Software Credito ipotecario: specifica completa
Mutui casa dalla richiesta alle chiavi: portali per i broker, perizie immobiliari, valutazione del rischio, offerte e gestione.
- 83
- funzionalità
- 13
- sezioni
- 37+
- integrazioni pronte elencate
1. Richiesta
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 1.1 | Modulo di richiesta | Modulo web per i dati personali e di contatto del cliente, adattabile a qualsiasi dispositivo. Campi, passaggi e testi si impostano per ciascun prodotto ipotecario. |
| 1.2 | Parametri del prodotto dall’esterno | Il modulo accetta importo, durata e prodotto trasmessi dal Suo sito, da un’app o da un link di un partner. |
| 1.3 | Set di domande configurabile | Dati personali, documento d’identità, indirizzo, occupazione e reddito, consensi: sceglie cosa chiedere e in quale ordine. |
| 1.4 | Registrazione con identità digitale nazionale | Dove il mercato la prevede, i clienti si registrano con un’identità digitale pubblica invece di digitare i propri dati. |
| 1.5 | Verifica di telefono ed e-mail | Codici monouso confermano che il cliente è titolare del numero di telefono e dell’e-mail inseriti. |
| 1.6 | Verifica dell’indirizzo | Gli indirizzi vengono confrontati con i dati postali o nazionali mentre il cliente scrive. |
| 1.7 | Dati comportamentali | Dispositivo, tempo trascorso su ogni passaggio e correzioni vengono salvati e possono essere usati nello scoring e nelle regole antifrode. |
| 1.8 | Web analytics | Colleghi strumenti di analisi per seguire il funnel passo dopo passo.Google AnalyticsSegment |
| 1.9 | Bozze salvate | Ogni passaggio completato viene salvato, così il cliente può tornare e finire più tardi; i solleciti partono automaticamente. |
| 1.10 | Fornitori di lead e partner | Richieste da fornitori di lead e siti partner, con aggiornamenti di stato rinviati a loro: approvata, rifiutata, in revisione. |
| 1.11 | Co-intestatari | Più clienti su una stessa richiesta, ciascuno con i propri controlli. |
| 1.12 | Dati dell’immobile | Indirizzo, tipo, prezzo e anticipo, con dati compilati dai registri immobiliari. |
2. Portale broker
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 2.1 | Richieste dai broker | I broker inviano le richieste, caricano i documenti e seguono ogni pratica. |
| 2.2 | Provvigioni dei broker | Regole di provvigione ed estratti per broker. |
3. Immobile e perizia
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 3.1 | Ordini di perizia | Le perizie vengono ordinate al Suo elenco di periti non appena una richiesta supera i primi controlli. |
| 3.2 | Titoli di proprietà e visure | Verifiche dei titoli e visure immobiliari con i risultati nel fascicolo della pratica. |
| 3.3 | Limiti del rapporto tra prestito e valore | Limiti per tipo di immobile e area. |
| 3.4 | Assicurazione | Coperture sull’immobile e sulla vita monitorate con promemoria di rinnovo. |
4. Valutazione del rischio
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 4.1 | Sostenibilità | Reddito, spese e stress test da dati bancari e delle centrali rischi.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 4.2 | Condizioni | Condizioni dell’offerta monitorate finché ciascuna non è soddisfatta. |
| 4.3 | Offerte | Offerte di mutuo generate e firmate online.PandaDocCodice SMS monouso |
5. API per i partner
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 5.1 | Richieste via API | I partner inviano le richieste tramite un’API JSON: dati del cliente, importo e durata del mutuo e consensi. |
| 5.2 | Controllo duplicati via API | Verifichi se un numero di telefono o un documento d’identità è già nel sistema prima di creare una richiesta. |
| 5.3 | Messaggi via API | Invii un SMS o un’e-mail a un cliente tramite il fornitore collegato.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 5.4 | Accesso al portale via API | Faccia accedere i clienti al loro portale dalla Sua app. |
| 5.5 | Webhook | I Suoi sistemi ricevono eventi per nuove richieste, decisioni, erogazioni, pagamenti e cambi di stato. |
