. Alles Weitere kommt über die offene API.

  • Auskunfteien & Register3 Konnektoren
    • SSCHUFA
    • CCreditreform
    • CCRIF Bürgel
  • Identität & KYC3 Konnektoren
    • IIDnow
    • WWebID
    • NNect
  • Bank- & alternative Daten3 Konnektoren
    • ffinAPI
    • TTink
    • KKlarna Kosma
  • Auszahlungsschienen2 Konnektoren
    • SSEPA
    • SSEPA Instant
  • Rückzahlungen & Inkasso2 Konnektoren
    • SSEPA-Lastschrift
    • KKarte
  • Messaging3 Konnektoren
    • WWhatsApp Business
    • SSinch
  • E-Signatur2 Konnektoren
    • DDocuSign
    • SSkribble

Prüfungen und Zahlungen

Wer in Deutschland Kredite nimmt und wie das Geld fließt

Antragsteller werden mit SCHUFA und Creditreform geprüft, das Geld fließt über SEPA und SEPA Instant.

Kundenprüfungen

In Deutschland angebundene Prüfungen:

  • Betrugsabwehr-DienstePrüfungen von Gerät, Verhalten und SperrlistenBestehen
  • IdentitätsprüfungIDnow, WebID, NectBestehen
  • AuskunfteienSCHUFA, Creditreform, CRIF BürgelBestehen
  • BehördenregisterNationale Ausweis- und SteuerregisterBestehen
  • Bank- und alternative DatenfinAPI, Tink, Klarna KosmaPrüfen
  • Zusätzliche DatenquellenTelko, Open Banking und Ihre eigenen ListenAuto

Zahlungsinfrastruktur

In Deutschland angebundene Zahlungsschienen:

AuszahlungSEPA, SEPA Instant in EUR
RückzahlungSEPA-Lastschrift, Karte
StatusprüfungenJede Zahlung wird verfolgt, bis sie verbucht ist
Rückbuchungen und ErstattungenStornieren oder erstatten mit vollständigem Audit-Trail
  • SEPA
  • SEPA Instant
  • SEPA-Lastschrift
  • Karte

Kreditverwaltung (Servicing)

Jeder Kredit und jede Rückzahlung auf einem Bildschirm

Konditionen bearbeiten, Zinsen neu berechnen, Verzugsgebühren anwenden und den vollständigen Tilgungsplan verfolgen, ohne etwas zu exportieren.

  • Automatische Berechnungen für jeden KreditZinsen, Gebühren und Verzugsgebühren in EUR werden von einer eigenen Engine mit 200+ konfigurierbaren Parametern berechnet. Mitarbeitende können jeden Betrag weiterhin von Hand anpassen, und jede Änderung wird protokolliert.
  • Kreditprodukte in MinutenRichten Sie Verbraucher-, Raten- und Geschäftsprodukte mit ihren Regeln und Szenarien im Admin-Bereich ein, ohne Release.
  • Benachrichtigungen zu jeder BerechnungJede Fälligkeit, Verzugsgebühr und Neuberechnung sendet die passende Nachricht an den Kreditnehmer und Ihr Team.

Kredit #48213

6.000 €

Im Plan
Automatisch berechnet · 200+ ParameterManuelle Bearbeitung
2.140 € von 6.420 € zurückgezahlt2 von 6 Zahlungen
DatumBetragStatus
4. Sep1.070 €Bezahlt
4. Okt1.070 €Bezahlt
4. Nov1.070 €Fällig in 7 Tagen
4. Dez1.070 €Ausstehend
4. Jan1.070 €Ausstehend
Erinnerung gesendetIhre Zahlung von 1.070 € ist am 4. Nov fällig

Kreditablauf

So läuft ein Kredit in Deutschland. Fünf Schritte, alle lokal.

  1. 01BewerbenKreditnehmer beantragen im Web, in der App oder per E-Mail, mit Formularen auf Deutsch und Englisch.
  2. 02VerifizierenIdentität und Dokumente werden über IDnow und WebID geprüft.
  3. 03EntscheidenScorecards ziehen Daten von SCHUFA und Creditreform und liefern in Sekunden eine Entscheidung.
  4. 04AuszahlenDas Geld geht über SEPA oder SEPA Instant in EUR raus, direkt nach der Unterschrift.
  5. 05EinziehenRückzahlungen kommen per SEPA-Lastschrift und Karte, mit Erinnerungen über WhatsApp Business.

