Kreditsoftware für Luxemburg

Ein Finanzplatz, an dem Kreditgeber Einwohner und Grenzgänger in drei Sprachen bedienen. lendhero kommt mit bereits angebundenen Lender data, LuxTrust und SEPA, sodass Ihr Team Produkte konfiguriert statt zu verkabeln.

Den lokalen Stack ansehen
  • EUR (€)
  • Französisch, Deutsch, Englisch
  • 14 lokale Konnektoren
  • 1–2 Wochen bis zum Start

Bonjour, Léa

Genehmigt8.000 €

767

Kredit-Score

Pünktliche Zahlungen

Monatliche Rate262 €

Marktprofil

Luxemburg im Überblick

Worauf lendhero in Luxemburg eingerichtet ist, bevor sich Ihr Team anmeldet.

Währung

EUR (€)

Sprachen

Französisch, Deutsch, Englisch

Teamleiter

CSSF

Kreditdaten

Lender data, Creditreform Luxembourg

Auszahlungsschienen

SEPA, SEPA Instant, Digicash

Datenschutz

GDPR

14
lokale Konnektoren, vor dem Kickoff angebunden
EUR
für Preise, Auszahlungen und Rückzahlungen
1–2
Wochen vom Kickoff bis zum ersten Kredit
3
Oberflächensprachen: Französisch, Deutsch, Englisch

Arbeiten mit Kreditnehmern in Luxemburg

Werkzeuge für jedes Kreditnehmergespräch

Kreditnehmer in Luxemburg beantragen, unterschreiben, zahlen und kommen für Folgekredite zurück, auf Französisch und in EUR.

Anträge in Minuten

Kreditnehmer beantragen im Web oder in der App, und Mitarbeitende erfassen Anträge im Backoffice. Ein halb ausgefülltes Formular wartet auf ihre Rückkehr.

Neuer Antrag

Entwurf gespeichert
Schritt 2 von 4 · Persönliche AngabenSchritt 2/4

Erinnerungen, die gelesen werden

Genehmigungen, Fälligkeiten und Mahnungen gehen automatisch per WhatsApp Business und Sinch raus.

Ihr Antrag ist genehmigtWhatsApp Business
Ihre Zahlung ist morgen fälligSinch
Neuer Beleg in Ihrem PortalSMS

Belohnungen für wiederkehrende Kreditnehmer

Punkte für pünktliche Zahlungen, Promo-Codes für Kampagnen und manuelle Anpassungen durch Mitarbeitende.

WELCOMEerster Kredit
Bonussaldo1.240 Pkt.

Ein Portal für Folgekredite

Wiederkehrende Kreditnehmer beantragen erneut, ohne Daten neu einzugeben, verlängern oder tilgen vom Handy.

Kredit verlängern
Vorzeitig zurückzahlen
Umschulden

Verträge ohne Papierkram

Kreditverträge, Verlängerungsanträge und Belege werden auf Französisch erzeugt und elektronisch signiert.

KreditvertragUnterschrieben
VerlängerungsantragBereit
ZahlungsbelegEntwerfen

Entscheidung

Entscheidungen in Sekunden, in einfachen Worten erklärt

Prüfungen von Drittanbietern und integrierte Prüfungen laufen in einem Ablauf, für Privatpersonen und Unternehmen. Jede Genehmigung und Ablehnung zeigt die Regeln und Scores dahinter.

  • Jede Prüfung in einem DurchlaufBetrugsabwehr, Identifizierung, Auskunfteien, Sanktionen und digitaler Fußabdruck.
  • Regeln, die Sie lesen könnenIhr Team kann jedem Kreditnehmer das Warum erklären.

Antrag #48213

Léa · Verbraucherkredit, 6 Monate · 8.000 €

Genehmigt
Kredit-Score712
  • IdentitätVerifiziert
  • BetrugsprüfungBestanden
  • Auskunftei712
  • Verschuldungsquote31%
  • Sanktions- & WatchlistsUnauffällig
Entscheidungszeit28 s

Lokaler Stack

Der Stack für Luxemburg, vor dem Kickoff angebunden.

Auskunfteien, Identität, Bankdaten, Zahlungsschienen und Messaging, auf die sich Kreditgeber in Luxemburg verlassen. Was fehlt, wird über die offene API ergänzt.

