Un agente di compliance per le norme locali sul credito

L’agente verifica richieste, condizioni dei prestiti, documenti e comunicazioni rispetto alle regole in cui opera: limiti ai tassi, limiti di sostenibilità, informative e restrizioni sui contatti.

Veda un controllo di compliance
lendhero Compliance agent software interface
Regole
per ogni mercato in cui eroga credito
Ogni
prestito, documento e messaggio verificato
Correzioni
suggerite, non solo segnalazioni
Report
pronto per il Suo regolatore

Dove si colloca nel ciclo di vita del prestito

  1. Onboarding
  2. KYC
  3. Decisione di credito
  4. Erogazione del credito
  5. Erogazione dei fondi
  6. Gestione
  7. Rimborsi
  8. Recupero

Capacità

Regole verificate su ogni prestito, ogni giorno

Limiti ai tassi

Limiti di TAEG e commissioni per prodotto e paese.

Sostenibilità

Limiti di reddito e indebitamento dalle norme locali.

Informative

Documenti richiesti inviati e firmati.

Regole di contatto

Orari del recupero e limiti di frequenza.

Marketing

Opt-out e formulazione dei messaggi.

Report per il regolatore

Esportazioni nel formato richiesto.

Come funziona

Dal regolamento ai controlli quotidiani

  1. 01CaricaRegole per i Suoi mercati.
  2. 02VerificaOgni prestito e messaggio.
  3. 03SegnalaProblemi con la regola citata.
  4. 04CorreggiAzione suggerita.
  5. 05RiferisciPer il Suo regolatore.

Mercati

Paese diverso, regole diverse

Ogni mercato ha i propri limiti ai tassi, le proprie informative e regole di contatto. L’agente applica l’insieme giusto a ogni prestito.

  • 172 mercatiInsiemi di regole locali.
  • AggiornatoQuando le regole cambiano.
Paese diverso, regole diverse: lendhero interface

Funziona insieme a

Moduli correlati

Decisione di creditoRegole applicate al momento della decisione.
Agente di recupero creditiRegole di contatto in ogni chiamata.
MercatiInsiemi di regole locali per 172 mercati.

Domande

Domande frequenti

Non ha trovato la risposta? Ci scriva e Le risponderemo entro un giorno lavorativo.

Quali regole verifica l’agente?+

Limiti ai tassi, limiti di sostenibilità, informative, regole di contatto e regole di marketing per ogni mercato.

Corregge i problemi o si limita a segnalarli?+

Segnala i problemi e suggerisce correzioni. Le modifiche le fa il Suo team.

Come vengono mantenute aggiornate le regole?+

Aggiorniamo la libreria di regole quando la normativa cambia, e Lei approva gli aggiornamenti prima che vengano applicati.

Possiamo aggiungere politiche nostre?+

Sì. Aggiunga le Sue politiche interne e l’agente effettua i controlli anche rispetto a quelle.

Prepara i report per il regolatore?+

Prepara bozze di report dai dati dei prestiti e il Suo team le rivede prima dell’invio.

Richieda una demo

Veda sui Suoi prodotti

Le illustreremo la piattaforma, Le mostreremo ciò che conta per i Suoi prodotti e risponderemo alle domande sulla Sua attività.

  • Una chiamata di 30 minuti
  • Una dimostrazione sui Suoi prodotti e mercati
  • Risposte su tempi, integrazioni e prezzi

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Rispondiamo entro un giorno lavorativo.

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