Portale

Eine Plattform, drei Portale

Alle arbeiten im selben System und sehen nur, was ihre Rolle erlaubt.

Mein Kredit

6.000 €

Nächste Zahlung

1.070 € · 4. Nov

Jetzt zahlen

Kredit verlängern

Kundenportal

Kreditnehmer beantragen, zahlen zurück, verlängern und verfolgen Kredite online.

Anträge

LenaPrüferGenehmigt
Daniel O.AnalystPrüfen
Maria L.RisikoGenehmigt
Tomas K.AnalystAbgelehnt
Lena P.PrüferPrüfen

Mitarbeiterportal

Manager, Analysten, Risiko, Prüfer und Inkasso-Mitarbeitende arbeiten Seite an Seite.

Rolle · Prüfer

12 Nutzer
Anträge ansehen
Dokumente prüfen
Kredite genehmigen
Kreditkonditionen bearbeiten
Berichte exportieren

Super-Admin-Portal

Produkte, Rollen, Berechtigungen und Regeln ändern sich ohne Release.

Produkte

Was Kreditgeber in Deutschland mit starten.

Verbraucher-RatenkrediteRatenkredite mit SCHUFA-Scoring und Video-ID.
GeschäftskrediteKredite für den Mittelstand, entschieden auf Basis von Bank- und Buchhaltungsdaten.
BNPL & POSRatenkauf für Online- und stationäre Händler.

Compliance

Konfiguriert für BaFin und GDPR und das BDSG.

lendhero ist Software: Die Lizenz bleibt bei Ihnen. Wir richten die Plattform auf die Regeln ein, unter denen Sie in Deutschland arbeiten.

Hosting & Datenresidenz

Cloud- oder On-Premise-Betrieb, mit Datenspeicherung dort, wo GDPR und das BDSG es verlangen.

Einwilligung & Datenschutz

Einwilligungen der Kreditnehmer werden erfasst, versioniert und nach GDPR und dem BDSG protokolliert.

Preise & Pflichtangaben

Sätze, Gebühren und Angaben zu den Kreditkosten werden je Produkt für die BaFin-Regeln festgelegt.

Audit-Trail

Jede Entscheidung, Änderung und Nachricht wird für interne und externe Audits protokolliert.

Weitere Märkte in Westeuropa

Alle Märkte in Europa

Fragen

Häufig gestellte Fragen

Keine Antwort gefunden? Schreiben Sie uns, wir antworten innerhalb eines Werktags.

Kann ein Kreditgeschäft in Deutschland auf lendhero laufen?+

Ja. Die Plattform ist auf EUR, Deutsch und Englisch sowie die Anforderungen der BaFin eingerichtet, mit 18 lokalen Konnektoren vom ersten Tag an.

Welche Kreditdatenquellen sind in Deutschland angebunden?+

SCHUFA, Creditreform, CRIF Bürgel. Darüber hinaus laufen Identitätsprüfungen über IDnow, WebID und Nect, und Bankdaten kommen von finAPI, Tink und Klarna Kosma.

Wie werden Kreditnehmer ausgezahlt und wie zahlen sie zurück?+

Auszahlungen gehen über SEPA und SEPA Instant in EUR raus. Rückzahlungen kommen per SEPA-Lastschrift und Karte, mit Erinnerungen über WhatsApp Business und Sinch.

Wie lange dauert ein Start in Deutschland?+

In der Regel 1–2 Wochen vom Kickoff bis zum ersten Kredit, einschließlich Anbindung von 18 lokalen Diensten, Produkteinrichtung, Mitarbeiterschulung und Testlauf.

Können wir mehrere Länder auf einer Plattform betreiben?+

Ja. Eine Installation bedient mehrere Länder, jedes mit eigener Währung, eigenen Produkten, Sprachen und lokalen Konnektoren.

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  • Ein 30-minütiges Gespräch
  • Ein Rundgang durch Ihre Produkte und Märkte
  • Antworten zu Zeitplan, Integrationen und Preisen

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