Software Prestiti P2P: specifica completa
Un mercato del credito in cui i clienti raccolgono fondi e gli investitori costruiscono portafogli, con rating, pagamenti automatici e un mercato secondario.
- 53
- funzionalità
- 9
- sezioni
- 35+
- integrazioni pronte elencate
1. Registrazione
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 1.1 | Registrazione di clienti e investitori | Flussi separati per clienti e investitori, persone e aziende. |
| 1.2 | Verifica di telefono, e-mail e indirizzo | Codici monouso e controlli sui dati dell’indirizzo. |
| 1.3 | Verifiche di identità e dell’investitore | Documento, liveness e domande sull’idoneità dell’investitore.JumioOndato |
| 1.4 | Dati comportamentali e regole antifrode | Controlli su dispositivo e comportamento per entrambe le parti. |
2. Portale
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 2.1 | Documenti | Contratti di prestito, di cessione e per gli investitori generati e firmati online.PandaDocCodice SMS monouso |
| 2.2 | Profilo e storico | Dati personali, richieste, investimenti e pagamenti. |
| 2.3 | Rimborsi e trasferimenti | I clienti rimborsano, gli investitori ricaricano e prelevano nel portale.GoCardlessVoPaySquareVoltWise |
| 2.4 | Rimborso anticipato e parziale | Gli investitori ricevono automaticamente la loro quota dei rimborsi anticipati. |
| 2.5 | Rating | Ogni cliente riceve un rating dal Suo modello; esso determina il tasso che gli investitori vedono. |
| 2.6 | Notifiche | SMS ed e-mail su avanzamento della raccolta, rimborsi ed erogazioni.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 2.7 | Codici promozionali e premi | Bonus per i referral e i primi investimenti. |
3. Marketplace
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 3.1 | Annunci dei prestiti | I prestiti approvati vengono pubblicati con rating, durata e tasso. |
| 3.2 | Investimento automatico | Gli investitori impostano regole e il denaro viene distribuito automaticamente tra i prestiti. |
| 3.3 | Pacchetti di prestiti | Gli investitori finanziano pacchetti di prestiti in un solo passaggio. |
| 3.4 | Mercato secondario | Gli investitori si vendono quote di prestiti, con le Sue regole di prezzo e di commissione. |
| 3.5 | Statistiche per investitori e clienti | Rendimenti, insolvenze e flussi di cassa per ciascuna parte. |
4. Flussi di denaro
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 4.1 | Conti segregati | Il denaro degli investitori è tenuto su conti segregati e abbinato a ciascun prestito. |
| 4.2 | Pagamenti automatici | I rimborsi vengono ripartiti tra gli investitori e pagati secondo il calendario.VoPayWiseVoltForm3VolanteThreddPaymentology |
| 4.3 | Prospetti fiscali | Prospetti annuali per gli investitori. |
5. Fonti di dati e integrazioni
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 5.1 | Centrali rischi | Acquisisca report e punteggi di credito e comunichi alle centrali rischi i dati dei prestiti con cadenza programmata.ExperianEquifaxTransUnionCreditinfo |
| 5.2 | Identità e liveness | Verifica del documento d’identità, selfie e test di liveness.JumioOndato |
| 5.3 | Open banking | Reddito, spese e titolarità del conto dai dati bancari del cliente, con il suo consenso.PlaidFlinksillionSalt Edge |
| 5.4 | Controllo di sanzioni e PEP | Controlli all’onboarding e poi con la cadenza che imposta.OFACONUUEUK HMTListe PEP |
| 5.5 | Segnali di frode | Verifiche su dispositivo, e-mail, telefono e comportamento alimentano le Sue regole antifrode. |
| 5.6 | Il Suo scoring | Collegamento pronto ai Suoi modelli di scoring interni o di terzi. |
| 5.7 | Altre fonti di dati | Qualsiasi fornitore può essere aggiunto tramite API; 1,700+ connettori sono pronti in 172 mercati. |
6. Impostazioni
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 6.1 | Prodotti | Crei prodotti di prestito con importi, durate, piani di pagamento, commissioni e penali nel pannello di amministrazione. I prestiti esistenti mantengono le loro condizioni. |
| 6.2 | Strategia decisionale | Regole, scorecard e limiti in un editor visuale, con versioni ed esecuzioni di prova. |
| 6.3 | Elenchi di riferimento | Modifichi elenchi di riferimento come filiali, motivazioni e tipi di documento. |
| 6.4 | Modelli di messaggio | Modifichi ogni messaggio SMS, e-mail e del portale, in più lingue. |
| 6.5 | Domande di verifica | Imposti le domande che i verificatori pongono, per prodotto. |
| 6.6 | Fidelizzazione e codici promozionali | Punti per i pagamenti puntuali, livelli e codici promozionali. |
| 6.7 | Utenti | Crei gli utenti del personale e assegni loro i ruoli. |
| 6.8 | Regole del marketplace | Importo minimo, esposizione massima per investitore e commissioni del mercato secondario. |
7. Back office
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 7.1 | Vista cliente e prestito | Il personale vede richieste, prestiti, pagamenti e clienti, nei limiti del proprio ruolo. |
| 7.2 | Modifica dei dati del cliente | Modifichi i dati inseriti dal cliente o dal personale; ogni modifica viene registrata. |
| 7.3 | Richieste inserite dal personale | Crei una richiesta dal back office, ad esempio in filiale o per telefono. |
| 7.4 | Attività e code | Decisioni degli analisti di credito, domande di verifica, errori di pagamento e chiamate di recupero finiscono in code per ruolo. |
| 7.5 | Modifica della decisione | Una persona autorizzata può cambiare una decisione automatica, con la motivazione salvata. |
| 7.6 | Cambi di stato | Annulli, congeli o chiuda un prestito, ad esempio in caso di contestazione o di causa legale. |
| 7.7 | Recupero crediti | Code di recupero bonario e forzoso, aree di lavoro per addetti e supervisori, elenchi di affidamento alle agenzie. |
| 7.8 | Messaggi | Invii SMS ed e-mail a un singolo cliente o a un segmento.TwilioSendGridWhatsApp Business |
| 7.9 | Ora locale | Il personale vede l’ora locale del cliente prima di chiamare. |
| 7.10 | Lista di blocco | Blocchi il portale di un cliente o lo aggiunga a una lista di blocco interna. |
| 7.11 | Report | Report gestionali e statistiche standard. |
| 7.12 | Ruoli e permessi | Ruoli con accesso a livello di campo, regola dei quattro occhi per le azioni sensibili e registro di audit. |
8. Contabilità e analisi
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 8.1 | Contabilità | Le scritture di ogni operazione arrivano al Suo libro mastro.QuickBooksXeroNetSuite |
| 8.2 | Reportistica normativa | Dati per i report al regolatore nel formato del Suo mercato. |
| 8.3 | BI e data warehouse | Database documentato ed esportazioni verso i Suoi strumenti di BI.Power BITableauLooker |
9. Altro
| No. | Funzionalità | Cosa fa |
|---|---|---|
| 9.1 | Migrazione dei dati | Sposti clienti, prestiti attivi e storico dei pagamenti dal Suo sistema attuale; ogni saldo viene verificato dopo la migrazione. |
| 9.2 | Lista di blocco senza scheda | Blocchi un telefono, un documento o un dispositivo anche se la persona non ha mai fatto richiesta. |
| 9.3 | Traffico rifiutato | Invii automaticamente i richiedenti rifiutati a istituti partner, se lo desidera. |
| 9.4 | Distribuzione | Il nostro cloud, il Suo cloud privato o i Suoi server, con le stesse funzionalità ovunque. |
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