KYC e prevenzione delle frodi in un unico flusso

Identità, documenti, dati dei bureau e segnali di frode vengono verificati in un solo passaggio. Le richieste regolari proseguono in automatico; quelle sospette finiscono in una coda con le prove allegate.

Vedi i controlli
lendhero KYC and fraud prevention software interface
4 in 1
identità, documenti, bureau e frodi in un’unica verifica
40+
segnali di frode verificati su ogni richiesta
Locali
registri d’identità dove disponibili
Prove
allegate a ogni caso segnalato

Dove si colloca nel ciclo di vita del prestito

  1. Onboarding
  2. KYC
  3. Decisione di credito
  4. Erogazione del credito
  5. Erogazione dei fondi
  6. Gestione
  7. Rimborsi
  8. Recupero

Capacità

Individuare le frodi subito, senza rallentare i buoni clienti

Verifica dell’identità

Documento, selfie e liveness, con i registri d’identità locali.

Controlli sui documenti

Buste paga ed estratti conto vengono letti in automatico e confrontati con il modulo.

Richieste collegate

Telefoni, dispositivi, indirizzi e conti bancari condivisi.

Liste di sanzioni e PEP

Screening su liste di controllo internazionali e locali.

Dispositivo e comportamento

Impronta del dispositivo, modalità di digitazione e posizione.

Coda di revisione

Casi segnalati con le prove, per il vostro team antifrode.

Come funziona

Le richieste regolari passano, quelle sospette si fermano

  1. 01IdentitàDocumento, selfie e liveness nel modulo.
  2. 02DocumentiBuste paga ed estratti conto letti e confrontati.
  3. 03Liste di controlloListe di sanzioni e di persone politicamente esposte (PEP).
  4. 04SegnaliDispositivo, collegamenti e comportamento con punteggio.
  5. 05PercorsoPassa in automatico oppure va alla coda antifrode.

Documenti

Le buste paga modificate non passano

Ogni documento viene letto automaticamente: si controllano caratteri e metadati del file, e i numeri vengono confrontati con la richiesta e con i dati bancari.

  • Rilevamento delle manomissioniCaratteri cambiati, PDF modificati e timbri copiati.
  • Controlli incrociatiReddito in busta paga a confronto con l’estratto conto.
Le buste paga modificate non passano: lendhero interface

Funziona insieme a

Moduli correlati

Onboarding digitaleI controlli partono già nel modulo di richiesta.
Agente antifrodeUn agente IA che individua le identità sintetiche.
Decisione di creditoLe richieste regolari vanno direttamente al motore.

Domande

Domande frequenti

Non ha trovato la risposta? Ci scriva e Le risponderemo entro un giorno lavorativo.

Quali provider di identità possiamo usare?+

Uno qualsiasi dei connettori pronti, oppure il vostro provider tramite API.

Possiamo definire regole antifrode nostre?+

Sì. Aggiunga nel pannello di amministrazione regole su dispositivi, duplicati, dati di contatto e comportamento, e stabilisca cosa fa ciascuna regola: segnalare, rivedere o rifiutare.

Come vengono riviste le pratiche segnalate?+

Le richieste segnalate vanno in una coda di revisione con i motivi indicati. Uno specialista controlla la pratica e approva, rifiuta o chiede altri documenti.

Controllate le liste di sanzioni?+

Sì. I richiedenti vengono verificati rispetto alle liste di sanzioni OFAC, ONU, UE e locali e alle liste PEP all’onboarding e di nuovo secondo la cadenza che imposta.

I dati biometrici vengono conservati?+

Solo se sceglie di conservarli. I selfie e i risultati del liveness sono archiviati cifrati per il periodo richiesto dalle Sue regole, poi eliminati.

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