Software Credito bancario: specifica completa
Prestiti al consumo, con carta, auto, mutui e alle imprese per le banche, collegati al core banking e alla reportistica normativa.
- 40
- funzionalità
- 7
- sezioni
- 26+
- integrazioni pronte elencate
1. Canali per i clienti
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 1.1 | Online, app e filiale | Un unico flusso di richiesta per il sito, il mobile banking e le filiali. |
| 1.2 | Clienti esistenti | I dati del cliente e lo storico dei conti dal core vengono compilati automaticamente.nCinoAPI del core banking |
| 1.3 | Offerte preapprovate | Offerte calcolate in anticipo per i clienti esistenti. |
| 1.4 | Verifica di telefono, e-mail e indirizzo | Codici monouso e controlli sui dati dell’indirizzo. |
2. Fonti di dati e integrazioni
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 2.1 | Centrali rischi | Acquisisca report e punteggi di credito e comunichi alle centrali rischi i dati dei prestiti con cadenza programmata.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 2.2 | Identità e liveness | Verifica del documento d’identità, selfie e test di liveness.JumioOndato |
| 2.3 | Open banking | Reddito, spese e titolarità del conto dai dati bancari del cliente, con il suo consenso.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 2.4 | Controllo di sanzioni e PEP | Controlli all’onboarding e poi con la cadenza che imposta.OFACONUUEUK HMTListe PEP |
| 2.5 | Segnali di frode | Verifiche su dispositivo, e-mail, telefono e comportamento alimentano le Sue regole antifrode. |
| 2.6 | Il Suo scoring | Collegamento pronto ai Suoi modelli di scoring interni o di terzi. |
| 2.7 | Altre fonti di dati | Qualsiasi fornitore può essere aggiunto tramite API; 1,700+ connettori sono pronti in 172 mercati. |
| 2.8 | Core banking | Conti, saldi, piani di pagamento e pagamenti si sincronizzano con il Suo core.nCinoAPI del core banking |
| 2.9 | Dati su stipendio e reddito | Reddito confermato da dati di stipendio o fiscali, dove disponibili. |
3. Decisione di credito
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 3.1 | Strategie per prodotto | Strategie separate per prestiti al consumo, con carta, auto, mutui e alle imprese. |
| 3.2 | Limiti e prezzi | Limite e tasso fissati in base alla classe di rischio, al rapporto con il cliente e alla garanzia. |
| 3.3 | Comitato crediti | Le pratiche di grande entità o insolite vanno a un comitato con voti e verbali. |
4. Prodotti
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 4.1 | Tipi di prestito supportati | Prestiti al consumo, carte, auto, mutui, prestiti garantiti e alle imprese, linee di credito e scoperti. |
| 4.2 | Configurazione dei prodotti | Nuovi prodotti configurati nel pannello di amministrazione, senza un rilascio. |
5. Back office
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 5.1 | Vista cliente e prestito | Il personale vede richieste, prestiti, pagamenti e clienti, nei limiti del proprio ruolo. |
| 5.2 | Modifica dei dati del cliente | Modifichi i dati inseriti dal cliente o dal personale; ogni modifica viene registrata. |
| 5.3 | Richieste inserite dal personale | Crei una richiesta dal back office, ad esempio in filiale o per telefono. |
| 5.4 | Attività e code | Decisioni degli analisti di credito, domande di verifica, errori di pagamento e chiamate di recupero finiscono in code per ruolo. |
| 5.5 | Modifica della decisione | Una persona autorizzata può cambiare una decisione automatica, con la motivazione salvata. |
| 5.6 | Cambi di stato | Annulli, congeli o chiuda un prestito, ad esempio in caso di contestazione o di causa legale. |
| 5.7 | Recupero crediti | Code di recupero bonario e forzoso, aree di lavoro per addetti e supervisori, elenchi di affidamento alle agenzie. |
| 5.8 | Messaggi | Invii SMS ed e-mail a un singolo cliente o a un segmento.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 5.9 | Ora locale | Il personale vede l’ora locale del cliente prima di chiamare. |
| 5.10 | Lista di blocco | Blocchi il portale di un cliente o lo aggiunga a una lista di blocco interna. |
| 5.11 | Report | Report gestionali e statistiche standard. |
| 5.12 | Ruoli e permessi | Ruoli con accesso a livello di campo, regola dei quattro occhi per le azioni sensibili e registro di audit. |
| 5.13 | Postazione di filiale | Il personale di filiale crea e segue le richieste per conto dei clienti. |
6. Contabilità e analisi
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 6.1 | Contabilità | Le scritture di ogni operazione arrivano al Suo libro mastro.QuickBooksXeroNetSuite |
| 6.2 | Reportistica normativa | Dati per i report al regolatore nel formato del Suo mercato. |
| 6.3 | BI e data warehouse | Database documentato ed esportazioni verso i Suoi strumenti di BI.Power BITableauLooker |
| 6.4 | Report normativi | Report su capitale, accantonamenti e singoli prestiti nel formato del Suo regolatore. |
| 6.5 | Dati IFRS 9 | Staging e input per le perdite attese su crediti per il Suo team rischi. |
7. Altro
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 7.1 | Migrazione dei dati | Sposti clienti, prestiti attivi e storico dei pagamenti dal Suo sistema attuale; ogni saldo viene verificato dopo la migrazione. |
| 7.2 | Lista di blocco senza scheda | Blocchi un telefono, un documento o un dispositivo anche se la persona non ha mai fatto richiesta. |
| 7.3 | Traffico rifiutato | Invii automaticamente i richiedenti rifiutati a istituti partner, se lo desidera. |
| 7.4 | Distribuzione | Il nostro cloud, il Suo cloud privato o i Suoi server, con le stesse funzionalità ovunque. |
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