6. Portale del cliente
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 6.1 | Accesso e recupero della password | Accesso con telefono e password o con codice monouso, con limite di tentativi e recupero via SMS. |
| 6.2 | Storico | Mutui attuali e passati, richieste, pagamenti e documenti firmati in un unico posto. |
| 6.3 | Mutuo ripetuto | I clienti ricorrenti fanno richiesta con pochi tocchi; i loro dati sono già compilati. |
| 6.4 | Documenti | Contratti, piani di pagamento, condizioni di proroga e ricevute vengono generati per ogni mutuo e firmati nel portale.PandaDocCodice SMS monouso |
| 6.5 | Pagamenti nel portale | Pagare la prossima rata o l’intero mutuo con carta, bonifico o portafoglio digitale. |
| 6.6 | Rimborso anticipato e parziale | Il piano di pagamento e l’importo dovuto vengono ricalcolati subito. |
| 6.7 | Notifiche | Messaggi SMS, e-mail, push e WhatsApp da un set di modelli già pronti.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 6.8 | Suggerimenti e banner | Consigli e offerte all’interno del portale, mostrati per segmento. |
| 6.9 | Pagamenti extra | Versi di più entro il limite consentito e veda il nuovo piano di pagamento. |
7. Erogazioni
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 7.1 | Bonifico bancario | Erogazione del mutuo sul conto bancario del cliente tramite i circuiti collegati.VoPayWiseVoltForm3VolanteThreddPaymentology |
| 7.2 | Pagamenti istantanei | Erogazioni in pochi secondi sui circuiti di pagamento istantaneo locali, dove esistono. |
| 7.3 | Erogazioni su carta | Il denaro va direttamente sulla carta di debito del cliente.ThreddPaymentologySquare |
| 7.4 | Portafogli mobili e contanti | Erogazioni su portafogli mobili o per il ritiro di contanti presso agenti e filiali. |
| 7.5 | Verifica di conto e carta | Un piccolo addebito di prova o una verifica open banking conferma che il conto appartiene al cliente.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 7.6 | Gestione delle erogazioni non riuscite | Un’erogazione non riuscita viene ritentata o inviata su un altro canale, e il personale riceve un’attività. |
| 7.7 | Fondi al rogito | Fondi inviati al notaio o al venditore il giorno del rogito. |
8. Rimborsi
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 8.1 | Pagamenti con carta | Pagamenti singoli e con carta salvata.ThreddPaymentologySquare |
| 8.2 | Addebito diretto e pagamento automatico | I pagamenti vengono incassati automaticamente a ogni scadenza.GoCardlessVoPay |
| 8.3 | Bonifico bancario | I bonifici in entrata vengono abbinati ai prestiti per causale o conto. |
| 8.4 | Pagamenti istantanei e portafogli | Rimborso tramite circuiti di pagamento istantaneo locali e portafogli mobili.GoCardlessVoPaySquareVoltWise |
| 8.5 | Contanti | Pagamenti in filiale, presso agenti e negozi partner. |
| 8.6 | Instradamento dei pagamenti | Instradi i pagamenti con carta tra più processori per tipo di carta, importo o tasso di successo. |
| 8.7 | Riconciliazione | Gli estratti di banche e processori vengono caricati ogni giorno e confrontati con i pagamenti; le differenze vanno in revisione. |
9. Fonti di dati e integrazioni
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 9.1 | Centrali rischi | Acquisisca report e punteggi di credito e comunichi alle centrali rischi i dati dei prestiti con cadenza programmata.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 9.2 | Identità e liveness | Verifica del documento d’identità, selfie e test di liveness.JumioOndato |
| 9.3 | Open banking | Reddito, spese e titolarità del conto dai dati bancari del cliente, con il suo consenso.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 9.4 | Controllo di sanzioni e PEP | Controlli all’onboarding e poi con la cadenza che imposta.OFACONUUEUK HMTListe PEP |
| 9.5 | Segnali di frode | Verifiche su dispositivo, e-mail, telefono e comportamento alimentano le Sue regole antifrode. |
| 9.6 | Il Suo scoring | Collegamento pronto ai Suoi modelli di scoring interni o di terzi. |