  • Auskunfteien & Register2 Konnektoren
    • LLender data
    • CCreditreform Luxembourg
  • Identität & KYC3 Konnektoren
    • LLuxTrust
    • OOnfido
    • SSignicat
  • Bank- & alternative Daten2 Konnektoren
    • TTink
    • LLender data
  • Auszahlungsschienen3 Konnektoren
    • SSEPA
    • SSEPA Instant
    • DDigicash
  • Rückzahlungen & Inkasso1 Konnektor
    • SSEPA-Lastschrift
  • Messaging3 Konnektoren
    • WWhatsApp Business
    • SSinch
  • E-Signatur2 Konnektoren
    • LLuxTrust
    • DDocuSign

Prüfungen und Zahlungen

Wer in Luxemburg Kredite nimmt und wie das Geld fließt

Antragsteller werden mit Lender data und Creditreform Luxembourg geprüft, das Geld fließt über SEPA und SEPA Instant.

Kundenprüfungen

In Luxemburg angebundene Prüfungen:

  • Betrugsabwehr-DienstePrüfungen von Gerät, Verhalten und SperrlistenBestehen
  • IdentitätsprüfungLuxTrust, Onfido, SignicatBestehen
  • AuskunfteienLender data, Creditreform LuxembourgBestehen
  • BehördenregisterNationale Ausweis- und SteuerregisterBestehen
  • Bank- und alternative DatenTink, Lender dataPrüfen
  • Zusätzliche DatenquellenTelko, Open Banking und Ihre eigenen ListenAuto

Zahlungsinfrastruktur

In Luxemburg angebundene Zahlungsschienen:

AuszahlungSEPA, SEPA Instant, Digicash in EUR
RückzahlungSEPA-Lastschrift
StatusprüfungenJede Zahlung wird verfolgt, bis sie verbucht ist
Rückbuchungen und ErstattungenStornieren oder erstatten mit vollständigem Audit-Trail
  • SEPA
  • SEPA Instant
  • Digicash
  • SEPA-Lastschrift

Kreditverwaltung (Servicing)

Jeder Kredit und jede Rückzahlung auf einem Bildschirm

Konditionen bearbeiten, Zinsen neu berechnen, Verzugsgebühren anwenden und den vollständigen Tilgungsplan verfolgen, ohne etwas zu exportieren.

  • Automatische Berechnungen für jeden KreditZinsen, Gebühren und Verzugsgebühren in EUR werden von einer eigenen Engine mit 200+ konfigurierbaren Parametern berechnet. Mitarbeitende können jeden Betrag weiterhin von Hand anpassen, und jede Änderung wird protokolliert.
  • Kreditprodukte in MinutenRichten Sie Verbraucher-, Raten- und Geschäftsprodukte mit ihren Regeln und Szenarien im Admin-Bereich ein, ohne Release.
  • Benachrichtigungen zu jeder BerechnungJede Fälligkeit, Verzugsgebühr und Neuberechnung sendet die passende Nachricht an den Kreditnehmer und Ihr Team.

Kredit #48213

8.000 €

Im Plan
Automatisch berechnet · 200+ ParameterManuelle Bearbeitung
2.850 € von 8.560 € zurückgezahlt2 von 6 Zahlungen
DatumBetragStatus
4. Sep1.430 €Bezahlt
4. Okt1.430 €Bezahlt
4. Nov1.430 €Fällig in 7 Tagen
4. Dez1.430 €Ausstehend
4. Jan1.430 €Ausstehend
Erinnerung gesendetIhre Zahlung von 1.430 € ist am 4. Nov fällig

Kreditablauf

So läuft ein Kredit in Luxemburg. Fünf Schritte, alle lokal.

  1. 01BewerbenKreditnehmer beantragen im Web, in der App oder per E-Mail, mit Formularen auf Französisch, Deutsch und Englisch.
  2. 02VerifizierenIdentität und Dokumente werden über LuxTrust und Onfido geprüft.
  3. 03EntscheidenScorecards ziehen Daten von Lender data und Creditreform Luxembourg und liefern in Sekunden eine Entscheidung.
  4. 04AuszahlenDas Geld geht über SEPA oder SEPA Instant in EUR raus, direkt nach der Unterschrift.
  5. 05EinziehenRückzahlungen kommen per SEPA-Lastschrift, mit Erinnerungen über WhatsApp Business.

