KYC y prevención de fraude
en un solo flujo
Identidad, documentos, datos de buró y señales de fraude se verifican de una sola vez. Las solicitudes limpias avanzan solas; las sospechosas pasan a una cola con la evidencia adjunta.
- 4 en 1
- identidad, documentos, buró y fraude en una sola verificación
- 40+
- señales de fraude revisadas en cada solicitud
- Local
- registros de identidad donde existan
- Evidencia
- adjunta a cada caso marcado
Dónde encaja en el ciclo de vida del préstamo
Capacidades
Detecte el fraude a tiempo, sin
frenar a los buenos clientes
Verificación de identidad
Documento de identidad, selfie y prueba de vida, con registros de identidad locales.
Verificación de documentos
Los comprobantes de nómina y los estados de cuenta se leen automáticamente y se comparan con el formulario.
Solicitudes vinculadas
Teléfonos, dispositivos, direcciones y cuentas bancarias compartidos.
Listas de sanciones y PEP
Cotejo con listas de vigilancia internacionales y locales.
Dispositivo y comportamiento
Huella del dispositivo, patrones de tecleo y ubicación.
Cola de revisión
Casos marcados con su evidencia, para su equipo antifraude.
Cómo funciona
Los casos limpios pasan,
los sospechosos se detienen
- 01IdentidadDocumento de identidad, selfie y prueba de vida en el formulario.
- 02DocumentosComprobantes de nómina y estados de cuenta leídos y comparados.
- 03Listas de vigilanciaListas de sanciones y de personas expuestas políticamente (PEP).
- 04SeñalesDispositivo, vínculos y comportamiento puntuados.
- 05RutaPasan automáticamente o van a la cola de fraude.
Documentos
Los comprobantes de nómina
alterados no pasan
Cada documento se lee automáticamente: se revisan las fuentes tipográficas y los datos del archivo, y las cifras se comparan con la solicitud y los datos bancarios.
- Detección de alteracionesFuentes modificadas, PDF editados y sellos copiados.
- ContrastesIngresos del comprobante de nómina frente al estado de cuenta bancario.
Preguntas
Preguntas
frecuentes
¿No encontraste la respuesta? Escríbenos y te responderemos en un día hábil.
¿Qué proveedores de identidad podemos usar?+–
Cualquiera de los conectores listos, o su propio proveedor mediante la API.
¿Podemos definir nuestras propias reglas antifraude?+–
Sí. Añada reglas sobre dispositivos, duplicados, datos de contacto y comportamiento en el panel de administración, y defina qué hace cada regla: marcar, revisar o rechazar.
¿Cómo se revisan los casos marcados?+–
Las solicitudes marcadas pasan a una cola de revisión con los motivos a la vista. Un especialista revisa el caso y aprueba, rechaza o pide más documentos.
¿Verifican las listas de sanciones?+–
Sí. Los solicitantes se verifican contra las listas de sanciones de OFAC, ONU, UE y locales, y contra listas PEP, al momento del alta y de nuevo con la periodicidad que defina.
¿Se almacenan datos biométricos?+–
Solo si decide conservarlos. Las selfies y los resultados de prueba de vida se guardan cifrados durante el periodo que exijan sus reglas y luego se eliminan.
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