| 9.7 | Altre fonti di dati | Qualsiasi fornitore può essere aggiunto tramite API; 1,700+ connettori sono pronti in 172 mercati. |
10. Impostazioni
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 10.1 | Prodotti | Crei prodotti ipotecari con importi, durate, piani di pagamento, commissioni e penali nel pannello di amministrazione. I prestiti esistenti mantengono le loro condizioni. |
| 10.2 | Strategia decisionale | Regole, scorecard e limiti in un editor visuale, con versioni ed esecuzioni di prova. |
| 10.3 | Elenchi di riferimento | Modifichi elenchi di riferimento come filiali, motivazioni e tipi di documento. |
| 10.4 | Modelli di messaggio | Modifichi ogni messaggio SMS, e-mail e del portale, in più lingue. |
| 10.5 | Domande di verifica | Imposti le domande che i verificatori pongono, per prodotto. |
| 10.6 | Fidelizzazione e codici promozionali | Punti per i pagamenti puntuali, livelli e codici promozionali. |
| 10.7 | Utenti | Crei gli utenti del personale e assegni loro i ruoli. |
| 10.8 | Periodi a tasso fisso e variabile | Periodi fissi, tassi di riversione e cambi di prodotto. |
11. Back office
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 11.1 | Vista cliente e prestito | Il personale vede richieste, mutui, pagamenti e clienti, nei limiti del proprio ruolo. |
| 11.2 | Modifica dei dati del cliente | Modifichi i dati inseriti dal cliente o dal personale; ogni modifica viene registrata. |
| 11.3 | Richieste inserite dal personale | Crei una richiesta dal back office, ad esempio in filiale o per telefono. |
| 11.4 | Attività e code | Decisioni degli analisti di credito, domande di verifica, errori di pagamento e chiamate di recupero finiscono in code per ruolo. |
| 11.5 | Modifica della decisione | Una persona autorizzata può cambiare una decisione automatica, con la motivazione salvata. |
| 11.6 | Cambi di stato | Annulli, congeli o chiuda un mutuo, ad esempio in caso di contestazione o di causa legale. |
| 11.7 | Recupero crediti | Code di recupero bonario e forzoso, aree di lavoro per addetti e supervisori, elenchi di affidamento alle agenzie. |
| 11.8 | Messaggi | Invii SMS ed e-mail a un singolo cliente o a un segmento.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 11.9 | Ora locale | Il personale vede l’ora locale del cliente prima di chiamare. |
| 11.10 | Lista di blocco | Blocchi il portale di un cliente o lo aggiunga a una lista di blocco interna. |
| 11.11 | Report | Report gestionali e statistiche standard. |
| 11.12 | Ruoli e permessi | Ruoli con accesso a livello di campo, regola dei quattro occhi per le azioni sensibili e registro di audit. |
12. Contabilità e analisi
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 12.1 | Contabilità | Le scritture di ogni operazione arrivano al Suo libro mastro.QuickBooksXeroNetSuite |
| 12.2 | Reportistica normativa | Dati per i report al regolatore nel formato del Suo mercato. |
| 12.3 | BI e data warehouse | Database documentato ed esportazioni verso i Suoi strumenti di BI.Power BITableauLooker |
13. Altro
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 13.1 | Migrazione dei dati | Sposti clienti, prestiti attivi e storico dei pagamenti dal Suo sistema attuale; ogni saldo viene verificato dopo la migrazione. |
| 13.2 | Lista di blocco senza scheda | Blocchi un telefono, un documento o un dispositivo anche se la persona non ha mai fatto richiesta. |
| 13.3 | Traffico rifiutato | Invii automaticamente i richiedenti rifiutati a istituti partner, se lo desidera. |
| 13.4 | Distribuzione | Il nostro cloud, il Suo cloud privato o i Suoi server, con le stesse funzionalità ovunque. |
Richieda una demo
Veda lendhero sui
Suoi prodotti
Esamineremo con Lei la specifica di credito ipotecario, mostreremo ogni funzionalità in una demo e risponderemo alle domande sulla Sua configurazione.
- Una chiamata di 30 minuti
- Una dimostrazione sui Suoi prodotti e mercati
- Risposte su tempi, integrazioni e prezzi