Portale

Eine Plattform, drei Portale

Alle arbeiten im selben System und sehen nur, was ihre Rolle erlaubt.

Mein Kredit

8.000 €

Nächste Zahlung

1.430 € · 4. Nov

Jetzt zahlen

Kredit verlängern

Kundenportal

Kreditnehmer beantragen, zahlen zurück, verlängern und verfolgen Kredite online.

Anträge

LéaPrüferGenehmigt
Daniel O.AnalystPrüfen
Maria L.RisikoGenehmigt
Tomas K.AnalystAbgelehnt
Lena P.PrüferPrüfen

Mitarbeiterportal

Manager, Analysten, Risiko, Prüfer und Inkasso-Mitarbeitende arbeiten Seite an Seite.

Rolle · Prüfer

12 Nutzer
Anträge ansehen
Dokumente prüfen
Kredite genehmigen
Kreditkonditionen bearbeiten
Berichte exportieren

Super-Admin-Portal

Produkte, Rollen, Berechtigungen und Regeln ändern sich ohne Release.

Produkte

Was Kreditgeber in Luxemburg mit starten.

Verbraucher-RatenkreditePrivatkredite für Einwohner und Grenzgänger.
GeschäftskrediteKredite für KMU und fondsnahe Dienstleister.
AutofinanzierungAutokredite und Leasing.

Compliance

Konfiguriert für CSSF und GDPR.

lendhero ist Software: Die Lizenz bleibt bei Ihnen. Wir richten die Plattform auf die Regeln ein, unter denen Sie in Luxemburg arbeiten.

Hosting & Datenresidenz

Cloud- oder On-Premise-Betrieb, mit Datenspeicherung dort, wo GDPR es verlangt.

Einwilligung & Datenschutz

Einwilligungen der Kreditnehmer werden erfasst, versioniert und nach GDPR protokolliert.

Preise & Pflichtangaben

Sätze, Gebühren und Angaben zu den Kreditkosten werden je Produkt für die CSSF-Regeln festgelegt.

Audit-Trail

Jede Entscheidung, Änderung und Nachricht wird für interne und externe Audits protokolliert.

Weitere Märkte in Westeuropa

Alle Märkte in Europa

Fragen

Häufig gestellte Fragen

Keine Antwort gefunden? Schreiben Sie uns, wir antworten innerhalb eines Werktags.

Kann ein Kreditgeschäft in Luxemburg auf lendhero laufen?+

Ja. Die Plattform ist auf EUR, Französisch, Deutsch und Englisch sowie die Anforderungen der CSSF eingerichtet, mit 14 lokalen Konnektoren vom ersten Tag an.

Welche Kreditdatenquellen sind in Luxemburg angebunden?+

Lender data, Creditreform Luxembourg. Darüber hinaus laufen Identitätsprüfungen über LuxTrust, Onfido und Signicat, und Bankdaten kommen von Tink und Lender data.

Wie werden Kreditnehmer ausgezahlt und wie zahlen sie zurück?+

Auszahlungen gehen über SEPA, SEPA Instant und Digicash in EUR raus. Rückzahlungen kommen per SEPA-Lastschrift, mit Erinnerungen über WhatsApp Business und Sinch.

Wie lange dauert ein Start in Luxemburg?+

In der Regel 1–2 Wochen vom Kickoff bis zum ersten Kredit, einschließlich Anbindung von 14 lokalen Diensten, Produkteinrichtung, Mitarbeiterschulung und Testlauf.

Können wir mehrere Länder auf einer Plattform betreiben?+

Ja. Eine Installation bedient mehrere Länder, jedes mit eigener Währung, eigenen Produkten, Sprachen und lokalen Konnektoren.

Demo buchen

Kredite in Luxemburg? Planen wir den Start.

Wir führen Sie durch die Plattform, zeigen, was für Ihre Produkte zählt, und beantworten Fragen zu Ihrem Geschäft.

  • Ein 30-minütiges Gespräch
  • Ein Rundgang durch Ihre Produkte und Märkte
  • Antworten zu Zeitplan, Integrationen und Preisen

Erzählen Sie uns von Ihrer Kreditvergabe

Wir antworten innerhalb eines Werktags.

Mit dem Absenden dieses Formulars erklären Sie sich einverstanden, dass lendhero Sie zu Ihrer Anfrage kontaktieren darf. Mehr dazu in unserer Datenschutzerklärung.